En el mundo acelerado del comercio de criptomonedas entre pares (P2P), la mayoría de los traders están familiarizados con los peligros comunes: recibos de pago falsos, cuentas robadas y reversos de pago.
Pero hay una nueva estafa sutil en aumento que está sorprendiendo incluso a los traders experimentados.
---
🚨 Paso a Paso: Cómo Funciona la Trampa del Sobrepago
1️⃣ Comienza normalmente – El estafador inicia un intercambio legítimo en la plataforma P2P y envía el pago acordado.
2️⃣ El “error” – En lugar de la cantidad exacta, envían un poco más — generalmente entre $3 y $5 más.
3️⃣ La solicitud educada – Ellos envían un mensaje: “¡Ups! He pagado de más, ¿podrías devolverme lo extra?”
4️⃣ La trampa se cierra – Si envías ese reembolso fuera de la plataforma, te reportan instantáneamente por transacciones fuera de la plataforma.
5️⃣ El daño – Tu cuenta podría ser marcada, suspendida o prohibida… y ellos se quedan con tu cripto.
---
💡 Por Qué Esta Estafa Funciona Tan Bien
Se siente inofensivo – Piensas que simplemente estás devolviendo un pequeño sobrepago.
Políticas estrictas de la plataforma – La mayoría de los intercambios P2P (incluyendo Binance) tienen cero tolerancia a cualquier pago fuera de la plataforma.
Controlan la narrativa – Una vez que te reportan, demostrar tu inocencia es difícil sin pruebas sólidas.
---
🛡 Cómo Mantenerse Seguro
✅ Nunca envíes ni recibas fondos fuera del flujo de pago oficial de la plataforma.
✅ Si hay un sobrepago, cancela el intercambio y reinicia con la cantidad correcta.
✅ Mantén toda la comunicación dentro del chat de la plataforma como prueba.
✅ Mantente informado — las tácticas de estafa evolucionan rápido.