Alerta de estafa P2P en Pakistán – Mi experiencia y advertencia para los comerciantes
Vendí 700 USDT (alrededor de PKR 205,000) a un comerciante a través de Binance P2P. Al principio, todo parecía normal. El comprador envió el pago y la transacción se completó. Pensé que era un comercio fluido y exitoso.
Sin embargo, después de 10 días, recibí un aviso impactante: mi cuenta bancaria fue bloqueada y los fondos fueron congelados. Inmediatamente intenté contactar al comprador. Ignoró mis llamadas telefónicas y luego respondió en WhatsApp, diciendo que era una “disputa en cadena.”
Cuando visité mi banco, el Gerente de Operaciones me informó que se había presentado una disputa de PKR 205,000 contra esta transacción. Presenté una solicitud escrita, pero los representantes del banco se negaron a proporcionar información detallada, dejándome en la oscuridad sobre el caso real.
📂 Evidencia recopilada
Afortunadamente, había mantenido una documentación completa del comercio. Tengo:
* La copia del CNIC del comprador
* Capturas de pantalla de pagos
* El número de contacto del comprador y los chats de WhatsApp
* Una solicitud escrita presentada ante el banco
También presenté una solicitud de soporte con Binance, pero el proceso es lento, y todavía estoy esperando una resolución.
⚠️ Problemas clave
Este caso destaca dos problemas importantes en el sistema de comercio P2P de Pakistán:
1. Pagos de terceros – Muchos estafadores utilizan la cuenta bancaria de otra persona para enviar fondos, creando complicaciones legales para los vendedores.
2. Falta de transparencia bancaria – Incluso con evidencia, los bancos a menudo retienen detalles completos, dificultando que los comerciantes honestos se defiendan.
🛡 Lecciones para comerciantes
Mi caso sirve como un recordatorio para todos los usuarios de P2P en Pakistán. Aquí están las lecciones clave que aprendí:
* Nunca acepte pagos de terceros. Asegúrese siempre de que el pago del comprador provenga directamente de su cuenta bancaria verificada por Binance.
* Use una cuenta bancaria dedicada. Mantenga una cuenta separada solo para el comercio P2P para reducir el riesgo.
* Retire fondos inmediatamente. Transfiera el dinero recibido lo antes posible para evitar congelaciones.
* Mantenga documentación completa. Guarde copias de CNIC, chats y capturas de pantalla para cada comercio.
* Conozca sus opciones legales. Si su cuenta está congelada, no dude en acercarse a la División de Cibercrimen de la FIA con toda la evidencia.
✅ Reflexiones finales
El comercio P2P aún puede ser seguro y rentable, pero las estafas en Pakistán están en aumento. Mi experiencia muestra cómo los estafadores explotan las lagunas presentando disputas incluso después de que se realizan los pagos. El soporte de Binance es útil pero a menudo lento, y los bancos generalmente brindan poca asistencia.
A todos los comerciantes: manténganse alerta, documenten todo y estén listos para tomar acciones legales si es necesario. No dejen que la cortesía o la negligencia les cueste su cripto ganado con esfuerzo.
