Las acciones de Australia ANZ suben después de detener la recompra de $520M y recortar empleos
El cuarto banco más grande del país, Australia ANZ (Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda), ha declarado un cambio estratégico significativo y detendrá su recompra de acciones restante valorada en A$800 millones ($520 millones) en un intento por concentrarse en simplificar sus operaciones y préstamos centrales. La reubicación se da en el contexto de iniciativas de reducción de costos, problemas regulatorios y reconstrucción de cuota de mercado.
Australia ANZ detiene la recompra de $520M y retiene dividendos.
En mayo de 2024, anunció una recompra de acciones de A$2 mil millones ($1.3 mil millones) tras la publicación de buenos beneficios en efectivo del primer semestre. Hasta ahora, el banco ha completado $1.3 mil millones del programa. El 13 de octubre, el grupo bancario confirmó que detendría la recompra restante de A$800 millones ($520 millones) para preservar efectivo para su nueva estrategia.
Fuente: Reuters Business X
A pesar de esto, mantendrá su dividendo, señalando confianza en su posición financiera. Las acciones inicialmente cayeron pero luego subieron un 0.3%, superando al índice S&P/ASX 200, que bajó un 0.6% al mismo tiempo. Los analistas vieron esto como un paso positivo para los accionistas, ya que el banco evita recortar dividendos a pesar de detener las recompras.
Ahorros en Costos y Recortes de Empleos
Como parte de su reestructuración estratégica, ANZ planea lograr A$800 millones en ahorros de costos antes de impuestos en este año financiero. Esto provendrá de:
Recortes de empleos que totalizan 3,500 puestos, principalmente en las divisiones de banca minorista y tecnología.
Reestructuración de equipos para mejorar la eficiencia.
Salir de negocios no centrales como la plataforma de devolución de efectivo en línea Cashrewards.
El exejecutivo de HSBC, CEO Nuno Matos, enfatizó que el grupo bancario era demasiado complicado y a veces perdía el contacto con los clientes. El núcleo del nuevo enfoque es simplificar las operaciones y mejorar la gestión de riesgos.
Enfoque en Préstamos Hipotecarios y Empresariales
Una parte clave del plan de Matos es fortalecer el negocio de préstamos principal de ANZ, que ha quedado rezagado detrás de rivales como Commonwealth Bank, National Australia Bank y Westpac. Planea:
Aumentar el número de banqueros hipotecarios y empresariales hasta un 50% en cada división.
Reducir la dependencia de los corredores de hipotecas y escribir más préstamos directamente a los clientes.
Reconstruir la cuota de mercado perdida ante los competidores en el sector de préstamos para viviendas.
Matos ha tenido un desempeño casi un 20% mejor que sus principales competidores, ya que las acciones de ANZ han aumentado hasta un 24% desde que se unió a la empresa como CEO el 1 de junio.
Abordar Escándalos Pasados
Australia ANZ todavía tiene problemas de reputación y regulatorios. Recientemente, el banco llegó a un acuerdo sobre un escándalo de negociación de bonos de 2023 y fue multado con $156 millones. También participó en una multa mayor de $156 millones por imponer tarifas a clientes fallecidos y pagos de intereses bonificados inexactos.
La reestructuración llevada a cabo por Matos se supone que mejorará la cultura de riesgo y la transparencia en las operaciones de ANZ para que el banco pueda ganar la confianza tanto de los inversores como de los reguladores.
Conclusión
Australia y Nueva Zelanda Banking Group está buscando estabilidad a largo plazo en lugar de retornos a corto plazo para los accionistas al continuar con los dividendos y detener la recompra restante.
Está buscando agilizar las operaciones, mejorar las relaciones con los clientes y recuperar cuota de mercado en un sector bancario competitivo y altamente regulado con medidas de reducción de costos, recortes de empleos y un renovado enfoque en préstamos hipotecarios y empresariales.
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