#P2P #EAU #SAFU
Una regla previene la gran mayoría de las pérdidas en Binance P2P:
Nunca libere criptomonedas hasta que el pago esté completamente acreditado y verificado en su cuenta bancaria.
A pesar de estar claramente indicado, la mayoría de las disputas y pérdidas ocurren cuando se ignora esta regla, a menudo debido a presión, confusión o manipulación.
Por qué es importante la verificación bancaria
Una transferencia bancaria solo es final cuando:
Los fondos están acreditados, no pendientes
La cantidad coincide exactamente
El nombre del remitente se alinea con los detalles del pedido
Cualquier otra cosa no es un pago.
Las capturas de pantalla, alertas por SMS o confirmaciones verbales no cambian el saldo bancario real.
Métodos de estafa comunes utilizados en operaciones P2P
Entender cómo funcionan las estafas las hace más fáciles de evitar.
1. Capturas de pantalla de transferencia falsas
Los estafadores envían capturas de pantalla falsificadas o reutilizadas que muestran una transferencia “completada”.
Realidad:
Las capturas de pantalla pueden ser editadas o retrasadas. Binance no acepta capturas de pantalla como prueba.
Cómo evitar:
Confía solo en tu saldo bancario en vivo.
2. Pagos pendientes o “en proceso”
Los estafadores afirman que la transferencia está “en camino” y presionan para la liberación.
Realidad:
Las transferencias pendientes pueden fallar, revertirse o expirar.
Cómo evitar:
Libera cripto solo después de fondos verificados, nunca basándote en promesas.
3. Alertas por SMS o correo electrónico sin fondos
Al algunos bancos envían mensajes automáticos antes del asentamiento final.
Realidad:
Las alertas son notificaciones, no confirmaciones.
Cómo evitar:
Inicia sesión en tu aplicación bancaria y verifica el saldo acreditado.
4. Tácticas de presión temporal
Los estafadores presionan a los vendedores con declaraciones como:
“Libera rápidamente o cancelaré”
“Mi banco es lento, por favor ayuda”
“Abriré una disputa si te retrasas”
Realidad:
Se utiliza presión para eludir la verificación.
Cómo evitar:
Sigue el proceso con calma. El depósito en garantía te protege.
5. Transferencias con nombre incorrecto
Los pagos provienen de un remitente diferente al que figura en el pedido.
Realidad:
Los pagos de terceros aumentan el fraude y el riesgo de congelación.
Cómo evitar:
Acepta pagos solo del nombre de pedido verificado.
Por qué Binance estará del lado de los registros bancarios verificados
En disputas, Binance considera:
Extractos bancarios
Confirmaciones de transacciones con sello de tiempo
Fuente de pago que coincide con los detalles del pedido
Si la cripto se libera sin fondos verificados, la recuperación es poco probable.
El depósito en garantía no puede revertir liberaciones voluntarias.
Mejores prácticas para un comercio P2P seguro
Siempre verifica los fondos dentro de tu aplicación bancaria
Ignora capturas de pantalla y confirmaciones verbales
Mantén toda la comunicación dentro del chat de Binance
Coincide estrictamente el nombre del remitente
Abre una disputa si algo parece poco claro
Estos pasos protegen a ambas partes y mantienen la integridad de la plataforma.
Siempre trata con comerciantes verificados que estén autorizados y cumplan con las reglas.
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