¿Qué es el dinero móvil y cómo están estafando los comerciantes a los usuarios de P2P en Binance?
El dinero móvil se utiliza para transferir fondos en moneda local entre dos usuarios solo con los números de teléfono, lo que lo hace útil para P2P en Binance. Las redes utilizadas son principalmente MTN y Safaricom (también conocido como Mpesa) para África.
Hay 2 formas de transferir dinero con dinero móvil:
Transferencia directa de usuario a usuario
Retiro de comerciante - después de que el usuario autoriza el retiro
Aparte de una transferencia de usuario, otra forma de transferir es mediante este retiro de comerciante. Esto permite a un usuario autorizar a un agente a sacar dinero de su cuenta, generalmente usado para depósitos o transacciones con un agente de dinero móvil.
La diferencia entre los 2 métodos
La diferencia entre el método 1 y 2 es que:
Para el método 1, el usuario P2P que envía introduce la cantidad específica a enviar, pero para el método 2, el usuario receptor (el comerciante P2P) es quien ingresa una cantidad solicitada para que el usuario la apruebe. Nota esta diferencia.
Cómo los comerciantes P2P están abusando de esto:
Anteriormente, el primer método era el predeterminado al enviar.
* Envío a un número dado
* Confirman la cantidad
* Liberan el dinero en Binance
Los cargos de red por el envío son pagados por el remitente
Ahora la mayoría de los comerciantes han cambiado al segundo método.
Al hacer una transacción P2P de 100 USDT, por ejemplo, digamos que son ¢1000 cedis. Ahora el comerciante puede ingresar ¢1050 cedis, aproximadamente $5 más, asumiendo que al usuario no le importará o no notará el aumento. En lugar de los ¢1000 solicitados. (Podría ser chelines ugandeses UGX, RWF, KES, GHS usados solo como ejemplo)
Si un usuario acepta esta solicitud por ¢1050, en lugar de la cantidad acordada de ¢1000, el comerciante hace un extra de ¢50 ($5). El usuario que envía también paga los cargos de red por el envío, que suelen ser más altos con este método de retiro. A veces, la cantidad se deduce primero antes de que el usuario note que la cantidad es ligeramente más alta de lo acordado. El comerciante sabe que no te quejarás por una cantidad pequeña.
¿No es gran cosa? Un poco de matemáticas para ver cuánto se pierde
Si hace esto 100 veces a 100 víctimas, gana $500 aparte de la comisión en P2P. Probablemente hay más de 1000 usuarios usando este método, así que puedes calcular la pérdida.
La opción sabia: Opción para rechazar
Por supuesto, algunos usuarios rechazan (ver captura de pantalla) y la transacción P2P no es aceptada. Especialmente si los fondos en la cuenta no son suficientes. Entonces pueden ir al comerciante que utiliza el primer método donde solo se aplican los cargos de red. Binance insisten en aceptar solo la cantidad exacta.
Problema: La mayoría de los comerciantes P2P han adoptado el método de retiro en efectivo en lugar de la transferencia directa
El problema es que ahora muchos comerciantes P2P, incluso los verificados, están cambiando al segundo método debido al dinero extra que ganan. Ahora es difícil encontrar un comerciante que haga el primer método de transferencia directa, especialmente cuando necesitas la transferencia de USDT urgentemente. Muchos usuarios simplemente aceptan su destino y pagan el extra que les roban.
El resultado final
1. Los usuarios pagan tarifas más altas que la transferencia directa regular
2. Los usuarios pagan más por cada retiro/deposito que la tarifa acordada en Binance
3. Los comerciantes ganan el doble; de sus tarifas publicitadas en Binance y la diferencia que roban a los usuarios de P2P
Ahora muchos usuarios están desanimados porque la mayoría de los comerciantes están usando este método y prefieren no usar P2P en Binance. Si Binance no hace algo al respecto, muchos usuarios seguirán siendo robados y los más sabios dejarán de usar P2P para depósitos y retiros en Binance.
Por favor, ayuda a detener este robo.
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