1. Riesgo de lavado de dinero y financiamiento del crimen
Las criptomonedas permiten transacciones:
rápido
transfronterizo
sin intermediarios
Esto permite que los criminales se aprovechen para:
lavado de dinero ilegal,
financiamiento del terrorismo,
transacciones de drogas, armas,
beneficiarse de ataques cibernéticos (ransomware).
El gobierno debe aumentar el control para evitar el abuso del sistema financiero.
2. Dificultad para rastrear la identidad del remitente y del destinatario
Aunque las transacciones en blockchain son transparentes, la identidad de la billetera no es obligatoria para ser pública.
Si no hay KYC/AML, es muy difícil identificar:
quién está detrás de la transacción,
de dónde proviene el dinero,
si es un propósito legal o no.
3. El desarrollo demasiado rápido del mercado cripto
El mercado de criptomonedas está:
crecimiento grande,
atraer inversión global,
crear miles de nuevas plataformas.
El desarrollo más rápido que la velocidad de perfeccionamiento de la legislación aumenta el riesgo sistémico, obligando al gobierno a intervenir.
4. Afectar la estabilidad financiera
Las criptomonedas pueden:
mover grandes cantidades de capital fuera del sistema bancario
crear riesgo de burbuja,
afectar la política monetaria.
El gobierno necesita controlar el flujo de dinero para garantizar la estabilidad del sistema financiero nacional.
5. Presión de organizaciones internacionales
Muchas organizaciones como el FATF (Grupo de Acción Financiera Internacional) exigen a los países:
aplicar la “Travel Rule” (seguir información del remitente y del destinatario),
fortalecer el control sobre las actividades de criptomonedas.
Para evitar ser clasificado como un “país de alto riesgo”, el gobierno debe cumplir con los estándares internacionales.
6. Prevenir la evasión fiscal y la transferencia de precios
Las criptomonedas pueden ser utilizadas para:
evitar impuestos,
transferir activos al extranjero sin ser controlados.
Apretar para garantizar:
jueves impuesto correcto,
controlar el flujo de capital.
7. Proteger a los inversores y prevenir fraudes
Muchos fraudes:
Ponzi,
rug-pull,
falsificación de intercambios
Ha hecho que la gente pierda dinero. Una regulación estricta ayuda a limitar los riesgos y proteger a los inversores.
En resumen
El gobierno endurece la regulación porque las criptomonedas ofrecen utilidades pero también crean grandes riesgos para:
seguridad,
finanzas,
impuesto,
y los beneficios de la gente.
La regulación estricta no busca destruir las criptomonedas, sino hacerlas más transparentes y seguras.