1️⃣ Zona verde (zona segura, no ilegal)
Solo poseer monedas virtuales a nivel personal (sin actividades de comercio o negocio); no tienen estatus de moneda legal, los pérdidas derivadas de inversiones corren por cuenta del inversionista, pero la posesión en sí no se considera una actividad financiera ilegal.
2️⃣ Zona gris (vacío legal, riesgo a cargo del inversionista)
Transacciones punto a punto entre particulares (sin intermediación de plataformas), no violan directamente el código penal, pero no están protegidas por la ley (los contratos son nulos, los conflictos son difíciles de presentar ante la justicia, los estafados tienen poca posibilidad de recuperar sus fondos).
3️⃣ Zona roja (línea roja, actividad financiera ilegal)
1. Crear un intercambio, ofrecer servicios de emparejamiento, fijación de precios o intermediación;
2. Cambio directo entre moneda fiduciaria y moneda virtual (comerciantes de conversión), financiación mediante emisión de tokens (ICO);
3. Dirigir tráfico a intercambios extranjeros, promocionarlos o proporcionar canales;
4. Operaciones con derivados de monedas virtuales, entre otras actividades que podrían implicar operaciones ilegales, captación ilegal de fondos o lavado de dinero, y que podrían conllevar responsabilidad penal en casos graves.