En un mercado alcista, parece que todo el mundo está ganando dinero, pero en realidad es una hermosa trampa. El gurú de las inversiones Graham dijo: El mercado alcista es la razón principal por la que los inversores comunes y corrientes pierden dinero.
Hablemos de las reglas operativas detrás de los mercados financieros y los principios de economía del comportamiento involucrados.
1. La mayoría de la gente acabará perdiendo dinero
En primer lugar, mientras se trate de capital de riesgo, ya sea en un mercado alcista o bajista, la mayoría de la gente eventualmente perderá dinero y abandonará el mercado. Esta es una ley eterna y nunca ha cambiado.
Entonces, ¿por qué es más peligroso invertir por primera vez en un mercado alcista?
Porque en un mercado alcista, cuando el mercado sube, todo el mundo gana dinero. Esta rápida acumulación de riqueza atraerá a un gran número de novatos a ingresar al mercado.
Como novato en inversiones, nunca antes había comprado criptomonedas, especialmente después de escuchar sobre el efecto riqueza relativamente grande, como que cierta moneda se multiplica por 100 en un corto período de tiempo. No sé mucho sobre el mercado financiero que observo. Mis amigos a mi alrededor empiezan a ganar dinero, así que entro al mercado y sigo la tendencia; la pérdida final es casi inevitable.
Ni siquiera tengo mucha experiencia en la inversión en acciones tradicional, así que simplemente salté al mercado altamente volátil como el de las criptomonedas. Es por eso que nunca recomiendo a las personas que me rodean que especulen con monedas, ni doy consejos de inversión a las personas que lo han hecho. No pagué.
Hay dos razones para la pérdida: el momento de entrada y el comportamiento irracional.
El momento de entrada al mercado significa que la mayoría de la gente sólo empieza a prestar atención al mercado de criptomonedas en las etapas media o tardía del mercado alcista. Por ejemplo, en este momento, tengo amigos de las finanzas tradicionales que me preguntan qué es un algoritmo de cifrado y por qué. ¿Bitcoin es valioso? Pregunta blanca.
Porque mi planeta del conocimiento de opciones de chat Sober en realidad tiene muchos jugadores de acciones A y opciones sobre acciones estadounidenses que no están familiarizados con las criptomonedas.
En este momento, el mercado ya se encuentra en un nivel relativamente alto. ¿Nadie piensa que las probabilidades de Bitcoin todavía son altas en este momento?
El comportamiento irracional se refiere a la persecución de altibajos, operaciones frecuentes, decisiones emocionales y otras decisiones irracionales, que conducirán a mayores pérdidas de inversión.
(1) Hora de ingresar al mercado
Los inversores siempre piensan que pueden comprar en un punto bajo y vender en un punto alto y ganar mucho dinero con ello.
Pero, de hecho, por ejemplo, durante el mercado bajista de las criptomonedas en octubre del año pasado, los blogueros de cierto grupo comenzaron a publicar artículos sobre sopa de pollo.
En la actualidad, BTC continúa subiendo bruscamente, ha superado el máximo anterior varias veces y ha entrado en el medio del mercado alcista. Algunos nuevos jugadores se apresuran a ingresar al mercado y lo que les espera a menudo no es un aumento continuo, sino un aumento. un movimiento lateral o una caída repentina.
Por lo tanto, entrar tarde al mercado es una razón importante para las pérdidas.
(2) Comportamiento irracional
Hay muchos comportamientos irracionales en la inversión. Por ejemplo, todo el mundo sabe comprar barato y vender caro. Compre más cuando sea barato y venda adecuadamente cuando alcance un nivel alto. Pero en el mercado, la mayoría de la gente hace lo contrario y, de hecho, vende barato y compra caro.
La estructura de posiciones de un inversor novato es similar a una pirámide invertida. Al principio, invertí un poco de dinero para probar el mercado. Después de descubrir que estaba ganando dinero, comencé a invertir más capital. (Como se muestra abajo)
Cuando el mercado comience a caer, pronto se producirán pérdidas debido al aumento de los costes de inversión. Después de perder dinero, dirán: esto es mentira y nunca volveré a tocar los fondos de acciones.
Pero el mercado no seguirá cayendo. Cuando vuelva el mercado alcista, todos los que le rodean estarán negociando acciones. Incluso puede ver a su colega sentado a su lado ganando el salario de un año negociando acciones en un mes.
En este momento, ya no estás tranquilo por miedo a perder esta oportunidad de riqueza.
Al principio, solo invertí 10.000 U para probar el terreno y pronto obtuve una ganancia del 100%. Se arrepintió de haber invertido muy poco capital, por lo que continuó invirtiendo 100.000 U y pronto volvió a ganar el 100%. Las ganancias continuas te llenan de confianza, por lo que vendes tu casa y compras varias altcoins.
Al final, tarde o temprano el mercado caerá y no solo se perderán las ganancias anteriores, sino también el pago inicial.
Quizás te preguntes: ¿realmente ocurrió tal complot?
Yo diría que sí, sucedió en los mercados financieros tradicionales en 2007 y 2015. ¿Por qué estoy tan familiarizado con esta trama? Porque tengo experiencia en la industria.
Por otro lado, imaginamos que si se trata de un mercado bajista y el mercado cae completamente, el riesgo será menor. Debido a que controlará el capital invertido e invertirá con cuidado, no perderá demasiado en este momento.
El ejemplo anterior es el típico viaje de inversión de un novato. Descubriremos que los novatos que no tenían intención de ingresar al mercado no pueden evitar seguir la tendencia e invertir en el mercado de valores cuando ven que las personas a su alrededor ganan dinero.
Esto se llama efecto del carro en psicología, lo que significa que los individuos están influenciados por el grupo y dudarán y cambiarán sus opiniones, juicios y comportamientos en la dirección consistente con la mayoría del grupo.
La mayoría de las veces, el efecto rebaño nos ayuda a sobrevivir e integrarnos en esta sociedad. Pero en el mercado financiero, seguir al rebaño es un veneno y un comportamiento peligroso que provoca pérdidas en las inversiones.
En el mercado financiero existen sus propias reglas del juego. No creas que podrás resistir la tentación de la naturaleza humana antes de haber jugado este juego. Porque no sabes hasta qué punto el mercado amplificará tu codicia y tu miedo.
2. Cómo reducir las pérdidas
Si es un inversor novato que acaba de ingresar al mercado y se ha topado con un mercado alcista que sólo ocurre una vez cada varios años, aquí tiene algunas sugerencias.
No utilices apalancamiento.
No importa qué tan seguro esté del mercado, nunca pida dinero prestado para invertir. Porque si cometes un error una vez, perderás todo tu capital.
Invierta su dinero extra y controle el capital invertido.
El ciclo del mercado de criptomonedas es muy corto, generalmente con un ciclo de reducción a la mitad de cuatro años. Por lo tanto, el principal de la inversión debe ser al menos dinero extra que no se utilizará dentro de cuatro años.
Intenta evitar pérdidas.
A la hora de invertir por primera vez lo más importante no es cuánto ganas, sino no perder dinero, o perder lo menos posible.
Se puede decir que es extremadamente difícil salir con ganancias después de ingresar al mercado por primera vez. Cuando ve expertos que pueden obtener ganancias a largo plazo, todos son veteranos con experiencia.
Finalmente, la filosofía de inversión no se puede transmitir de una persona a otra; sólo se puede conseguir con su propio tiempo y esfuerzo.
No importa cuánto diga arriba, no es tan real como experimentar una pérdida personalmente. Si las tasas de matrícula deben pagarse tarde o temprano, siempre es mejor experimentarlo lo antes posible.
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