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La mayoría de los usuarios mantienen sus criptomonedas impulsados por una creencia a largo plazo, pero en realidad permanecen estancadas y no se mueven. Falcon Finance vino a cambiar esta ecuación. Ofrece un mecanismo integral para acuñar la moneda USDf contra casi cualquier activo, mientras mantienes la propiedad de las criptomonedas que has puesto como garantía sin necesidad de venderlas. Un paso: depositas, acuñas USDf, la inviertes, y tus activos originales continúan creciendo como están.
El sistema está construido sobre tesorerías independientes para cada tipo de garantía, de modo que cada una tiene sus propios criterios y configuraciones de riesgo y oráculos de precios separados. Las monedas estables y los activos de alta liquidez pueden usarse con un límite alto, mientras que el resto de los activos obtiene proporciones de garantía que oscilan aproximadamente entre el 142% y el 198%, ajustadas mediante gobernanza basada en la volatilidad del mercado, la liquidez y pruebas de estrés. Por ejemplo: si depositas el equivalente a 100,000 dólares de stETH con un porcentaje de garantía del 165%, podrás acuñar aproximadamente 60,600 USDf, y el resto queda como un área de seguridad que te protege de las fluctuaciones del mercado.
La estabilidad de precios del token USDf está respaldada por una red de oráculos que actualizan los precios en tiempo real. Y cuando el valor de la garantía se acerca a los límites de riesgo, se abre una subasta rápida para vender parte de tu posición en el dólar estable para liquidar la deuda de inmediato. Cualquier excedente después de deducir una tarifa simple regresa a ti, mientras que una parte de las tarifas se distribuye al fondo de seguros y a los recolectores de rendimientos de sUSDf, lo que convierte las presiones del mercado en una fuente de ingresos adicional para el sistema en lugar de ser una carga.
La característica principal de Falcon radica en el rendimiento real. Al hipotecar USDf obtienes sUSDf, un token que crece automáticamente gracias a los rendimientos de intereses, tarifas de liquidación y estrategias de tesorería. Los rendimientos anuales suelen oscilar entre el 14% y el 26% sin necesidad de un período de bloqueo obligatorio. Aquellos que deseen rendimientos más altos pueden utilizar mecanismos de bloqueo con pesos temporales o participar en estrategias de cobertura bien estudiadas que a veces superan el 38% en rendimientos fijos.
En cuanto al token FF, es la columna vertebral de la gobernanza. Se puede bloquear para obtener recompensas más altas que los rendimientos de sUSDf, y para votar sobre decisiones clave como agregar nuevas tesorerías, actualizar criterios o dirigir recompensas de rendimiento. Cuanto más activo sea el protocolo USDf, mayor será el rendimiento que regresará a quienes bloqueen FF.
Los usuarios se benefician de este sistema de maneras prácticas: los comerciantes utilizan wstETH o BNB como garantía para obtener liquidez inmediata para ejecutar operaciones adicionales sin vender sus activos. Los administradores de tesorería utilizan activos tokenizados de deuda gubernamental para proporcionar liquidez sin comprometer sus inversiones. Y los usuarios comunes simplemente depositan sus activos, acuñan USDf, los invierten y dejan que el rendimiento trabaje a su favor.
Sin embargo, la precaución sigue siendo necesaria. Las fuertes correcciones pueden desestabilizar posiciones sobreapalancadas, pero el diseño de tesorerías independientes, los múltiples oráculos y el fondo de seguros reducen significativamente los efectos extremos.
En un entorno como BNB Chain donde se desperdicia la mayor parte de la liquidez sin ser aprovechada, Falcon Finance ofrece un nuevo método que permite que cada activo digital realice un trabajo real sin renunciar a tu propiedad o creencias.
¿Dónde reside la ventaja de Falcon para ti? ¿En las tesorerías diversificadas? ¿O en los rendimientos de sUSDf? ¿O en la fuerza de vinculación de USDf? ¿O en el valor de compartir ingresos a través de FF? Compártenos tu opinión.
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