En este círculo actualmente, muchas personas están curiosas, o en otras palabras, están muy confundidas sobre una cuestión.
¿Es ilegal que yo, que trabajo arduamente en el comercio de criptomonedas, lo haga?
¡Hoy, Saul, te lo explicaré todo de una vez!
En la percepción general del público, a menudo existe el malentendido de que "jugar con criptomonedas es ilegal". Pero desde la perspectiva de las regulaciones vigentes en nuestro país, las autoridades nunca han prohibido de manera absoluta todas las actividades relacionadas con las criptomonedas para los individuos; la regulación central se enfoca en las actividades financieras ilegales de carácter operativo y colectivo relacionadas con las criptomonedas. La simple tenencia y la inversión por parte de individuos, asumiendo su propio riesgo, no necesariamente constituyen una ilegalidad.
Este artículo tomará el tiempo como hilo conductor para organizar los documentos centrales de regulación en el campo de las criptomonedas en nuestro país, clarificando los límites legales de las conductas personales relacionadas.
Uno, cronología de los documentos centrales de regulación de criptomonedas en nuestro país
1. 5 de diciembre de 2013: Banco Popular de China y otros cinco ministerios (notificación sobre la prevención de riesgos de Bitcoin) (Número de documento [2013] 289)
Este es el primer documento formal de regulación dirigido a criptomonedas en nuestro país, estableciendo la base y el tono de la regulación de criptomonedas en nuestro país.
• Definición clave: Está claro que Bitcoin no es una moneda de curso legal, no tiene un estatus legal equivalente al de una moneda, no puede ni debe ser utilizado como moneda en el mercado, su naturaleza es la de "bienes virtuales específicos".
• Alcance de la prohibición: solo se dirige a instituciones financieras y de pago, prohibiendo explícitamente a dichas instituciones realizar negocios relacionados con el intercambio, custodia, garantía y liquidación de Bitcoin.
• Actitud hacia las personas: el documento reconoce explícitamente que "la población general tiene la libertad de participar en el comercio de Bitcoin bajo su propio riesgo", no impone ninguna regulación prohibitiva sobre la posesión o el comercio de criptomonedas por parte de individuos, ni califica las conductas individuales relacionadas como ilegales.
2. 4 de septiembre de 2017: Banco Popular de China y otros siete ministerios (anuncio sobre la prevención de riesgos de financiamiento mediante emisión de tokens) (comúnmente conocido como "Anuncio 94")
Este documento fue emitido en respuesta al descontrol de ICO (financiamiento mediante emisión de tokens) que prevalecía en ese momento, y representa un punto de inflexión importante en la regulación de criptomonedas en nuestro país.
• Definición clave: Está claro que la emisión de tokens y la recaudación de fondos es, en esencia, una actividad de financiamiento público ilegal no aprobada, sospechosa de la venta ilegal de bonos de tokens, la emisión ilegal de valores, así como actividades delictivas como la recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, piramidales, etc., y se ordena prohibir enérgicamente cualquier actividad de financiamiento mediante la emisión de tokens.
• Alcance de la prohibición: la regulación central abarca dos tipos de actividades, primero, las actividades de financiamiento mediante emisión de tokens dirigidas al público, y segundo, los servicios operativos de plataformas de comercio de criptomonedas, incluyendo la prohibición de actividades de intercambio, mediación, fijación de precios, y servicios de intermediación de información entre moneda de curso legal y criptomonedas.
• Actitud hacia las personas: el documento no prohíbe la posesión de criptomonedas por parte de individuos, ni prohíbe la transferencia no operativa de criptomonedas entre personas de uno a uno; la regulación central siempre ha sido sobre las actividades de financiamiento de masas y las actividades operativas de las plataformas, sin afectar la libertad de posesión y transferencia privada de las personas.
3. 24 de septiembre de 2021: Banco Popular de China y otros diez ministerios (notificación sobre la prevención y manejo del riesgo de especulación en el comercio de criptomonedas) (Número de documento [2021] 237)
Este es el documento central de regulación de criptomonedas en nuestro país con el nivel de efectividad más alto y las reglas más estrictas, y también el documento más malinterpretado por el público.
• Definición clave: Está claro que "las actividades relacionadas con criptomonedas son actividades financieras ilegales", delimitando el alcance específico de las actividades financieras ilegales, que incluyen: intercambio de criptomonedas, intermediación de transacciones de criptomonedas, financiamiento mediante emisión de tokens, transacciones de derivados de criptomonedas, y la provisión de servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de criptomonedas; al mismo tiempo, se aclara que las casas de cambio de criptomonedas extranjeras que brindan servicios a residentes dentro de nuestro país a través de Internet también son consideradas actividades financieras ilegales.
• Actitud hacia las personas: el documento solo impone restricciones a nivel civil, es decir, "las acciones legales relacionadas con la inversión de personas naturales en criptomonedas y derivados relacionados que violen el orden público serán nulas, y las pérdidas derivadas serán asumidas por ellas mismas", no ha calificado la posesión e inversión de criptomonedas como una conducta administrativa ilegal, ni como un delito penal.
En resumen, la conducta de inversión personal en criptomonedas no está protegida por la ley a nivel civil; si se pierde dinero, no se puede buscar reparación legal a través de litigios, pero las autoridades regulatorias no impondrán sanciones administrativas por la mera posesión e inversión de criptomonedas, ya que dicha actividad en sí misma no constituye un delito.
4. 1 de marzo de 2022: Tribunal Supremo del Pueblo revisó (interpretación sobre la aplicación de la ley en ciertos problemas en casos penales de captación ilegal de fondos)
Esta interpretación judicial es una regla complementaria penal para la regulación de criptomonedas, que establece claramente que "la captación ilegal de fondos a través de transacciones de criptomonedas" se considera una circunstancia para determinar el delito de captación ilegal de depósitos del público, pero su regulación central sigue enfocándose en las actividades de financiamiento operativas y de masas dirigidas al público no específico, y no en la simple inversión y posesión personal, aclarando aún más los límites de la responsabilidad penal.
Dos, aclaración de los límites legales de las conductas individuales relacionadas con criptomonedas
Con base en los documentos regulatorios mencionados, podemos delinear claramente los límites legales y ilegales de las conductas individuales relacionadas.
1. Conductas individuales que no constituyen delitos
• Las personas, bajo su propio riesgo, pueden simplemente poseer criptomonedas;
• Transferencia y donación de criptomonedas entre personas de uno a uno que no tenga como objetivo la operación;
• Las personas pueden obtener criptomonedas a través de la minería, siempre que no violen las regulaciones locales de control de consumo de energía (poseer únicamente las criptomonedas obtenidas de la minería no es ilegal).
2. Conductas individuales que son ilegales o incluso delictivas
• Con el objetivo de la operación, realizar actividades de intercambio y mediación de criptomonedas, custodia, liquidación, etc., dirigidas al público no específico, se consideran actividades financieras ilegales, y en casos graves, podrían constituir un delito de operación ilegal;
• Utilizar criptomonedas para realizar actividades de recaudación de fondos ilegales, pirámides, fraudes, etc., constituirá un delito penal correspondiente;
• Utilizar criptomonedas para lavar dinero de delitos upstream y transferir fondos constituirá un delito de lavado de dinero, así como un delito de ayudar en actividades delictivas en redes de información;
• Realizar acciones como evasión de divisas y comercio ilegal de divisas mediante criptomonedas, en violación de las (regulaciones de gestión de divisas), enfrentará sanciones administrativas, y en casos graves, podría constituir un delito de evasión de divisas;
• Realizar actividades de minería de criptomonedas en violación de las prohibiciones locales puede resultar en sanciones administrativas.
Tres, conclusión final
El sistema actual de regulación de criptomonedas en nuestro país tiene como lógica central "prohibir actividades financieras ilegales, no prohibir la posesión e inversión personal bajo riesgo propio"; nunca se ha determinado de manera absoluta que "jugar con criptomonedas es ilegal".
La línea roja de la regulación siempre ha sido clara: las actividades relacionadas con criptomonedas que son de masas y operativas son consideradas actividades financieras ilegales y están estrictamente prohibidas; mientras que la mera posesión e inversión bajo riesgo propio de las personas no se considera un delito, solo no está protegida por la ley a nivel civil, y las pérdidas correspondientes serán asumidas por el individuo.
Finalmente, es necesario advertir seriamente: las actividades de especulación en criptomonedas perturban gravemente el orden económico y financiero, fomentando una gran cantidad de actividades delictivas como el juego, la recaudación de fondos ilegal, el fraude, la pirámide y el lavado de dinero, con un alto riesgo patrimonial y legal.
Incluso si la mera posesión e inversión por parte de una persona no constituye un delito, tampoco es alentada por la ley; se recomienda encarecidamente mantenerse alejado de las actividades de especulación en criptomonedas para proteger su seguridad patrimonial y derechos legales.#BTC #法律诉讼