El mundo de las criptomonedas ha estado lamentablemente plagado de algunas estafas muy grandes y conocidas. Estos incidentes son importantes de entender porque destacan los riesgos en el espacio y las diversas formas en que operan los defraudadores.
Aquí están algunos de los fraudes y estafas en criptomonedas más famosos y grandes de la historia:
1. Colapso de Exchange / Mal uso de Fondos
| Nombre del Fraude | Año(s) | Tipo | Pérdida Estimada | Figura(s) Clave |
|---|---|---|---|---|
| Colapso de FTX | 2022 | Mal uso de Fondos de Clientes / Fraude Contable | $8 - $10 Mil millones | Sam Bankman-Fried |
| Hack de Mt. Gox | 2014 | Hack de Exchange + Fraude Interno | ~850.000 BTC (>450 millones de dólares en ese momento) | Mark Karpelès |
* Colapso de FTX: El colapso repentino de una de las mayores exchanges de cripto del mundo. Involucró el uso no autorizado de miles de millones de dólares en fondos de clientes, que supuestamente se canalizaron a su empresa afiliada de trading, Alameda Research.
* Hack de Mt. Gox: Una vez la mayor exchange de Bitcoin, fue hackeada por cientos de miles de Bitcoin. Aunque inicialmente se consideró un hack, investigaciones posteriores también señalaron fraude interno y vulnerabilidades.
2. Esquemas de Ponzi y Piramidales
Estos esquemas prometen altos rendimientos a los nuevos inversores, que se pagan utilizando el dinero de nuevos inversores posteriores, en lugar de beneficios reales de inversión.
| Nombre de la Estafa | Año(s) | Tipo | Pérdida Estimada |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Esquema Piramidal Global | Más de 4.000 millones de dólares |
| BitConnect | 2016–2018 | Esquema de Ponzi | Más de 2.000 millones de dólares en capitalización de mercado en su punto máximo |
| PlusToken | 2019 | Esquema de Ponzi (billetera de alto rendimiento) | Más de 2.000 millones de dólares |
* OneCoin: Promovido por la "Reina del Crypto" Ruja Ignatova, OneCoin fue un gran esquema de marketing multinivel (MLM) que vendía paquetes educativos. Lo crucial es que no tenía una blockchain real ni funcional, lo que hacía que la "moneda" fuera esencialmente sin valor.
* BitConnect: Prometió rendimientos diarios increíblemente altos (por ejemplo, 1%) mediante un "bot de trading" propietario. La plataforma funcionó como un clásico esquema de Ponzi y colapsó espectacularmente tras una acción regulatoria.
3. Rug Pulls y Estafas de Salida
Ocurren cuando los desarrolladores de una nueva moneda, NFT o proyecto abandonan repentinamente el proyecto, vaciando toda la liquidez (fondos de inversores) del pool de la exchange descentralizada del proyecto.
* **Estafa de Salida de Thodex (2021): Una exchange de cripto turca que interrumpió repentinamente los retiros y luego cerró, con su CEO huyendo del país, llevándose miles de millones en fondos de usuarios.
* **Token Squid Game (SQUID) (2021): Un token notorio con temática de la serie de televisión. Los desarrolladores manipularon el contrato inteligente para que, aunque los usuarios pudieran comprar el token, no pudieran venderlo. El equipo luego "sacó la alfombra", vaciando el fondo de liquidez después de que el precio del token se hubiera inflado enormemente.
Señales de Alerta Comunes de Estafas
Para protegerte, es vital reconocer las señales comunes de una estafa de cripto:
* ❌ Rentabilidad garantizada alta: Cualquier proyecto o plataforma que prometa beneficios altos garantizados (especialmente 1% diario o más) casi con certeza es un esquema de Ponzi.
* ❌ Presión alta/urgencia: Ser obligado a "comprar ahora" o "invertir inmediatamente" para no perder la oportunidad (FOMO).
* ❌ Contacto no solicitado: Ser abordado en redes sociales o aplicaciones de citas por un extraño que ofrece "consejos de inversión" (a menudo llamado Pig Butchering o Estafas de Romance).
* ❌ La "moneda" no puede venderse: En un Rug Pull, puedes comprar la nueva moneda, pero el código del contrato impide que tú o cualquiera excepto el desarrollador puedan venderla.
* ❌ Equipo vago o anónimo: Un proyecto sin miembros de equipo verificables, sin un whitepaper claro o con un producto confuso e infuncional.
