Métodos comunes de estafa P2P en Pakistán
Prueba de pago falsa
El estafador le envía una captura de pantalla editada como si hubiera enviado el dinero.
La transacción original no existe o está pendiente.
Principalmente ocurre en Binance P2P o grupos de Facebook.
Cuentas bancarias / de billetera móvil robadas
El estafador envía dinero desde una cuenta hackeada.
Luego, el propietario real presenta una queja → el banco o billetera congela su cuenta hasta la investigación.
Estafa de reversión
Después de recibir el pago, el estafador presenta una queja de fraude en el banco o billetera y recupera el dinero.
Principalmente ocurre en Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Transferencia subpagada
El trato es por 100,000 PKR, pero envía 99,000 y dice que le entregue el resto en efectivo.
De acuerdo con las reglas de la plataforma P2P, no se debe liberar hasta recibir el pago completo.
Fraude de pago de terceros
El estafador hace que el dinero de un tercero se envíe a su cuenta.
Luego, esa persona presenta una FIR y su cuenta se convierte en sospechosa (riesgo de lavado de dinero).
Principales objetivos de la estafa P2P
Comerciantes de Binance P2P (compradores/vendedores de criptomonedas)
Grupos de trading de Facebook/WhatsApp
Freelancers que reciben directamente EasyPaisa/JazzCash
Vendedores de OLX y Marketplace
Consejos para evitar problemas
Trate solo con compradores/vendedores verificados (con buenos comentarios en la plataforma).
Después de recibir el pago, espere un mínimo de 1-2 horas para reducir el riesgo de reversión.
Nunca comparta su copia de CNIC, OTP o acceso a la cuenta.
Si el nombre de un tercero aparece en el estado de cuenta, cancele el trato.
Siempre use el chat de la plataforma P2P y el sistema de disputas.