El comercio de Persona a Persona (P2P) es una de las maneras más fáciles de comprar y vender cripto en Pakistán. Pero, desafortunadamente, los estafadores también han encontrado formas de engañar a las personas. Si eres usuario de Binance o comercias a través de EasyPaisa, JazzCash, o transferencias bancarias, este artículo es una lectura obligada para ti.
Desglosemos las estafas comunes que ocurren en Pakistán y cómo puedes protegerte 👇
🔴 Métodos Comunes de Estafa P2P en Pakistán
1️⃣ Estafa de Captura de Pantalla de Pago Falso
Los estafadores envían una captura de pantalla falsa de EasyPaisa/JazzCash/Banco para engañar a los vendedores. El vendedor piensa que ha recibido el dinero, pero en realidad, no se ha realizado ninguna transferencia.
2️⃣ Pagos Fraudulentos de Terceros
En lugar de usar su propia cuenta, los estafadores envían dinero desde una cuenta hackeada o una billetera robada. Luego, cuando el verdadero propietario de la cuenta se queja, tu cuenta queda congelada.
3️⃣ Estafa de Pago en Exceso
Un estafador envía intencionalmente más dinero y pide que se le devuelva la cantidad extra. Luego, el pago original es revertido, y pierdes tus fondos.
4️⃣ Estafa de Congelación de Cuenta Bancaria
Si recibes sin saberlo un pago de la cuenta de un criminal, tu banco o la FIA pueden congelar tu cuenta para investigación, incluso si eres inocente.
5️⃣ Cuentas de Comprador/Vendedor Falsas
Los estafadores crean cuentas en EasyPaisa/JazzCash utilizando CNIC falsos o identificaciones robadas. Cuando el verdadero propietario lo informa, tu dinero queda bloqueado.
✅ Cómo Mantenerse Seguro en el Comercio P2P
Siempre usa el Sistema de Custodia de Binance
Nunca hagas tratos fuera de Binance (como WhatsApp o transferencias directas). El servicio de custodia te protege.
Comercia Solo con Usuarios Verificados
Busca comerciantes con altas tasas de finalización y cuentas antiguas. Evita ofertas nuevas o sospechosamente baratas.
Confirma los Pagos Tú Mismo
Nunca confíes en capturas de pantalla. Siempre verifica directamente tu banco/aplicación EasyPaisa antes de liberar cripto.
Rechaza Pagos de Terceros
El pago debe provenir de la misma persona con la que estás comerciando. Cancela si el nombre no coincide.
Mantén Pruebas de Transacciones
Guarda capturas de pantalla, chats y recibos para tu propia seguridad en caso de disputas.
Limita Grandes Operaciones
Evita hacer volúmenes muy altos en un solo día. La actividad repentina aumenta la posibilidad de congelación de la cuenta.
Usa Opciones de Pago Más Seguras
Donde sea posible, apegarse a transferencias bancarias reguladas o socios de pago estables.
💡 Reflexiones Finales
P2P es seguro solo si sigues las prácticas correctas. Los estafadores son inteligentes, pero tú puedes ser más inteligente usando la custodia de Binance, comerciantes verificados, y nunca confiar solo en capturas de pantalla.
¡Mantente alerta, mantente seguro y comercia responsablemente!