El comercio P2P sigue siendo la forma más popular de comprar y vender criptomonedas, pero también es donde ocurre la mayor concentración de esquemas fraudulentos. Si piensas que el botón "Confirmar Pago Recibido" es solo una formalidad, estás en la zona de peligro.
Los Principales Peligros de P2P Hoy:
La Estafa del Triángulo: Una clásica que ha evolucionado. El estafador actúa como intermediario: toma los datos bancarios de un vendedor legítimo y se los da a un comprador inocente en otro lugar. El comprador te envía dinero, y tú liberas la criptomoneda al estafador. Resultado: Tu cuenta bancaria se congela debido a un informe del verdadero remitente, y tu criptomoneda se ha ido. Recibos Falsos y SMS: Los estafadores utilizan software para generar capturas de pantalla falsas de aplicaciones bancarias. Podrías recibir una notificación push o un SMS que se vea exactamente como una alerta bancaria, pero tu saldo real no ha cambiado. Nunca liberes activos hasta que verifiques manualmente el saldo dentro de tu aplicación bancaria. "Error de Transferencia" y Llamadas de "Soporte de Seguridad": Después de una operación, alguien podría llamar suplicándote que devuelvas el dinero supuestamente "enviado por error" o asustándote con amenazas de AML/legal. El objetivo es engañarte para que envíes un reembolso mientras el estafador ya tiene tu criptomoneda. Devoluciones: Esto implica el uso de sistemas de pago (como PayPal o ciertos neobancos) donde el remitente puede revertir la transacción varios días después de que se complete el comercio.
Reglas de Oro de Seguridad:
✅ Nombre Coincidente: El nombre del remitente en tu aplicación bancaria DEBE coincidir con el nombre verificado de la contraparte en Binance. Si un "amigo o familiar" paga, abre inmediatamente una apelación.
✅ No Mensajeros de Terceros: Mantén toda la comunicación estrictamente dentro del chat de pedidos de Binance. Las capturas de pantalla de Telegram o WhatsApp no son aceptadas como evidencia por el soporte.
✅ Verifica el Crédito: Una captura de pantalla no es prueba. Solo el crédito real de fondos en tu saldo de cuenta te da el derecho a liberar la criptomoneda.
✅ Ten Cuidado con las Tasas "Demasiado Buenas para Ser Verdaderas": Si una tasa de compra está un 3-5% por encima del mercado, es una trampa diseñada para atraer a víctimas desprevenidas.
P2P es conveniente, pero solo si tu vigilancia es mayor que tu deseo de obtener ganancias rápidas. ¡Mantente seguro y protege tus activos! 🛡️
