Importante: Las reglas descritas aquí se aplican solamente para makers y comerciantes fuera de China.
Para garantizar un entorno de comercio justo, seguro y confiable para los usuarios en la plataforma Binance P2P, todos los comerciantes P2P deben cumplir los siguientes principios:
Importante: El esquema de comisiones para makers entró en vigor el 1/7/2021 a las 00:00 (UTC) y el esquema para takers desde el 18/9/2023 a las 00:00 (UTC).
Ⅰ. Pago y recepción de los fondos
1. Binance exige que el nombre personal o corporativo del titular de la cuenta de la plataforma de pago coincida con el nombre con el cual se completó verificación de identidad en Binance. Si el nombre del usuario no coincide con el documento de identidad o pasaporte, contáctanos a través de Binance Chat para recibir ayuda.
2. Al recibir fondos, si la información de la cuenta bancaria de la contraparte no coincide con su nombre verificado en la plataforma, no liberes las criptomonedas. En su lugar, puedes reembolsar el pago y la contraparte deberá pagar cualquier comisión que cobre el método de pago por el reembolso. Además, te recomendamos denunciar la orden a través de Binance Chat (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
3. Al realizar pagos, los comerciantes pueden cancelar la orden si la contraparte usa una cuenta sin verificar para recibir el pago. Recomendamos denunciar este tipo de órdenes a través de Binance Chat (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
4. Te recomendamos solicitar una verificación de identidad adicional a la contraparte. Sin embargo, los usuarios tienen derecho a negarse. Si la contraparte se niega a proporcionar más información, recomendamos cerrar la orden, ya sea reembolsando los fondos, cancelando la orden directamente o solicitando al equipo de Atención al Cliente que te ayude a cancelar la orden.
5. Desaconsejamos el uso de métodos de pago que no muestran el nombre del pagador a la contraparte, ya que esto impide verificar si el nombre coincide con el nombre registrado en Binance. Si surgen disputas por el uso de dichos métodos, siempre será el pagador quien asuma la pérdida.
Ⅱ. Seguridad de los activos
1. Los comerciantes no deben participar en ningún tipo de transacción con fondos ilegales.
2. Si un usuario afirma que su tarjeta bancaria fue congelada tras recibir el pago, el comerciante debe cooperar activamente con Binance para entregar pruebas. Si la cuenta bancaria del comerciante se congela por culpa de la contraparte, debe contactar a la policía local de inmediato y pedir que le envíen un correo electrónico directamente al equipo de Cumplimiento Normativo de Binance.
Envía una solicitud a nuestro Sistema de solicitudes gubernamentales de regulación y cumplimiento normativo por medio del correo electrónico oficial. Adjunta los siguientes documentos en el correo:
3. Si un comerciante deposita activos digitales o fondos ilegales en Binance, lo que podría derivar en riesgos legales y pérdida de activos tanto para Binance como sus usuarios, Binance se reserva el derecho de descalificar al comerciante, prohibir todas sus actividades y confiscar el depósito de garantía.
Ⅲ. Normas de operación
1. Lee atentamente el tutorial sobre el Portal para comerciantes antes de operar.
2. No se recomienda comerciar con usuarios por fuera de la plataforma de Binance P2P. Si realizas una transacción por privado, Binance no se hará cargo de ninguna pérdida. No debes poner información de contacto personal (redes sociales, mensajería) en los anuncios, las condiciones de comercio ni en las respuestas automáticas.
3. Si completaste el pago y la contraparte no libera las criptomonedas después de 15 minutos, comunícate directamente con ella. Si no recibes respuesta, haz clic en [Apelar] y espera a que uno de nuestros agentes P2P se contacte contigo.
4. No realices transferencias pequeñas a la cuenta bancaria del usuario para probar sin su consentimiento.
5. Solo puedes publicar tres anuncios del mismo tipo de orden (compra/venta) con el mismo par cripto-fiat. No obstante, cada nivel de comerciante VIP cuenta con un límite diferente de cantidad de anuncios.
Comerciante VIP | Tipo de orden (compra/venta) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Otros pares de criptos |
Bronce | Máx. de órdenes por moneda fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Plata | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Oro | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Reglas generales para publicar anuncios:
Para todos los mercados fiat (excepto EUR, USD y mercados fiat de Latinoamérica):
- Solo se puede publicar un anuncio en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par cripto-fiat.
- Si el precio, monto total de la orden o límite de la orden del segundo anuncio es igual al primero, los anuncios se cerrarán.
5.1.1 Regla específica para mercados fiat que no operan en EUR, USD y fuera de Latinoamérica:
Para todos los mercados fiat (excepto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND y TWD):
- No se pueden publicar dos o más anuncios para el mismo par cripto-fiat con el mismo precio, límite de orden o monto total de orden en la misma dirección. Para poder publicar varios anuncios, la diferencia de precios entre ellos debe ser de al menos el 0.5% (o mínimo del 0.1% para USD y mercados de Latinoamérica).
5.1.2 Regla específica para USD, BHD y JOD:
Para publicar más de un anuncio en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par cripto-fiat, la diferencia de precios entre los anuncios debe ser del 0.1% o más.
5.1.3 Regla específica para mercados fiat de LATAM (Nota: Los comerciantes por bloques están exentos de esta regla):
Para todos los mercados fiat de Latinoamérica (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD y HTG):
- Puedes publicar hasta tres anuncios en la misma dirección (3 de compra/3 de venta) para el mismo par cripto-fiat.
- En anuncios con precio fijo, la diferencia de precios entre anuncios en la misma dirección debe ser del 0.1% o más.
- En anuncios con precio flotante, no se permite la misma configuración de precio flotante para varios anuncios en la misma dirección.
Por ejemplo:
Anuncios de compra
Un comerciante publica 2 anuncios de compra en el par USDC/USD:
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá una advertencia.
Un comerciante publica 2 anuncios de compra en el par USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son distintos, el comerciante no infringió ninguna regla.
Anuncios de venta
Un comerciante publica 2 anuncios de venta en el par USDC/USD:
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá una advertencia.
Un comerciante publica 2 anuncios de venta de USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son distintos, el comerciante no infringió ninguna regla.
6. Está prohibido publicar enlaces a recursos de terceros, especialmente aquellos que lleven a otros exchanges, plataformas P2P u OTC, en las secciones "comentarios" o "respuesta automática".
7. Podemos ocultar o cerrar tu anuncio sin previo aviso si infringes las Pautas para comerciantes. Para obtener más información, consulta Por qué mi anuncio en Binance P2P está oculto.
IV. Nuevo criterio de depósito para comerciantes en determinadas zonas fiat
Ten en cuenta que existe un requisito de depósito obligatorio para la publicación de anuncios en cada zona fiat. Si tu saldo total de depósito es inferior al monto requerido en dichas zonas, podrías tener acceso limitado para publicar. Para mantener el acceso completo, asegúrate de cumplir el requisito de depósito. Para conocer más detalles, consulta el Portal para comerciantes P2P.
V. Activación obligatoria del filtro de verificación para comerciantes P2P en monedas fiat específicas
Los comerciantes P2P (incluidos P2P Pro y por bloques) que requieren verificación de sus contrapartes en INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR y MKD deben activar el filtro [Se requieren documentos adicionales] en sus anuncios. Para activarlo, ve a la configuración del anuncio y selecciona el filtro [Se requieren documentos adicionales] o consulta las preguntas frecuentes sobre la verificación adicional para los anuncios de Binance P2P.
Nota: Si no usas este filtro en tus anuncios (con las monedas fiat mencionadas), pero exiges una verificación, el anuncio se cerrará. Las infracciones reiteradas pueden resultar en la suspensión o exclusión del comercio.
VI. Exclusión
Puedes quedar excluido si ocurre alguna de las siguientes condiciones:
1. No cooperas con nuestro equipo de Atención al Cliente al procesar la orden en apelación.
2. Cobras algún tipo de comisión adicional o cargos a los usuarios.
3. Contactas al usuario para realizar transacciones fuera de la plataforma Binance.
4. Filtras el nombre, datos de contacto, dirección y demás información relacionada del usuario.
5. Difundes información falsa que afecte a Binance.
6. Obtienes ventaja por competencia desleal.
7. Usas más de una cuenta de comerciante para aprovechar el comercio o bloquear activos de otros comerciantes.
8. Recibes muchas valoraciones negativas de otros usuarios.
9. Utilizas lenguaje ofensivo o vulgar en la plataforma. Esto incluye herramientas de mensajería con otros usuarios, chat en directo con Atención al Cliente y la sección de comentarios de la orden.
10. Participas en cualquier tipo de actividad de manipulación de precios o mercado.
Tipos de infracción | Conducta | 1 infracción | 2 infracciones o más |
Pago y recepción de los fondos | El comerciante usa una cuenta que no coincide con el nombre verificado en Binance y no reembolsa los fondos al usuario. El usuario presenta una apelación. | Advertencia | Exclusión |
La cuenta bancaria proporcionada por el comerciante presenta irregularidades y el comerciante no proporciona un método de pago efectivo de manera oportuna. Como el usuario no puede completar el pago, apela. | Advertencia | Exclusión | |
El comerciante hace clic en [Transferido, notificar al vendedor] antes de completar el pago y el usuario apela. | Advertencia | Exclusión | |
El comerciante completa el pago desde una cuenta cuyo nombre no coincide con su nombre personal o corporativo verificado en Binance. El usuario presenta una apelación. | Prohibido comerciar por 1 semana | Exclusión | |
Tipos de infracción | Conducta | Resultados | |
Incumplimiento de los indicadores requeridos | El tiempo promedio de liberación y pago ha estado por debajo del promedio en los últimos 30 días. | Posible exclusión | |
La tasa de finalización de órdenes ha estado por debajo del promedio los últimos 30 días. | Posible exclusión | ||
Tasa de apelación del 3% o más (tasa de apelación = número de quejas / total de órdenes emparejadas) | Suspensión de actividad P2P por 14 días o posible descalificación | ||
Tasa de quejas válidas igual o superior al 1% (tasa de quejas válidas = el número de casos de apelación con responsabilidad del demandado / el número total de órdenes emparejadas) | Suspensión de la actividad P2P por 14 días o posible exclusión | ||
El comerciante no completa órdenes en dos semanas consecutivas | Exclusión | ||
| El comerciante no responde apelaciones al menos 2 veces por semana | Posible exclusión | ||
| El comerciante solicita verificación de identidad al usuario sin activar la etiqueta “Verificación adicional” en el anuncio | Se cerrarán todos los anuncios que no cumplan con los requisitos y se suspenderá la actividad P2P por hasta 14 días, o bien, el usuario puede quedar excluido. | ||
| El comerciante recibe una gran cantidad de comentarios negativos de otros usuarios. | Posible exclusión | ||
Tipos de infracción | Conducta | Resultados | |
Control de riesgos activado | Binance comprueba que la tarjeta bancaria del usuario fue congelada por el pago realizado por el comerciante y éste no entregó el extracto bancario dentro del plazo. | Se eliminarán los anuncios y estarán prohibidas todas las actividades de comercio hasta que finalice la investigación. | |
El sistema de control de riesgos detecta una anomalía y el comerciante rechaza o no coopera activamente con Binance para la investigación. | Exclusión | ||
El sistema de control de riesgos detecta que el comerciante usa otras cuentas para generar volumen falso y bloquear anuncios de otros comerciantes de forma intencional. | Exclusión | ||
El comerciante realiza actividades de manipulación de precios o del mercado. | Exclusión | ||
VII. Retención del depósito de comerciante
En casos de infracciones graves, Binance P2P puede retener el depósito del comerciante. Es importante que respetes y cumplas con las Pautas para comerciantes de Binance P2P. Para conocer más detalles, consulta las Cláusulas complementarias para la normativa de gestión de comerciantes respecto a los activos en depósito de seguridad.
Por favor, ten en cuenta: Puede haber discrepancias entre este contenido original en inglés y cualquier versión traducida (estas versiones pueden ser generadas por IA). Por favor, consulta la versión original en inglés para obtener la información más precisa en caso de que surjan discrepancias.
