Con respecto a la reciente actividad de ganancias de USD1 de Binance (rendimiento anual muy alto, pero límite de 50,000 por número), comprar directamente en el mercado secundario a menudo enfrentará una recolección dual de 'sobreprecio al comprar, descuento al vender', lo que resulta en que los ingresos reales sean mucho más bajos de lo esperado.

Para ayudar a todos a evitar trampas y maximizar intereses, aquí se han organizado dos conjuntos de estrategias de arbitraje originales a través de Lista DAO para el préstamo con garantía, ayudándote a eludir las trampas de sobreprecio.

Lógica central: Despedirse de las pérdidas en el mercado secundario

En lugar de comprar directamente USD1, es mejor utilizar la moneda estable que posees para pedir prestado USD1 a través de Lista DAO. Esto no solo evita deslizamientos, sino que también puede compensar los costos de préstamo a través de ingresos de apalancamiento o de la garantía misma.

Opción uno: Flujo seguro y estable (rendimiento anual esperado ~18%)

Público objetivo: Usuarios que buscan operaciones simples y tienen una preferencia de riesgo.

  1. Preparación de activos: Cambiar USDT en mano por USDF.

  2. Operación central: En la plataforma Lista DAO, utilizar USDF como garantía y pedir prestado USD1 directamente.

  3. Realización de ingresos: Recargar el USD1 prestado en Binance Earn para participar en la actividad.

  4. Ventajas: El bucle lógico es simple, no implica superposición de ingresos subyacentes complejos, el núcleo radica en aprovechar el diferencial de tasas de préstamo y consumir los subsidios de Binance.

Opción dos: Flujo de maximización de ingresos (rendimiento anual esperado ~26%)

Público objetivo: Jugadores avanzados que buscan operaciones precisas y desean duplicar sus ingresos a través de 'muñecas rusas'.

  1. Actualización de activos: Después de cambiar USDT por USDF, primero colateraliza como asUSDF (obteniendo aproximadamente un 10.5% de ingresos subyacentes).

  2. Operaciones de apalancamiento: Utilizar asUSDF como garantía, pedir prestado USD1 para depositar en Binance.

  3. Principio de cobertura: Aunque pedir prestado USD1 tiene un costo, el 10.5% de ingresos adicionales generados por asUSDF puede casi compensar completamente los intereses de préstamo, e incluso dejar un excedente.

  4. Ventajas: Realiza una superposición de beneficios de 'garantía generando intereses + subsidios de actividades de Binance', es actualmente la mejor ruta de arbitraje en el mercado.

💡 Análisis profundo: ¿Por qué elegir este camino?

  • Protección de precios: Evita la diferencia de liquidez del USD1 en el mercado secundario, protegiendo el capital de la pérdida por fricción.

  • Margen de seguridad: El mecanismo de oráculo de Lista DAO es relativamente maduro, y dado que tanto el colateral como el préstamo están anclados a monedas estables, el riesgo de liquidación es extremadamente bajo.

  • Tasa de utilización del límite: Dentro del límite de 50,000 dólares, este modelo de 'arbitraje de préstamo' puede llevar la eficiencia de los fondos al máximo.

⚠️ Aviso de riesgo: A pesar de que es una cobertura con moneda estable, aún se debe prestar atención a la fluctuación de las tasas de interés de préstamo de Lista DAO y a los cambios en el límite de actividades de Binance.

¿Quieres saber cómo calcular la relación de préstamo colateral (LTV) para asegurarte de que sea seguro? Puedo ayudarte a calcular la distribución óptima de fondos.