Tokenización de Productos Financieros
@Lorenzo Protocol permite la tokenización de estrategias de rendimiento complejas, p. ej., staking, rendimientos de monedas estables, arbitraje, agricultura de rendimiento, staking de activos del mundo real y trading cuantitativo. Convertir estas estrategias de rendimiento complejas en productos estándar fáciles de usar en cadena.
El protocolo Lorenzo también ofrece OTFs (Fondos Negociados en Cadena) como USD1+, mezcla RWA, rendimientos de defi y estrategias de trading cuantitativo para ofrecer oportunidades de rendimiento diversificado.
¿Qué es Lorenzo?
El protocolo Lorenzo es una capa de gestión de activos en cadena que mezcla rendimientos de finanzas tradicionales con activos del mundo real (RWA) en finanzas descentralizadas, lo que significa que conecta Cefi (Finanzas Centralizadas) y Defi.
Es una cadena de bloques de capa-2 en BNB-Smart-Chain (BEP-20) para la mayoría de sus productos. Su token nativo y de gobernanza es $BANK que se utiliza en la gobernanza, staking y programas de incentivos.
Lorenzo permite a los poseedores de Bitcoin participar en un fondo de liquidez y hacer staking de BTC, lo que te genera monedas derivadas como stBTC. Estas monedas mantienen su liquidez y rendimiento. El protocolo Lorenzo está diseñado para desbloquear la liquidez de Bitcoin a través de derivados de staking líquido. Lorenzo permite a los usuarios hacer staking de BTC a través de redes de Capa-2 como Babylon y recibir una versión tokenizada de Bitcoin en staking como stBTC, que puede usarse en liquidez y también en diferentes protocolos DeFi.
Por qué Lorenzo es Importante
La mayor propuesta de valor de Lorenzo es el staking líquido de los poseedores de BTC y ganar monedas derivadas como stBTC manteniendo la liquidez y que se pueden usar nuevamente en diferentes cadenas.
Además del staking, Lorenzo también ofrece "Re-staking líquido" cuando ganas stBTC, que se puede volver a stakear en diferentes cadenas/redes que son compatibles y generan rendimientos compuestos.
Interoperabilidad
Lorenzo está desarrollado para tener una compatibilidad cruzada de mega cadenas; además de la cadena BNB, también ofrece Bitcoin envuelto en muchas redes. Ofrece la posibilidad de cultivar rendimiento DeFi con BTC líquido en más de 20 cadenas. Los tokens derivados como stBTC y a veces a través de un envoltorio tokenizado como enzoBTC pueden usarse en las cadenas mencionadas anteriormente.
Herramienta de Gestión de Activos de Grado Institucional
Lorenzo ha introducido una Capa de Abstracción Financiera (FAL), que significa el proceso de tokenización de diferentes estrategias complejas mantenidas por otros hasta ahora, pero Lorenzo lo ha simplificado a través de la versión tokenizada del staking, stablecoins, arbitraje de rendimientos, RWA y trading cuantitativo.
La emisión de la bóveda ahora lo hace posible con herramientas (como billeteras, "PayFi" y RWA) para conectarse con la infraestructura de rendimiento del protocolo Lorenzo sin crear desde cero.
Token Nativo
El token nativo de Lorenzo Protocol es $BANK que permite a los poseedores tener derechos de voto sobre el desarrollo del protocolo, políticas a largo plazo y decisiones en toda la red.
Al participar en el staking de BANK, los usuarios recibirán veBANK, que otorga derechos de voto mejorados o beneficios y privilegios relacionados con el rendimiento.
Mejoras
En mayo de 2025, Lorenzo mejoró su red al implementar la Capa de Abstracción Financiera, que convierte al protocolo Lorenzo en una capa de gestión de activos de grado institucional.
En 2025, Lorenzo también adoptó una estrategia impulsada por IA para hacer una mezcla de Blockchain e IA para un programa de rendimientos más automatizado.
Riesgos
El dominio del sitio web de Lorenzo (lorenzo-protocol.xyz) carece de un factor de confianza con un margen (Puntuación ~51.9/100), lo que no es tan bueno como el de cadenas de bloques criptográficas bien conocidas, lo que significa que hay un riesgo de phishing, spam, etc.
Lorenzo está ofreciendo altos rendimientos, estrategias interchain e impulsadas por IA; todo lo que implica grandes rendimientos conlleva altos riesgos. La complejidad de la conexión entre cadenas, la gestión de contratos inteligentes y una mezcla de Cefi+Defi tienen un alto riesgo de mala gestión.
Impacto de Lorenzo
Lorenzo es una forma modernizada de conectar activos del mundo real, stablecoins y finanzas descentralizadas, ofreciendo estrategias de rendimiento estructuradas complejas en módulos de IA listos para usar.
Para los poseedores de Bitcoin, ofrece no solo BTC, sino derivados de BTC (stBTC y enzoBTC) que mantienen su liquidez con rendimiento activo.
Dado que ha adoptado estrategias modulares con IA integrada (bóvedas, módulos y API), que se pueden editar en lugar de crear desde cero, lo cual es un gran beneficio para los desarrolladores.
Los inversores tendrán rendimientos diversificados con staking a rendimientos RWA y a rendimientos DeFi.
El protocolo Lorenzo intenta combinar la liquidez de Bitcoin, el rendimiento tokenizado, DeFi, RWA, estrategias impulsadas por IA y la interoperabilidad entre cadenas en su propio ecosistema.
