Un informe reciente de The Times of India destaca que el Departamento de Impuestos sobre la Renta ha levantado banderas rojas contra varios intercambios de criptomonedas indios por supuestamente utilizar activos de clientes depositados con ellos sin compartir beneficios con los inversores.
Los investigadores encontraron que las plataformas a menudo utilizan tokens mantenidos por los usuarios para sus propios propósitos, incluyendo préstamos, staking o trading, mientras que los clientes quedan inconscientes de cómo se están utilizando sus fondos.
Cómo justifican los intercambios la práctica
Los funcionarios señalaron que la mayoría de las plataformas mencionan en sus términos y condiciones que los tokens estacionados por los usuarios pueden ser utilizados a discreción del intercambio.
Si bien los propietarios originales retienen el derecho a vender sus tokens, las plataformas comúnmente los prestan a otros usuarios o los agrupan para aumentar la liquidez. El problema es que los inversores no son informados sobre cuándo y cómo se utilizan sus activos.
Riesgos de Rehipotecación y Commingling
Los expertos advierten que prácticas como la rehipotecación y el commingling representan riesgos serios. Lo compararon con el ejemplo global del colapso de FTX, donde el uso indebido de fondos de clientes llevó a pérdidas generalizadas de inversores.
En India, se están observando patrones similares, pero la falta de un marco regulatorio claro dificulta la actuación de las agencias de enforcement. Las autoridades admiten que, aunque estas prácticas están ocurriendo, actualmente no existen leyes explícitas que impidan a las plataformas manejar activos de esta manera.
Las preocupaciones sobre la evasión fiscal aumentan la vigilancia
La investigación de los intercambios de criptomonedas también descubrió una amplia evasión fiscal por parte de los comerciantes de criptomonedas. Muchas personas que obtuvieron ganancias a través de las plataformas supuestamente no pagaron impuestos bajo la sección 115BBH de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
La investigación reveló que se estaban utilizando bots automatizados para el trading de arbitraje en Tether, lo que plantea más preocupaciones sobre prácticas de trading no reguladas.
Por qué los inversores deberían estar preocupados
Una fuente cercana a la investigación enfatizó que, si bien las personas están evadiendo impuestos, el problema más grande es el uso descontrolado de los intercambios de criptomonedas estacionados.
Dado que las ganancias no se comparten y no existen garantías de seguridad, los inversores permanecen expuestos a altos riesgos sin la protección adecuada.
Conclusión
Los hallazgos del departamento de I-T arrojan luz sobre los crecientes riesgos dentro del ecosistema de investigación de intercambios de criptomonedas en India. Con los depósitos de los clientes libres para usar y sin compartir beneficios, la confianza del inversor está en juego.
Los expertos creen que sin regulaciones más fuertes, India podría enfrentar problemas similares a los colapsos globales de criptomonedas del pasado.
La investigación ha subrayado la necesidad urgente de reglas transparentes para proteger a los inversores en el espacio de activos digitales.
visitar - CoinGabbar
