Estafa P2P en Pakistán
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Escena de Estafa P2P en Pakistán
El pago P2P significa transferir dinero directamente de un usuario a otro, como EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay o transacciones de Binance P2P.
Este método es rápido, pero el riesgo de estafa es mayor, ya que el pago es directo: no hay garantía en el medio.
Métodos Comunes de Estafa P2P en Pakistán
Prueba de Pago Falsa
El estafador te envía una captura de pantalla editada como si hubiera enviado el dinero.
La transacción original no existe o está pendiente.
Principalmente ocurre en Binance P2P o grupos de Facebook.
Cuentas de Banca / Billetera Móvil Robadas
El estafador envía dinero desde una cuenta hackeada.
Más tarde, el propietario real presenta una queja → el banco o billetera congela tu cuenta hasta la investigación.
Estafa de Reversión
Después de recibir el pago, el estafador presenta una queja de fraude en el banco o billetera y recupera el dinero.
Principalmente ocurre en Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Transferencia Mal Pagada
El trato es de 100,000 PKR, pero envía 99,000 y dice que el resto lo dé en efectivo en billetes pequeños.
Según las reglas de la plataforma P2P, no se debe liberar hasta recibir el pago completo.
Fraude de Pago de Terceros
El estafador hace que el dinero de una tercera persona se envíe a tu cuenta.
Más tarde, esa persona presenta una FIR y tu cuenta se convierte en sospechosa (riesgo de Lavado de Dinero).
Principales Objetivos de Estafa P2P
Comerciantes de Binance P2P (compradores/vendedores de criptomonedas)
Grupos de trading de Facebook/WhatsApp
Freelancers que reciben directamente a través de EasyPaisa/JazzCash
Vendedores de OLX y Marketplace
Consejos para la Compra
Solo trata con compradores/vendedores verificados (con buenos comentarios en la plataforma).
Después de recibir el pago, espere un mínimo de 1-2 horas para reducir el riesgo de reversión.
Nunca compartas tu copia de CNIC, OTP o acceso a la cuenta.
Si el nombre de un tercero aparece en el estado de cuenta, cancela el trato.
Siempre utiliza el chat de la plataforma P2P y el sistema de disputas.
