Principales conclusiones
En 2025, de los $6.690 millones en pérdidas potenciales por fraudes y estafas que Binance evitó (incluidos fraudes por toma de cuentas y transferencias bancarias), 3.900 millones estaban relacionados con intentos de estafa.
Además de recuperar más de 12,8 millones de dólares en activos robados, neutralizamos estafas sofisticadas mientras capacitamos a los usuarios para proteger su dinero mediante tecnología avanzada, soporte empático y educación al usuario.
La seguridad es una misión compartida: al combinar innovación continua con vigilancia comunitaria, Binance ayuda a impulsar la confianza, la resiliencia y una participación más segura en cripto para todos.
En 2025, a medida que la industria cripto aceleró su avance hacia la adopción generalizada, las amenazas y riesgos de seguridad también evolucionaron. Impulsados por la eficiencia de la IA y métodos de explotación cada vez más sofisticados, las defensas estáticas o reactivas se volvieron insuficientes. El reto para Binance como plataforma líder ya no es simplemente prevenir delitos con enfoques conocidos, sino responder con capacidades de seguridad que evolucionen al menos tan rápido como las amenazas. Para afrontar las demandas de este entorno acelerado, hemos creado un marco de gestión de riesgos en constante evolución impulsado por IA, análisis avanzados e inteligencia operativa. Al continuar innovando sobre esta base, nos esforzamos por que nuestros usuarios puedan participar en el futuro de las finanzas con confianza y tranquilidad.
No existe una única solución milagrosa contra las estafas. En vez de depender de un solo mecanismo de seguridad, hemos creado un ecosistema integral de defensa: detección proactiva, intervención rápida como el bloqueo de actividades sospechosas y educación constante al usuario. Aunque muchos sistemas operan en segundo plano, nuestra estrategia se enfoca en dos prioridades: fortalecer nuestras bases operativas e integrar tecnologías de última generación. Así es como lo logramos en estos aspectos clave en 2025.
Resultados de los esfuerzos antisfraude y recuperación de Binance en 2025
En 2025, recuperamos más de 12,8 millones de dólares para nuestros usuarios, lo que supone un aumento de casi el 41% respecto al año anterior. Nuestros sistemas mejorados de detección ayudaron a evitar más de 3.900 millones en pérdidas potenciales por estafas. Esta cifra representa los casos en que nuestro equipo de Riesgos identificó actividades de alto riesgo y detuvo transacciones sospechosas o avisó a los usuarios. Durante el año, bloqueamos más de 36.000 direcciones maliciosas y enviamos más de 9.600 alertas diarias emergentes para mantener a los usuarios informados en tiempo real. Cada mes, logramos recuperar fondos para más de 4.000 usuarios, sumando más de 48.000 recuperaciones en 2025.
En 2025, se disparó la estafa de compartir frase semilla, en la que los estafadores se hacían pasar por agentes de Binance para engañar a los usuarios y que transfirieran fondos a billeteras bajo su control, usando una frase semilla falsa para generar confianza. En su pico máximo en enero, se reportaron más de 600 casos en un mes, pero las posteriores medidas de prevención y educación lograron reducir los casos mensuales a menos de 170 en noviembre.
Creyendo que una conversación empática puede calmar la situación y frenar las estafas mejor que los textos, destinamos más recursos a apoyo humano para usuarios en riesgo, lo que resultó en un aumento del 20% en llamadas de voz dentro de la app año tras año, con más de 36.000 llamadas a posibles víctimas en 2025.
Además, priorizamos la protección de grupos vulnerables, como usuarios mayores, enviando más de 110.000 alertas personalizadas de alto riesgo en 2025, para ayudarles a detectar estafas antes de que los fondos salieran de sus cuentas.
Cuatro pilares de la iniciativa antisfraude
El año pasado presentamos nuestra Iniciativa de reembolso antisfraude basada en cuatro pilares para estructurar nuestras medidas de protección al usuario. Sin embargo, como las tácticas de estafa siguen evolucionando, nuestras estrategias también deben adaptarse.
Aquí tienes un resumen de los avances e iniciativas clave de 2025 detrás de estos cuatro pilares.
Protección proactiva
La mejor forma de combatir las estafas es evitar pérdidas antes de que ocurran. En 2025, fortalecimos nuestra red global de inteligencia y ampliamos nuestra capacidad de búsqueda de amenazas para identificar y bloquear direcciones maliciosas.
Más allá de las defensas internas, priorizamos la protección en tiempo real al usuario mediante intervenciones personalizadas de riesgo para grupos vulnerables y advertencias oportunas en la etapa de transferencia para ayudarles a reconocer el peligro en el momento más crítico.
Red de seguridad de 24 horas
Aun con medidas implementadas, algunos usuarios pueden seguir adelante con transferencias arriesgadas. Para protegerlos, mantenemos una “red de seguridad” de 24 horas que nos permite congelar fondos enviados a cuentas señaladas, creando una ventana crucial para la investigación y recuperación. En 2025, reforzamos el apoyo humano en casos de alto riesgo. Con el respaldo de nuestros controles de riesgo antisfraude, nuestros equipos identificaron, alertaron y persuadieron a usuarios vulnerables para que no enviaran fondos a estafadores.
Las 9 capas de control de riesgo antisfraude de Binance
Recuperación de respuesta rápida
Nuestro sistema de Recuperación de Respuesta Rápida combina la denuncia sencilla por parte del usuario con análisis instantáneos impulsados por IA, permitiendo bloquear cuentas sospechosas en segundos. Aunque elaboramos revisiones manuales y monitoreamos el flujo de fondos de forma proactiva, la responsabilidad principal de rastreo y recuperación suele recaer en las autoridades. Además, los estafadores suelen mover los fondos robados inmediatamente en la blockchain, dificultando la recuperación total. Sin embargo, seguimos apoyando a las víctimas verificadas las 24 horas, facilitando reembolsos siempre que los fondos estén accesibles para nosotros.
Apoyo a víctimas silenciosas
Muchas víctimas de estafas permanecen en silencio, sintiendo vergüenza o creyendo que la recuperación es imposible. Cerramos esa brecha con apoyo proactivo, detectando a usuarios que han transferido fondos sin saberlo a cuentas congeladas de estafadores. Al guiar a estas víctimas potenciales en el proceso de recuperación, aseguramos un trato justo y compasivo para todos. Nuestro objetivo es transformar el sufrimiento silencioso en recuperación real y acompañada.
En 2025, los usuarios afectados por fraude encontraron un salvavidas en las iniciativas de recuperación de Binance. Desde el congelamiento rápido de billeteras estafadoras hasta el acompañamiento en la denuncia, estas medidas convirtieron una posible pérdida en alivio. Conoce sus historias completas y cómo nuestras estrategias defensivas ayudaron a usuarios reales: un minero estafado por una tienda online falsa, un usuario experimentado que perdió su dinero cuando la cuenta de vendedor confiable fue robada y un operador novato engañado por un falso “mentor de trading”.
Primer paso de la recuperación: rastrear los fondos robados
Para intentar recuperar los fondos de las víctimas, el rastreo es esencial. Los activos robados suelen pasar por direcciones externas en la blockchain u otros exchanges centralizados antes de regresar a cuentas en Binance.
Nuestro enfoque se basa en analizar el historial de transacciones para vincular la transferencia inicial de la víctima con el trayecto posterior de los fondos. Esta visibilidad nos permite congelar la cuenta sospechosa, rastrear el flujo y, cuando sea posible, facilitar el reembolso del estafador a la víctima.
Defensas inteligentes: el papel de la IA y el aprendizaje automático
La integración del aprendizaje automático y la inteligencia artificial en Binance representa un cambio fundamental en cómo combatimos el fraude. Al adoptar los atacantes la IA para escalar y acelerar las estafas, las reglas manuales ya no son suficientes. En respuesta, nuestros estrategas antisfraude pasaron a un enfoque nativo de IA, usando modelos avanzados para impulsar un marco de riesgo más rápido, inteligente y en evolución continua, como se muestra en los ejemplos a continuación.
Fábrica de estrategias de riesgo: Nuestro asistente de IA creado para este propósito reduce el retraso entre la detección de nuevas amenazas y el despliegue de protecciones. Identifica automáticamente patrones efectivos y genera reglas y pruebas según los casos de nuevas amenazas, lo que reduce el tiempo de respuesta.
Detección de lenguaje de estafa en chats P2P: La comunicación engañosa es una de las tácticas más comunes en estafas de compraventa cripto. Para combatir esto, Binance desarrolló un sistema que analiza los mensajes entre compradores y vendedores durante transacciones P2P, identificando patrones lingüísticos que indiquen posible intención de estafa, por ejemplo, presionar para liberar cripto antes del pago o proponer continuar la operación fuera de la plataforma.
Detección de imágenes falsas de comprobante de pago: Algunos estafadores P2P intentan engañar a los vendedores enviando imágenes falsas de comprobantes de pago (POP), haciendo creer que la transferencia se ha realizado. Para abordar esto, Binance desarrolló una cadena de visión por computador que detecta comprobantes fraudulentos y permite bloquear rápidamente operaciones sospechosas, protegiendo al usuario antes de liberar fondos.
IA multimodal para procesamiento de reportes de estafa: Para seguir mejorando la detección de estafas, Binance creó un modelo IA multimodal que combina distintos tipos de datos, incluidos registros de transacciones de comportamiento y reportes de usuarios. Al unir datos estructurados y no estructurados, el modelo detecta patrones que de otro modo pasarían inadvertidos. Este enfoque reduce significativamente el tiempo de procesamiento de reportes de usuario, logrando respuestas rápidas, menos pérdidas y una mejor experiencia en la plataforma.
La seguridad como asociación
Ante todo, la seguridad es una colaboración. Mientras nuestra IA e investigadores trabajan tras bambalinas, tú sigues teniendo el control de tus activos. Protégete adoptando estos hábitos clave:
1. Considera las advertencias como detenciones, no sugerencias: Si aparece una alerta de riesgo de Binance al retirar, es una advertencia activada por nuestro motor de riesgos al detectar una amenaza de alta probabilidad. No la ignores. Tómate un momento para leer los detalles y reconsiderar la operación. Esa breve pausa puede evitar que caigas en una estafa.
2. Rompe el silencio: Reporta cualquier actividad sospechosa. Cada reporte ayuda a entrenar nuestra IA y refuerza la protección de millones de usuarios. Si sospechas de una estafa, actúa de inmediato. Haz tu reporte de forma fácil y rápida desde la página de autodenuncia. Alternativamente, puedes seguir los pasos indicados aquí.
3. Protege tu cuenta con Binance Verify y código antiphishing: Tu atención es la primera línea de defensa. Binance dispone de herramientas para verificar comunicaciones y detectar impostores:
Binance Verify: Consulta al instante si un dominio, correo, número de teléfono o ID de Telegram son oficiales de Binance.
Código antiphishing: Configura un código único que aparecerá en todos los correos y SMS auténticos de Binance, para evitar caer en mensajes suplantados.
Reflexión final
En 2025, el patrón principal en la mayoría de pérdidas por estafa fue la velocidad, presión y desinformación justo antes de que el usuario envíe fondos. Nuestra meta es afrontar esa realidad con defensas en capas que operan en tiempo real: detección más precoz, advertencias más claras, congelamiento y recuperación más ágiles y un apoyo que ayude al usuario a frenar antes de que el error sea irreversible. A medida que el cripto se extienda, la seguridad debe crecer, lo que implica sistemas que reduzcan riesgos sin añadir trabas al usuario legítimo. Seguiremos potenciando los controles y la educación que hacen más segura la participación, y animamos a tratar las alertas con seriedad, verificar canales y reportar cualquier actividad sospechosa rápidamente para que la protección mejore para todos.
Para seguir aprendiendo
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