Este blog describe el final del juego de Chainlink: nuestra visión para Chainlink y su posición en la industria de blockchain.
Los casos de uso de blockchain se han vuelto cada vez más avanzados con la llegada de activos del mundo real (RWAs) tokenizados. Las aplicaciones ahora requieren flujos de trabajo de grado institucional que reflejan los vistos en el sistema financiero global.
No es realista que las instituciones construyan flujos de trabajo completos internamente o gestionen una lista creciente de proveedores para apoyar todos sus requisitos únicos. En su lugar, necesitan una solución todo en uno para crear y potenciar todo el ciclo de vida de sus aplicaciones en cadena.
Chainlink es la única plataforma oracle todo en uno que soporta las necesidades de datos, interoperabilidad, cumplimiento, privacidad, orquestación e integración de sistemas heredados de aplicaciones avanzadas de blockchain.
Las instituciones financieras más grandes del mundo, gobiernos y protocolos DeFi están utilizando Chainlink para llevar el sistema financiero global a la cadena y desbloquear servicios más rápidos, baratos, transparentes y accesibles que el statu quo.
Los ingresos fuera de cadena y en cadena de la adopción de los servicios oracle de Chainlink alimentan la Reserva de Chainlink, una reserva estratégica en cadena de tokens LINK diseñada para apoyar el crecimiento y sostenibilidad a largo plazo de la Red Chainlink.
Descripción General
Bitcoin: El experimento novedoso en dinero descentralizado que encendió la industria blockchain. Lo que comenzó en 2008 como una sola blockchain con un enfoque singular ha crecido ahora en un paisaje complejo de cientos de blockchains, miles de activos digitales, cientos de millones de usuarios en todo el mundo y una lista cada vez mayor de aplicaciones y casos de uso innovadores.
Con más y más instituciones dándose cuenta del valor indiscutible de la tecnología blockchain, ahora existe un sistema global de infraestructura y tecnologías existentes que necesitan conectarse con sistemas basados en blockchain. Sin embargo, el desafío clave es cómo navegar de manera segura y eficiente por este paisaje cada vez más complejo. Intentar resolver cada desafío técnico internamente simplemente ya no es una opción, ya que requiere una sobrecarga operativa significativa, deuda técnica y recursos de gestión de proyectos para supervisar varias pilas tecnológicas. Sin embargo, emplear una lista creciente y fragmentada de soluciones punto a punto tampoco es ideal, añadiendo aún más complejidad a la situación.
Este dilema es similar a los primeros días de Internet y las aplicaciones en línea; es decir, hasta que el estándar TCP/IP unificó intranets dispares en un solo Internet global y el Entorno de Ejecución de Java (JRE) abstrajo las complejidades del desarrollo de aplicaciones en línea. La industria blockchain ahora necesita su propio estándar TCP/IP y JRE.
Entra Chainlink: la plataforma oracle de estándar de la industria que unifica redes blockchain dispares y permite la orquestación sin problemas de aplicaciones a través de sistemas en cadena y fuera de cadena. La pila de Chainlink soporta múltiples estándares abiertos para diseñar y operar servicios de oracle, que actualmente abarcan cuatro verticales clave: 1) Datos, 2) Interoperabilidad, 3) Cumplimiento y 4) Privacidad. Construido sobre estos estándares existe una colección en expansión de servicios de oracle modulares y diseñados para un propósito, que pueden ser fácilmente creados y combinados sin problemas utilizando el Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE). CRE es la capa de orquestación para construir, componer y gestionar servicios de oracle para soportar soluciones de extremo a extremo, que se ejecutan de manera altamente segura, confiable y criptográficamente verificable.
Las aplicaciones de múltiples sistemas no solo son posibles, sino que también es fácil construirlas, orquestarlas y protegerlas contra cambios en la industria. Solo a través de Chainlink las instituciones pueden crear estas aplicaciones avanzadas en cadena que reflejan la sofisticación vista en los sistemas financieros existentes, pero logran más eficiencia y automatización gracias a la superior composabilidad, programabilidad y confiabilidad de las blockchains.
Chainlink ya ha logrado dos hitos importantes de seguridad: la certificación ISO 27001 y una atestación SOC 2 Tipo 1. La certificación ISO 27001 afirma que Chainlink ha establecido un robusto Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (ISMS) que abarca la infraestructura, desarrollo, operaciones, administración y seguridad de CCIP, Fuentes de Precio y Flujos de SmartData, como lo provee Chainlink Labs, uno de los principales desarrolladores contribuyentes de Chainlink. Las examinaciones se realizaron de acuerdo con los estándares de atestación establecidos por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) por una firma contable independiente. La certificación ISO 27001 y la finalización de la atestación SOC 2 Tipo 1 validan aún más la posición de Chainlink como infraestructura de grado empresarial adecuada para casos de uso del mundo real y en producción con las instituciones financieras más grandes.
Tener una plataforma tecnológica abierta de grado institucional de ciclo completo es un gran desbloqueo para grandes instituciones y protocolos de Web3 que buscan capitalizar la gran oportunidad de modernizar las finanzas a través de activos tokenizados y aplicaciones en cadena. El Boston Consulting Group proyecta ~$16 billones en activos ilíquidos tokenizados para 2030, aproximadamente el 10% del PIB global, mientras que el Foro Económico Mundial estima que la tokenización podría apuntar hasta $867 billones en activos financieros, representando casi todos los activos globales. Las liquidaciones y pagos que involucran estos activos ascienden a cientos de billones en valor, gran parte de los cuales pueden ser re-plataformados por rieles en cadena.
Chainlink desbloquea esta oportunidad al operar como el estándar global que potencia las finanzas en cadena, proporcionando los datos clave, interoperabilidad entre cadenas, cumplimiento, privacidad y la infraestructura de oráculos de orquestación. Chainlink ya está trabajando directamente con algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo y las infraestructuras, incluyendo Swift, Euroclear, Mastercard, J.P. Morgan Kinexys, Fidelity International, UBS, Apex Group, ANZ Bank, SBI Digital, y muchos más, así como los principales protocolos DeFi como Aave, GMX, Lido, Ether.Fi, Kamino, Pendle, Jupiter, Compound, y más. Esto incluye trabajo en torno a casos de uso fundamentales de finanzas en cadena, como aprovechar los oráculos de Chainlink para servir activos tokenizados, automatizar el cumplimiento y la aplicación de políticas, liquidar transacciones de activos tokenizados a través de Pago vs. Entrega (DvP) y Pago vs. Pago (PvP), y distribuir datos clave en cadena para que el mundo pueda acceder. La Red Chainlink ya ha habilitado decenas de billones en valor de transacción, ha entregado más de 18B de mensajes verificados en total, y asegura más del 70% de DeFi globalmente.
La Evolución de la Adopción de Blockchain: De Aplicaciones Simples a Cada Vez Más Avanzadas
Las blockchains comenzaron como un concepto simple: un libro mayor descentralizado de transacciones y activos que podían ser transferidos entre usuarios en la misma red. Como la primera blockchain, Bitcoin introdujo pagos entre pares, el tipo más básico de transacción de blockchain que permitió a cualquiera en el mundo enviar y recibir Bitcoin fácilmente.
Ethereum luego introdujo contratos inteligentes, que desbloquearon transacciones de blockchain más complejas. Los contratos inteligentes permitieron que se adjuntaran condiciones programables a las transacciones en cadena (es decir, si ocurre x, entonces ejecuta la acción y), lo que permitió que emergieran aplicaciones básicas de blockchain, como intercambios descentralizados que permiten a los usuarios intercambiar diferentes activos en la misma cadena sin un intermediario.
Chainlink desbloqueó el próximo gran avance de la industria con la introducción de redes de oráculos descentralizados, permitiendo a los contratos inteligentes acceder de manera segura y confiable a datos externos para determinar si se cumplieron sus condiciones programables. Ahora los contratos inteligentes podían reaccionar e interactuar con el mundo exterior, lo que llevó al rápido crecimiento de las Finanzas Descentralizadas (DeFi), una industria que creció de menos de $500M durante el lanzamiento de Chainlink a más de $341B+ hoy. Al llevar precios de mercado en tiempo real a DeFi, Chainlink habilitó directamente aplicaciones y casos de uso más avanzados, como abrir y liquidar préstamos colateralizados, liquidar contratos de derivados y seguros, reequilibrar pools de liquidez, y mucho más.
La proliferación de DeFi finalmente llevó a un aumento en las blockchains lanzadas. Esto introdujo un nivel adicional de complejidad, ya que las transacciones de repente involucraron activos y aplicaciones a través de múltiples blockchains en lugar de existir solo en una sola cadena. Desde ese momento en adelante, los oráculos de interoperabilidad se convirtieron en un componente crítico de aplicaciones más avanzadas, además de los oráculos de datos.
Ahora hay un patrón claro emergiendo donde los aumentos en la innovación y adopción de la industria blockchain están correlacionados directamente con la capacidad de la industria para soportar transacciones más avanzadas. Con el rápido aumento de activos del mundo real (RWAs) tokenizados y el apoyo de las instituciones financieras y gobiernos más grandes del mundo, está claro que la nueva era de finanzas en cadena requiere transacciones que puedan interactuar con múltiples activos, múltiples blockchains, múltiples conjuntos de datos y múltiples jurisdicciones, al mismo tiempo que requieren integración con sistemas heredados, cumplimiento incorporado y capacidades de preservación de privacidad.
Sin embargo, muchas aplicaciones de blockchain están luchando por cumplir con la creciente complejidad de integrar más blockchains y soportar funcionalidades y casos de uso más avanzados. Sus luchas a menudo se reducen a depender de métodos de escalado ineficientes, como:
Construir Todo: Algunos equipos intentan construir toda la infraestructura necesaria para soportar transacciones avanzadas en cadena internamente. Esto consume mucho tiempo, es intensivo en recursos y desafiante dado todos los diferentes componentes involucrados, que están en constante cambio. Estos equipos necesitan convertirse en expertos en una amplia gama de disciplinas, desde el desarrollo central de blockchain y la gestión de infraestructura hasta el manejo de requisitos de cumplimiento y privacidad, todo lo cual desvía recursos de la lógica comercial central de la aplicación.
Mosaico de Proveedores: Algunos equipos adoptan una lista cada vez mayor de proveedores, cada uno asignado a un problema específico, como datos o interoperabilidad. Esto no solo aumenta la complejidad, ya que tienes que hacer integraciones punto a punto con cada proveedor, usar diferentes interfaces y estándares incompatibles, adoptar diferentes modelos económicos y de facturación, averiguar cómo orquestar la actividad a través de cada servicio y mantenerte al día con los procesos de cada uno de los proveedores, sino que también aumenta el riesgo, ya que estás introduciendo diferentes suposiciones de seguridad y confianza con cada proveedor, lo que puede ser difícil de razonar prácticamente. Un exploit o una brecha en la seguridad de cualquier proveedor pone en riesgo toda la aplicación.
Afortunadamente, hay una forma más segura y eficiente de adoptar la tecnología blockchain y construir aplicaciones avanzadas en cadena: Chainlink.
Chainlink: La Plataforma Oracle de Estándar de la Industria que Impulsa Transacciones Avanzadas de Blockchain
Con decenas de billones de valor que se espera sean tokenizados en los próximos años, y cientos de billones que se espera sean transaccionados en cadena anualmente, es más crítico que nunca habilitar transacciones avanzadas que reflejen la sofisticación vista en los mercados globales hoy.
Históricamente, cada nuevo paradigma de computación fue catalizado por una tecnología de plataforma clave: las PC tenían Windows, Mobile tenía iOS, Cloud tenía AWS, y ahora las finanzas en cadena tienen Chainlink: el catalizador no solo para llevar el volumen de finanzas tradicionales (TradFi) a DeFi, sino también para transitar todo el sistema financiero global a la cadena.
La pila de Chainlink consiste en cuatro estándares abiertos para diseñar y operar servicios de oracle, cubriendo oráculos de datos, oráculos de interoperabilidad, oráculos de cumplimiento y oráculos de privacidad. Los desarrolladores e instituciones aprovechan estos servicios de oracle para abordar requisitos específicos de casos de uso de aplicaciones de blockchain avanzadas o para soportar soluciones de extremo a extremo. La plataforma Chainlink, impulsada por el Entorno de Ejecución de Chainlink, facilita el desarrollo de nuevos servicios o la integración y personalización de servicios existentes sobre los estándares de Chainlink. Los desarrolladores también pueden utilizar CRE para componer sus propios flujos de trabajo a través de múltiples estándares, servicios y sistemas fuera de cadena para apoyar casos de uso más sofisticados. Una vez que estos servicios y flujos de trabajo han sido creados, pueden ser desplegados a través de varias cadenas para maximizar el alcance de una aplicación, encarnando un marco de 'construir una vez, conectar cualquier cosa'.
Chainlink está posicionado para estar en el corazón del moderno sistema financiero global, tanto como los estándares, servicios, soluciones y plataforma utilizados para construir aplicaciones financieras en cadena, como la infraestructura de computación descentralizada que impulsa el ciclo de vida completo de las transacciones a través de entornos en cadena y fuera de cadena. Chainlink es la única plataforma oracle que permite a los desarrolladores e instituciones acceder a todos los requisitos críticos para aplicaciones de blockchain avanzadas, junto con las capacidades de orquestación para construir, gestionar y ejecutar transacciones sofisticadas destilándolas a una sola pieza de código que se ejecuta de manera segura y confiable a través de CRE.
Este enfoque todo en uno crea un efecto de red: cuantas más personas construyan e integren con Chainlink, más valiosa se vuelve la plataforma oracle de Chainlink para todos. La plataforma Chainlink también impulsa un ciclo económico, donde cuanto más se utilizan los servicios oracle de Chainlink, más tarifas de usuario se generan para la red. Estas tarifas de usuario apoyan el crecimiento económico a largo plazo y la sostenibilidad de Chainlink, al tiempo que crean incentivos adecuados para el ecosistema de proveedores de servicios de Chainlink. Chainlink actualmente soporta múltiples mecanismos de pago y facturación, incluyendo planes empresariales (integraciones, uso y mantenimiento), pagos basados en uso (por llamada y suscripción), acuerdos de participación en ingresos (porcentajes de los ingresos de aplicaciones) y programas personalizados diseñados para el ecosistema Web3, como Construir y Escalar.
LINK es el token nativo de la Red Chainlink y se utiliza en todo el ecosistema. Los usuarios pagan tarifas de red en LINK para interactuar con los servicios de Chainlink, los proveedores de servicios de red (por ejemplo, nodos) reciben recompensas en LINK, y los participantes de la comunidad apuestan LINK para apoyar la seguridad criptográfica de la red. Para reducir la fricción en los pagos, los servicios de Chainlink aprovechan la Abstracción de Pagos, la infraestructura en cadena que permite a los usuarios pagar tarifas por los servicios de Chainlink en su forma de pago preferida. Los pagos se convierten programáticamente en LINK a través de un intercambio descentralizado. La Abstracción de Pagos soporta tanto formas de pago en cadena como fuera de cadena, incluyendo activos nativos de criptomonedas (por ejemplo, ETH & USDC) y monedas fiduciarias tradicionales (por ejemplo, USD).
La Abstracción de Pagos también se está utilizando para construir la Reserva de Chainlink, una reserva estratégica en cadena de tokens LINK diseñada para apoyar el crecimiento y sostenibilidad a largo plazo de la Red Chainlink. La Reserva de Chainlink utiliza la Abstracción de Pagos para convertir ingresos fuera de cadena de empresas y ingresos en cadena de aplicaciones en LINK, que se almacenan dentro de la reserva estratégica. La demanda de Chainlink ya ha creado cientos de millones de dólares en ingresos, y con la creciente demanda de varias de las empresas más grandes del mundo, se espera que la Reserva crezca directamente junto con la industria en el futuro.
Para entender mejor toda la pila de Chainlink, examinaremos la infraestructura que sustenta Chainlink, cómo cada estándar de Chainlink sustenta servicios de oracle críticos necesarios para transacciones avanzadas de blockchain, y cómo la plataforma de desarrolladores de Chainlink potencia la innovación y apoya soluciones de extremo a extremo y flujos de trabajo personalizados a través de los servicios.
Infraestructura de Red: Computación Descentralizada Impulsando Todo en Chainlink
La infraestructura que sustenta Chainlink consiste en redes de computadoras que ejecutan los cálculos requeridos por los usuarios. Las redes se conocen como redes de oráculos descentralizados (DONs), y están compuestas por múltiples operadores independientes (es decir, nodos oráculos) que llegan a un consenso sobre un cálculo particular (es decir, computación de consenso). Las DONs ejecutan estos cálculos utilizando el protocolo de Reporte Fuera de Cadena (OCR), que funciona a través de los siguientes pasos:
Cada nodo oracle hace una observación independiente sobre un evento específico de una o múltiples fuentes.
La DON alcanza un consenso basado en una agregación de todas las observaciones de los nodos.
El resultado agregado se informa a un destino predefinido, ubicado ya sea en cadena o fuera de cadena.
Las DONs son la columna vertebral de CRE, ejecutando todo el código necesario para todos los servicios, soluciones y flujos de trabajo personalizados desplegados en Chainlink. Chainlink no es una sola DON, sino más bien una colección de diferentes DONs independientes que funcionan en paralelo, cada una realizando tareas específicas (similar a microservicios). La Red Chainlink, que consiste en todas las DONs, ya asegura más de $90B en valor total, ha entregado más de 18B de mensajes verificados en total, y ha habilitado decenas de billones en valor de transacción en cadena.
Estándar de Datos de Chainlink: Acceso a Datos Seguros y Confiables en Cadena
Problema: La mayoría de las transacciones de blockchain requieren alguna forma de datos externos para determinar si se cumplieron condiciones específicas antes de desencadenar la ejecución del código del contrato inteligente. Los datos de alta calidad son fundamentales para mantener la seguridad de la aplicación de blockchain y asegurar resultados precisos, ya que los datos manipulados pueden resultar en resultados inesperados y la pérdida de fondos del usuario. Debido a su modelo de seguridad inherente, las blockchains no tienen acceso directo a datos externos en el mundo real y por lo tanto requieren infraestructura de oráculo para entregar los datos, a menudo denominada el problema del oráculo de blockchain.
Solución: El estándar de datos de Chainlink, impulsado por el Protocolo de Datos en Cadena (ODP). ODP es una especificación de nivel de protocolo abierta sobre cómo una DON agrega y verifica datos externos y los publica en cadena. También encapsula cómo las aplicaciones acceden de manera segura a los datos a través de un conjunto coherente de interfaces a través de cualquier blockchain, independientemente de la fuente, formato, modelos de agregación, cadenas utilizadas o caso de uso. Todas las soluciones de oracle de datos de Chainlink están unificadas bajo el estándar ODP, proporcionando a las instituciones la base que necesitan para llevar de manera fluida y segura los datos financieros fundamentales a la cadena y potenciar la próxima generación de mercados globales.
Chainlink ODP soporta servicios de oracle de datos que permiten a los desarrolladores llevar cualquier dato externo a la cadena y usarlo como parte de sus transacciones de blockchain. Algunos ejemplos incluyen:
Fuentes de Precio para fijar precios de activos digitales con precisión en tiempo real, como criptomonedas, stablecoins, acciones, materias primas, ETFs, renta fija y más.
SmartData para servir activos tokenizados. Por ejemplo, la Prueba de Reserva puede verificar la actual colateralización de activos en cadena respaldados por reservas fuera de cadena o entre cadenas, mientras que el Valor Neto de Activos (NAV) puede fijar precios de fondos tokenizados para soportar suscripciones y redenciones en cadena.
Cualquier otro tipo de dato necesario para facilitar una transacción en cadena, como tasas de préstamo, activos bajo gestión (AUM), puntajes deportivos, información meteorológica, y más.
Chainlink ha sido durante mucho tiempo el estándar para oráculos de datos seguros y descentralizados. El Estándar de Datos de Chainlink ha sido adoptado a gran escala por desarrolladores en cada blockchain principal, clonado cientos de veces a través del ecosistema en cadena, e integrado por instituciones líderes en DeFi y finanzas tradicionales. Los servicios de oracle de datos de Chainlink, incluyendo Fuentes de Datos, Flujos de Datos, SmartData y más, han sido utilizados por más de 12,000 contratos inteligentes durante los últimos 6 años, estableciendo el plano para cómo se utilizan los datos del mundo real en Web3. Múltiples servicios de oracle de datos de Chainlink, específicamente las Fuentes de Precio de Chainlink y los Flujos de SmartData para Prueba de Reserva y NAV, han completado una atestación SOC 2 Tipo 1 y el ISMS de estos servicios ha sido certificado bajo ISO 27001.
Chainlink, a través de DataLink, también es la infraestructura oracle estandarizada que utilizan los proveedores de datos para publicar y comercializar sus datos en cadena, de manera segura y sin problemas a través de las principales blockchains, sin necesidad de construir o mantener infraestructura de blockchain. Chainlink permite controles de acceso totalmente configurables para asegurar que los proveedores de datos mantengan la propiedad y gobernanza total sobre cómo se accede a sus datos, incluso a través de blockchains públicas. Con la demanda de activos del mundo real tokenizados aumentando rápidamente, los proveedores de datos con visión de futuro están utilizando Chainlink para establecer liderazgo en el espacio de activos digitales y desbloquear nuevas fuentes de ingresos, mientras que el creciente volumen de datos de alta calidad accesibles en cadena está empoderando a los desarrolladores para construir nuevos productos, lanzar activos y soportar mercados robustos.
Estándar de Interoperabilidad de Chainlink: Liquidez y Comunicación Sin Problemas a Través de Blockchains
Problema: Actualmente hay cientos de blockchains públicas y privadas y potencialmente miles más que vendrán en el futuro, cada una con sus propios activos, aplicaciones y usuarios distintos. Para maximizar la liquidez y soportar aplicaciones entre cadenas, se debe establecer un estándar de interoperabilidad unificado para enviar datos y valor a través de blockchains, similar a cómo TCP/IP unifica el Internet que conocemos hoy.
Solución: El estándar de interoperabilidad de Chainlink, impulsado por el Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas (CCIP). CCIP es una especificación de nivel de protocolo abierta sobre cómo una DON lee datos en una blockchain de origen, los verifica y los escribe en una blockchain de destino. El ISMS de CCIP ha sido certificado bajo ISO 27001 y CCIP ha completado una atestación SOC 2 Tipo 1 que cubre los Criterios de Servicios de Confianza para seguridad, disponibilidad y confidencialidad, demostrando su compromiso con la infraestructura y operaciones seguras y resilientes.
Utilizando oráculos de interoperabilidad, CCIP permite que los datos y tokens se transfieran sin problemas y de manera segura a través de blockchains. CCIP también soporta Transferencias de Tokens Programables, donde los datos (mensajes) y el valor (tokens) pueden moverse juntos a través de cadenas, particularmente para instruir al contrato inteligente receptor qué hacer con los tokens una vez que lleguen, como desplegarlos en un mercado de préstamos o utilizarlos para comprar un activo. El resultado es que CCIP conecta todas las blockchains públicas y privadas en un solo Internet de Contratos, impulsando liquidez unificada y aplicaciones eficientes entre cadenas.
CCIP soporta el estándar de Token Cross-Chain (CCT) para hacer que cualquier token nuevo o existente esté habilitado para cross-chain a través de CCIP. CCT permite implementaciones de autoservicio, control total y propiedad para los desarrolladores, mayor programabilidad y transferencias sin deslizamiento, todo respaldado por la seguridad estándar de defensa en profundidad de CCIP. Notablemente, los CCT son agnósticos a la lógica del token, lo que significa que los desarrolladores de tokens pueden implementar contratos de grupo de tokens preauditados para convertir cualquier token compatible con ERC20 en un CCT o implementar sus propios contratos de grupo de tokens personalizados para casos de uso de tokens específicos. Los CCT no requieren que los desarrolladores de tokens hereden ningún código específico de CCIP dentro del contrato inteligente de su token. Además, los desarrolladores de tokens pueden participar en la seguridad de sus tokens a través de la función de Atestación del Desarrollador de Tokens al atestiguar eventos de quema o bloqueo de tokens en cadenas de origen antes de que CCIP pueda acuñar o desbloquear tokens en cadenas de destino.
Estándar de Cumplimiento de Chainlink: Cumplimiento Integrado para Activos y Aplicaciones en Cadena
Problema: El sistema financiero global requiere adherirse a varias formas de cumplimiento dentro de diferentes regiones geográficas para realizar transacciones, como KYC/AML o límites de tasa de transacción. Estos requisitos de cumplimiento se implementan para proteger contra el fraude o actividades ilícitas y asegurar que se satisfagan requisitos específicos de jurisdicción o de negocio interno. Como resultado, los emisores de tokens, las instituciones financieras y los protocolos DeFi necesitan una forma de incorporar el cumplimiento en sus activos tokenizados y aplicaciones de blockchain de una manera que sea eficiente, confiable y específica para sus necesidades únicas.
Solución: El estándar de cumplimiento de Chainlink, impulsado por el Protocolo de Cumplimiento en Cadena (OCP). OCP es una especificación de nivel de protocolo abierta que define cómo utilizar las DONs para definir y almacenar datos de cumplimiento en cadena y utilizar datos de identidad y políticas en contratos inteligentes. OCP permite que los sistemas de identidad existentes (por ejemplo, vLEI de GLEIF, ERC-3643) se integren con infraestructura en cadena a través del marco de Identidad Cross-Chain (CCID), con políticas aplicadas en cadena y fuera de cadena utilizando el Gestor de Políticas. Las políticas de cumplimiento pueden ser incrustadas directamente dentro de contratos inteligentes y cualquier tipo de token, las credenciales pueden ser verificadas sin exponer datos personales, y las atestaciones de identidad pueden ser coordinadas a través de blockchains y jurisdicciones. Esto es habilitado por CCT y su extensión de cumplimiento, que funciona como un conector entre contratos inteligentes y CCID y el Gestor de Políticas.
El Motor de Cumplimiento Automatizado de Chainlink (ACE) es una solución de extremo a extremo que aprovecha OCP para proporcionar servicios clave de oracle de cumplimiento para gestionar interacciones en cadena y tanto configurar como monitorear políticas y su ejecución. Chainlink ACE presenta:
Gestor de Políticas: Un motor de reglas personalizable que permite a los usuarios definir, gestionar y hacer cumplir políticas de cumplimiento directamente dentro de contratos inteligentes, con ejecución en cadena o fuera de cadena.
Gestor de Identidad: Un middleware que vincula fuentes de identidad del mundo real a varios formatos en cadena, incluyendo CCID y otros estándares existentes como ONCHAINID. Permite la gestión del registro, sincronización de distribución y gestión del ciclo de vida de credenciales de identidad a través de redes sin almacenar NPI/PII en cadena.
Gestor de Monitoreo y Reporte: Un servicio para observar y detectar problemas de no cumplimiento, concentración de riesgo y otras anomalías, facilitando alertas en tiempo real, mitigación proactiva de riesgos y resiliencia operativa fortalecida. También permite a las instituciones obtener informes para apoyar el cumplimiento interno y regulatorio.
A través de OCP y ACE, las instituciones financieras reguladas pueden desplegar sus activos en redes públicas y sin permiso mientras apoyan sus propias políticas y obligaciones de cumplimiento. La lógica de cumplimiento y aplicación de políticas puede ser fácilmente reutilizada, actualizada y aplicada a través de cualquier combinación de estándares de tokens, entornos de ejecución o jurisdicciones legales. Como resultado, los casos de uso críticos enfocados en el cumplimiento para las finanzas en cadena son ahora posibles, como identidades digitales reutilizables, uso de activos regulados en protocolos DeFi, liquidaciones de activos digitales habilitadas para el cumplimiento entre cadenas, y más.
Estándar de Privacidad de Chainlink: Computación Confiable Encriptada
Problema: Las transacciones de blockchain, particularmente aquellas que involucran instituciones y activos regulados o que requieren el uso de datos sensibles, necesitan una forma de mantener la privacidad sobre diferentes aspectos de la transacción. Sin privacidad, muchas formas de transacciones de blockchain simplemente no pueden llevarse a cabo, ya sea debido a restricciones regulatorias o del consumidor.
Solución: El estándar de privacidad de Chainlink utiliza oráculos de privacidad para desbloquear contratos inteligentes privados que ocultan datos sensibles de clientes, estrategias comerciales y lógica empresarial. Incluye múltiples servicios de Chainlink, incluyendo Computación Confidencial, DECO, Gestor de Privacidad de Blockchain, y Transacciones Privadas de CCIP. A través del estándar de privacidad de Chainlink, las instituciones pueden interoperar a través de cadenas públicas, cadenas privadas y sistemas heredados mientras incorporan privacidad en partes clave de la transacción, tales como:
Privacidad de los cálculos de transacciones: La Computación Confidencial combina el rendimiento de entornos de ejecución de confianza con técnicas criptográficas avanzadas que minimizan la confianza para ofrecer computación confidencial descentralizada a cualquier blockchain.
Privacidad de los datos que entran y salen de blockchains: El Gestor de Privacidad de Blockchain permite a las instituciones integrar la Plataforma Pública de Chainlink y sus sistemas existentes con redes de blockchain privadas mientras limita la exposición de datos en cadena.
Privacidad de transacciones entre cadenas: CCIP Transacciones Privadas aprovecha el Gestor de Privacidad de Blockchain y un novedoso protocolo de encriptación/desencriptación en cadena para permitir que las instituciones transaccionen a través de múltiples blockchains privadas utilizando la red pública CCIP mientras mantienen los detalles de la transacción confidenciales.
Privacidad de datos fuera de cadena compartidos en cadena: DECO permite que declaraciones sobre datos fuera de cadena sean compartidas en cadena sin revelar los datos subyacentes.
Plataforma Chainlink: Desarrollo y Orquestación de Autoservicio a Través de Servicios Chainlink
Dado que Chainlink respalda los cuatro estándares mencionados anteriormente, es la plataforma ideal para coordinar, gestionar y automatizar la ejecución de flujos de trabajo complejos a través de múltiples servicios de oracle y varios sistemas en cadena y fuera de cadena. La plataforma Chainlink, impulsada por el Entorno de Ejecución de Chainlink, permite a los desarrolladores e instituciones combinar sin problemas blockchains, sistemas heredados, datos del mundo real, interoperabilidad entre cadenas, políticas de cumplimiento y capacidades de privacidad en un solo código de orquestación de flujo de trabajo, que es reutilizable, fácilmente modificable y ejecutable de manera descentralizada.
CRE proporciona funciones críticas: mensajes fijos, fuentes de datos específicas, lecturas/escrituras en cadenas, adaptadores externos para integración con sistemas heredados y estándares de contratos fundamentales, como capacidades para que los desarrolladores puedan componerlas en un flujo de trabajo con una forma de activación-acción-salida. La activación inicia el flujo de trabajo, como la ocurrencia de un evento en cadena o fuera de cadena, lo que luego conduce a varios tipos de acciones por parte de las DONs de Chainlink, con la(s) salida(s) final(es) entregadas a un destino(s) predefinido(s).
Por ejemplo, tomemos un balanceador de liquidez entre cadenas que requiere múltiples funciones. En lugar de integrar numerosos proveedores diferentes y tres cadenas diferentes, puedes componerlos en un solo flujo de trabajo a través de CRE, abstrahendo toda la complejidad de la integración. Esta capacidad de orquestación es lo que Terraform hizo por el DevOps en la nube, lo que JRE hizo por las aplicaciones financieras de la era temprana de Internet, y lo que CRE está haciendo ahora por aplicaciones híbridas fuera de cadena/en cadena. La orquestación es crítica para la adopción masiva porque una vez que alcanzas el nivel de sofisticación requerido para soportar los mercados de capital existentes en la cadena, la coordinación y gestión eficientes de la complejidad es el principal problema a resolver.
CRE puede soportar todo el ciclo de vida de transacciones avanzadas, que son necesarias para habilitar casos de uso que reflejen los mercados financieros existentes. A continuación, se muestra un ejemplo de un caso de uso sofisticado para stablecoins que se simplifica y escala a través de CRE.
Ejemplo: La Institución A quiere comprar acciones en un fondo tokenizado de la Institución B. La Institución A quiere comprar las acciones del fondo tokenizado utilizando una stablecoin Euro en una Blockchain Pública, mientras que la Institución B solo quiere el pago en una stablecoin USD en una Cadena Privada. Este tipo de transacción de Pago vs. Pago (PvP) más Pago vs. Entrega (DvP) requiere varios servicios clave de Chainlink:
Datos: Fuentes de Precio para tasas de cambio entre las stablecoins, Prueba de Reservas para verificar las reservas de las stablecoins y datos de NAV para fijar precios del fondo tokenizado.
Interoperabilidad: Mensajería entre cadenas y transferencias de tokens entre las cadenas públicas y privadas.
Cumplimiento: Verificación KYC/AML de la Institución A y la Institución B antes de la transacción.
Privacidad: Interacciones confidenciales con la Blockchain Privada, donde los datos en cadena no se exponen a terceros.
Plataforma: Integración de los sistemas existentes de las instituciones con las blockchains para que puedan transmitir datos a la transacción y recibir actualizaciones de estado. La plataforma también permite la creación eficiente del flujo de trabajo y orquesta cada paso hasta que la transacción esté completa.
DTA y DvP: El contrato inteligente de la Agencia de Transferencia Digital (DTA) facilita la transferencia del fondo tokenizado, mientras que el flujo de trabajo de Pago vs Entrega (DvP) permite el intercambio atómico de la stablecoin por el fondo tokenizado. Tanto DTA como DvP son soluciones de extremo a extremo que combinan varios servicios para apoyar el ciclo de vida del caso de uso. Pronto serán soportados por la plataforma Chainlink.
Chainlink: Llevando Mercados de Capital Globales a la Cadena y Potenciando la Mayor Parte de DeFi
Las instituciones más grandes del mundo y los principales protocolos DeFi están utilizando Chainlink para construir y ejecutar transacciones avanzadas de blockchain que involucran múltiples capacidades diferentes de oracle a través de datos, interoperabilidad, cumplimiento, privacidad y orquestación.
UBS Asset Management, SBI Digital Markets, Swift y Chainlink habilitan fondos tokenizados de próxima generación.
Como parte del Proyecto Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), UBS Asset Management, SBI Digital Markets y Chainlink demostraron cómo Chainlink permite la creación de fondos tokenizados con operaciones de gestión de fondos automatizadas y procesos de agencia de transferencia. Además, el caso de uso mostró cómo los fondos tokenizados pueden aprovechar los rieles de pago existentes de Swift para la emisión y liquidación. Como resultado, las transacciones de activos digitales tienen acceso al sistema de pago fiat de Swift existente, que ya es utilizado por más de 11,500 instituciones financieras en más de 200 países y territorios.
La solución permite que los fondos tokenizados mantengan su registro de acciones en una blockchain mientras utilizan el estándar de interoperabilidad de Chainlink para el procesamiento de actividades intensivas del ciclo de vida del fondo, como suscripciones y redenciones en otra blockchain y operaciones entre cadenas entre el contrato DTA y el fondo tokenizado. El estándar de datos de Chainlink también se utiliza para llevar datos de NAV en cadena, mientras que la plataforma CRE de Chainlink integra sistemas existentes en cadena para que los gestores de activos puedan recibir actualizaciones del estado de las transacciones y Swift puede facilitar pagos fuera de cadena para fondos tokenizados. La oferta se presenta como soluciones de extremo a extremo a través de las ofertas de Agente de Transferencia Digital (DTA) y Pago vs Entrega (DvP) de Chainlink.
El Banco ANZ y Fidelity International utilizan Chainlink para la liquidación entre cadenas de CBDCs, stablecoins y activos tokenizados.
Recientemente, Visa destacó el trabajo de Chainlink con el Banco ANZ y Fidelity International bajo la fase 2 del programa e-HKD de la Autoridad Monetaria de Hong Kong. Los participantes construyeron un flujo de trabajo de liquidación PvP que involucraba una stablecoin australiana (A$DC) en la Cadena DAS del ANZ y un CBDC de Hong Kong envuelto (e-HKD) en Ethereum Sepolia, utilizando oráculos de Chainlink para la interoperabilidad entre cadenas, verificación de cumplimiento e integración de sistemas heredados.
La próxima fase implica un flujo de trabajo DvP con un inversionista australiano comprando un activo tokenizado en Hong Kong, aprovechando Chainlink para la interoperabilidad entre cadenas, verificación de cumplimiento y fijación de precios de NAV, junto con una nueva solución de Agente de Transferencia Digital de Chainlink. El caso de uso destaca cómo se pueden aprovechar los oráculos de Chainlink para superar tres desafíos clave en la creación de contratos inteligentes de próxima generación para transacciones institucionales:
Proporcionar acceso a datos en cadena permite que los activos tokenizados sean correctamente valorados y soporta operaciones automatizadas de agentes de transferencia en cadena. Chainlink está proporcionando datos de NAV para permitir que el contrato inteligente de la Agencia de Transferencia Digital automatice actualizaciones, asegurando precios precisos para suscripciones y redenciones de un fondo de mercado monetario tokenizado.
Potenciar la interoperabilidad entre cadenas permite que los activos digitales y los datos se transfieran de manera segura a través de múltiples redes de blockchain públicas y privadas. Chainlink CCIP está potenciando un flujo de trabajo de liquidación PvP entre cadenas que soporta la liquidación atómica para el efectivo (CBDC e-HKD y la stablecoin del ANZ) del lado de la transacción.
Llevar datos de identidad verificables en cadena mientras se protege la privacidad del usuario permite nuevos casos de uso que cumplen con los altos requisitos regulatorios y controles de políticas internas de las instituciones. Chainlink está habilitando el cumplimiento al permitir que el registro de identidad fuera de cadena de ANZ sea verificado en cadena y soporte credenciales reutilizables, asegurando que las transacciones se adhieran a los estándares regulatorios requeridos en Hong Kong y Australia.
Combinando estas capacidades, la plataforma oracle de Chainlink está empoderando a Fidelity International y ANZ para validar cuán seguros, preservadores de la privacidad y listos para el cumplimiento están los flujos de trabajo que agilizan las operaciones de fondos tokenizados a través de cadenas a gran escala.
Kinexys de J.P. Morgan, Chainlink y Ondo Finance completan la liquidación atómica entre cadenas de un Fondo de Tesorería Tokenizado.
Kinexys de J.P. Morgan, la unidad de negocio de servicios financieros líderes en el mundo, y Ondo Finance, un pionero en la tokenización de activos del mundo real, aprovecharon las capacidades de interoperabilidad y orquestación de Chainlink para completar exitosamente una transacción DvP entre cadenas que combinó una red de pago interbancaria con permiso (Kinexys), una blockchain pública (Ondo Chain) y un Fondo Tokenizado de Tesorería de EE. UU. (OUSG).
Este hito clave marca la primera liquidación atómica entre cadenas de un activo tokenizado entre la blockchain con permiso de Kinexys y una red de blockchain pública. La transacción involucró el intercambio del Fondo de Tesorerías del Gobierno de EE. UU. a Corto Plazo (OUSG) de Ondo Chain como el activo y la red de Kinexys de J.P. Morgan sirviendo como el brazo de pago. La solución DvP fue impulsada de extremo a extremo por CRE, que facilitó la liquidación sin problemas entre Kinexys y el entorno de prueba de Ondo Chain mientras preservaba los estándares de seguridad y cumplimiento de grado institucional.
Swift y Chainlink demostraron una forma segura y escalable de transferir activos tokenizados entre cadenas utilizando CCIP
Swift—el estándar de mensajería bancaria internacional para más de 11,500 bancos—está trabajando con Chainlink para permitir que las instituciones financieras se conecten a cualquier cadena pública/privada existente utilizando Chainlink y su infraestructura y estándares de mensajería Swift existentes. Chainlink CCIP fue utilizado para habilitar la liquidación entre cadenas de activos tokenizados a través de blockchains públicas y privadas. La colaboración exitosa contó con más de 12 instituciones financieras líderes en el mundo, incluyendo Euroclear, Clearstream, ANZ, Citi, BNY Mellon, BNP Paribas, Lloyds Banking Group y SDX.
La plataforma Chainlink apoya esto al permitir la creación de adaptadores que conectan cualquier tipo de sistema heredado a la Red Chainlink. Una vez creados, el adaptador permite a las instituciones interactuar a través de blockchains públicas y privadas desde una sola integración con CCIP, eliminando la necesidad de integraciones punto a punto con cada cadena. También facilita la interacción de sistemas heredados con otros sistemas heredados también integrados en la plataforma Chainlink, creando un efecto de red en el que cuantas más instituciones adopten la plataforma Chainlink, más fácil y rápido es realizar transacciones entre contrapartes.
Fidelity International y Sygnum Aprovechan Chainlink Para Servir Fondos Tokenizados Con Datos de NAV
Fidelity International, Sygnum y Chainlink colaboraron para llevar datos de Valor Neto de Activos (NAV) a la cadena para habilitar la tokenización del Fondo de Liquidez Institucional de Fidelity International de $6.9 mil millones en la blockchain pública de zkSync. Con Chainlink, los datos de NAV se informan y sincronizan con precisión en cadena de manera automatizada y segura, proporcionando transparencia en tiempo real y acceso integrado a datos históricos para Sygnum, sus clientes y participantes del mercado más amplios.
Aave adopta múltiples servicios de Chainlink para apoyar sus mercados monetarios y stablecoin.
Aave, uno de los protocolos DeFi más grandes con más de 64B en valor total bloqueado (TVL), ha adoptado múltiples servicios de Chainlink a través de datos y cross-chain para apoyar sus mercados monetarios en cadena y la stablecoin descentralizada GHO. Aave ha utilizado exclusivamente Chainlink durante más de seis años, permitiéndole escalar a más cadenas y mercados mientras proporciona continuamente a sus usuarios el más alto nivel de seguridad y confiabilidad de oráculos.
Aave aprovecha las Fuentes de Datos y Flujos de Datos de Chainlink para acceder a datos de mercado seguros y confiables para fijar precios de colaterales, tanto al emitir préstamos como al ejecutar liquidaciones. Aave complementa su uso de Fuentes de Datos en Ethereum aprovechando el servicio de Recuperación de Valor Inteligente (SVR) de Chainlink para recuperar MEV, proporcionándoles una fuente adicional de ingresos. Aave también aprovecha Chainlink SmartData para datos de Prueba de Reserva para asegurar que cualquier activo tokenizado o envuelto que apoyen esté completamente respaldado por reservas fuera de cadena o entre cadenas.
Más allá de los Datos, Aave aprovecha el estándar de interoperabilidad de Chainlink para hacer que su stablecoin GHO sea un CCT, lo que le permite ser transferido entre cadenas a través de CCIP. También utilizan CCIP para la mensajería entre cadenas para soportar la gobernanza entre cadenas a través de las diferentes cadenas en las que están desplegados. El uso de Chainlink por parte de Aave no se detiene aquí, ya que Chainlink puede permitirles escalar a más tipos de activos y cadenas, como ayudarles con su iniciativa Horizon destinada a apoyar activos tokenizados del mundo real como colateral.
Lido Escala Servicios de Staking a través de Blockchains L2 Utilizando la Plataforma Chainlink
Lido, uno de los protocolos DeFi más grandes con más de 38B en TVL, utiliza Chainlink para apoyar una solución de staking de liquidez que se expande a través de múltiples blockchains de capa 2. Lido también depende de Chainlink para fijar precios y asegurar sus tokens de staking líquido a través de DeFi.
Lido hace uso del estándar de datos de Chainlink patrocinando Fuentes de Datos y Flujos de Datos para fijar precios de sus tokens de staking líquido. También soporta flujos de Prueba de Reserva, que prueban que sus tokens de staking líquido están completamente respaldados por reservas mantenidas en la blockchain de Ethereum de capa 1. Estos servicios de datos mejoran la utilidad de los tokens de Lido al permitir que otros protocolos DeFi soporten mercados seguros y confiables a su alrededor. Lido también aprovecha el estándar de interoperabilidad de Chainlink para mensajería entre cadenas y transferencias programables de tokens para potenciar sus rieles de Staking Directo, que permiten a los usuarios hacer staking de su ETH directamente desde otras redes de blockchain y recibir el token de staking líquido de Lido wstETH, todo sin tener que dejar la otra blockchain.
Acelerando Exponencialmente Flujos de Trabajo Institucionales y Aplicaciones Avanzadas de Blockchain con Chainlink
La industria blockchain solo se está volviendo más sofisticada, ya que se lanzan más cadenas, emergen más aplicaciones y más instituciones heredadas a través de más jurisdicciones se integran con blockchains.
Tener acceso a todos los datos críticos, cálculos y sistemas heredados, junto con coordinar transacciones a través de múltiples sistemas en cadena y fuera de cadena, es esencial para desbloquear casos de uso valiosos en la industria blockchain. Esto es especialmente cierto para flujos de trabajo institucionales y aplicaciones DeFi avanzadas, que interactúan a través de blockchains privadas y públicas, involucran activos digitales regulados en múltiples jurisdicciones y requieren integración directamente con sistemas heredados. Chainlink es la única plataforma oracle todo en uno que proporciona conexión a todos los recursos y soluciones esenciales, junto con una plataforma de desarrolladores para orquestarlos en una aplicación unificada que se ejecuta de manera segura, confiable y conforme de extremo a extremo. Es por eso que la pila de Chainlink está siendo adoptada cada vez más por las instituciones financieras más grandes y los principales protocolos DeFi como el estándar que potencia una, muchas o todas las partes de los ciclos de vida de sus transacciones en cadena.