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El comercio de criptomonedas de igual a igual (P2P) permite a las personas comerciar directamente entre sí sin bancos ni intermediarios. Puedes elegir tus propios precios y métodos de pago, lo que ofrece más libertad. Pero el comercio P2P también conlleva riesgos, especialmente para los principiantes.
Esta guía explica los riesgos comunes del P2P, las estafas populares y pasos simples para protegerte antes, durante y después de un comercio.
Entendiendo los riesgos del comercio P2P
En el comercio P2P, los compradores y vendedores tratan directamente entre sí utilizando transferencias bancarias, billeteras o métodos de pago locales. Debido a que la confianza juega un papel importante, los estafadores a menudo intentan aprovecharse de los errores o la inexperiencia.
Plataformas como Binance reducen el riesgo mediante depósitos fiduciarios, verificaciones de identidad y soporte para disputas. Aun así, ningún sistema es perfecto, por lo que mantenerse alerta es muy importante.
Fraudes P2P comunes que debe conocer
Un fraude común es la prueba falsa de pago. Los estafadores envían capturas de pantalla editadas o mensajes falsos que muestran que el pago ya se realizó. Si libera la criptomoneda sin verificar su banco o billetera, la pérdida será permanente.
Otro riesgo es el fraude por reversión de pago. Un comprador paga utilizando un método reversible, recibe la criptomoneda y luego cancela el pago. Esto suele implicar cuentas de terceros y siempre debe evitarse.
Los fraudes por transferencia incorrecta usan presión y miedo. El estafador afirma que el dinero fue enviado por error y le pide que lo devuelva, a veces usando amenazas o discusiones legales.
También existen fraudes de intermediarios, donde alguien se hace pasar por comprador, vendedor o incluso personal de soporte. Esto incluye ofertas falsas de inversión, fraudes de romance y tiendas en línea falsas.
Los fraudes de triangulación son más complejos. Los estafadores usan múltiples pedidos y pagos para confundir a los vendedores y obligarlos a liberar más criptomoneda de la que recibieron.
Los fraudes de phishing también son comunes. Correos electrónicos o mensajes falsos se hacen pasar por soporte de la plataforma y tratan de robar sus datos de acceso.
Qué verificar antes de comerciar
Siempre revise el perfil del comerciante antes de iniciar un trato. Un buen comerciante generalmente tiene:
Alta tasa de finalización
Comentarios positivos
Larga historia de comercio
Tenga cuidado si los precios son demasiado buenos en comparación con el mercado o si el comerciante tiene una tasa de finalización baja.
Lea cuidadosamente el anuncio. Compruebe el método de pago, los límites y las reglas. Si algo parece poco claro, es más seguro omitir el comercio.
Manténgase seguro durante el comercio
Mantenga todas las conversaciones dentro de la plataforma oficial P2P. Nunca traslade las conversaciones a WhatsApp, Telegram u otras aplicaciones.
Las señales de alerta incluyen:
Presión para liberar la criptomoneda antes de tiempo
Solicitudes de información personal
Pago desde cuentas de terceros
Monto de pago incorrecto
Solicitudes de cancelación después del pago
Si algo parece mal, deténgase y pida ayuda.
Qué vigilar después del comercio
Algunos problemas aparecen más adelante. Vigile lo siguiente:
Reversiones de pago
Problemas bancarios
Pagos retrasados o revertidos
Si algo parece sospechoso, actúe rápidamente.
Consejos sencillos para protegerse
Utilice plataformas de confianza con fuertes funciones de seguridad como depósitos fiduciarios, verificaciones de identidad y buen soporte.
Siempre confirme los pagos directamente en su banco o billetera. Nunca confíe únicamente en capturas de pantalla.
Guarde pruebas de todo. Tome capturas de pantalla de las conversaciones, pagos y detalles del pedido.
Bloquee a comerciantes sospechosos y limite los anuncios a usuarios de confianza si es posible.
Si surge un problema, abra una disputa inmediatamente y comparta toda la evidencia.
Conclusión final
El comercio P2P ofrece libertad y flexibilidad, pero requiere precaución. Conocer los fraudes comunes, detectar señales de alerta y utilizar plataformas seguras puede reducir enormemente el riesgo.
Tómese su tiempo, no apresure los comercios y siempre verifique los pagos dos veces. Con los hábitos adecuados, el comercio P2P puede ser seguro y eficaz.
