P2P (Peer-to-Peer) es uno de los métodos más populares y convenientes para comprar y vender criptomonedas, pero al igual que en cualquier mercado, los estafadores siempre están encontrando nuevas formas de engañar a las personas. Mientras que la mayoría de los traders experimentados conocen las estafas clásicas como recibos falsos o devoluciones de pago, está surgiendo una nueva táctica que está sorprendiendo a muchos.
Se llama la estafa del pago excesivo, una trampa que parece tan inocente que incluso los vendedores más astutos pueden caer en ella.
Cómo funciona esta trampa, paso a paso
1️⃣ El inicio legítimo: El estafador inicia un intercambio P2P estándar y envía el pago acordado a tu cuenta bancaria.
2️⃣ El "pago excesivo" "accidental": En lugar de enviar la cantidad exacta, depositan un poco extra, a menudo solo unos pocos dólares o el equivalente en su moneda local.
3️⃣ La solicitud "cortés": Inmediatamente, te envían un mensaje en el chat del intercambio, diciendo algo como: "¡Ups, lo siento, te pagué de más! ¿Podrías devolverme el extra?"
4️⃣ La trampa se cierra: Si aceptas y envías esa pequeña cantidad de vuelta fuera de la plataforma (por ejemplo, a través de una transferencia bancaria directa o una aplicación P2P), el estafador te reporta inmediatamente por realizar una transacción fuera de la plataforma. Como resultado, tu cuenta puede ser marcada, suspendida o incluso prohibida. Lo peor es que pierdes el control de tu cripto, y el estafador se queda con ella.
Por qué esta táctica es tan efectiva
La clave de su éxito radica en la psicología humana. La estafa apela a tu sentido de buena voluntad y a tu deseo de ser una persona honesta y educada. Al devolver el pequeño pago excesivo, piensas que estás haciendo lo correcto. Sin embargo, las reglas de las plataformas P2P son muy claras y estrictas: cero tolerancia para las transacciones fuera de la plataforma, sin importar cuán inocentes parezcan.
Protege tus activos: Consejos prácticos
La buena noticia es que evitar esta trampa es bastante simple si sigues estas reglas básicas:
Mantén todo dentro de la plataforma. Nunca envíes ni recibas dinero fuera del flujo de pago de la plataforma. El chat de la plataforma es tu mejor aliado.
No reembolses directamente. Si alguien te paga de más, no devuelvas el dinero. Simplemente diles que cancelen la transacción y la reinicien con la cantidad correcta.
Documenta todo. Mantén todas las comunicaciones y evidencias dentro del chat de la plataforma. Esto te protegerá en caso de una disputa.
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El mundo de las criptomonedas está en constante evolución, y también lo están las tácticas de los estafadores. Es crucial estar un paso adelante para proteger tus activos.
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