Guía Integral

Cómo Funcionan las Estafas P2P Invertidas

1. La Configuración: Los estafadores se hacen pasar por compradores en Binance P2P, a menudo ofreciendo tarifas infladas para atraer a los vendedores.

2. El Fraude: Después de recibir criptomonedas, contactan a su banco para revertir el pago, alegando:

- "Transacción no autorizada" (por ejemplo, tarjeta robada).

- "Transferencia equivocada" (explotando políticas bancarias).

3. Las Consecuencias: Los bancos congelan todas las cuentas vinculadas bajo medidas antifraude, incluida la tuya, incluso si eres inocente.

Por Qué Pakistán Es de Alto Riesgo

- Brechas Regulatorias: Las transacciones de criptomonedas carecen de salvaguardias legales, dejando a los usuarios vulnerables a congelamientos arbitrarios.

- Políticas Bancarias: Los bancos paquistaníes a menudo se ponen del lado de los reclamantes en dinero fiduciario, ignorando las pruebas de transacciones en criptomonedas.

- Riesgos de AML: Los recientes golpes contra fraudes relacionados con criptomonedas (por ejemplo, estafas de $100 millones) han hecho que los bancos sean hiper-vigilantes.

Estrategias de Protección Proactivas

1. Verificar Contrapartes:

- Comercio solo con usuarios que tengan más de 100 transacciones completadas y más del 95% de calificaciones positivas.

- Evitar cuentas nuevas o aquellas con nombres inconsistentes (por ejemplo, nombre de cuenta bancaria ≠ perfil de Binance).

2. Aislar Finanzas:

- Usar una cuenta bancaria separada exclusivamente para P2P. Nunca vincular cuentas de ahorros/salario primarias.

- Retirar los ingresos de P2P a una billetera fría o a una cuenta no relacionada de inmediato.

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