Fontos megjegyzés: A jelen dokumentumban meghatározott szabályok kizárólag a makerekre és a nem kínai kereskedőkre vonatkoznak.
Annak érdekében, hogy a Binance P2P platformon tisztességes, biztonságos és megbízható kereskedési környezetet biztosítsunk, minden P2P kereskedőnek be kell tartania az alábbi alapelveket:
Fontos megjegyzés: A maker díjszabás 2021. 07. 01. 00:00-tól (UTC), míg a taker díjszabás 2023. 09. 18. 00:00-tól (UTC) érvényes.
Ⅰ. Fizetés és pénz fogadása
1. A Binance megköveteli, hogy a fizetési módhoz tartozó számlatulajdonos (magánszemély vagy vállalat) neve egyezzen meg a Binance-en végzett személyazonosság-ellenőrzés során megadott névvel. Ha a név eltér a személyi igazolványodon vagy az útleveleden szereplő névtől, kérjük, keress bennünket a Binance chaten, hogy segíthessünk.
2. Amennyiben pénzt kapsz, és az ügyleti partner banki adatai nem egyeznek a platformon használt hitelesített névvel, ne add ki neki a kriptót. Ehelyett vissza tudod utalni neki az összeget, és az ügyleti partnernek kell megfizetnie a visszautalással kapcsolatban a fizetési mód által felszámított minden díjat. Határozottan azt javasoljuk továbbá, hogy jelentsd a megbízást a Binance chaten keresztül (P2P kereskedők – Csalás bejelentése).
3. Amikor fizetsz, és a partnered nem hitelesített számlát használ a pénz fogadásához, kereskedőként törölheted a megbízást. Határozottan azt javasoljuk, hogy jelentsd felénk a megbízást a Binance chaten keresztül (P2P kereskedők – Csalás bejelentése).
4. Érdemes tovább személyazonosság-ellenőrzést kérned a felhasználóktól. Ugyanakkor a felhasználónak jogában áll ezt megtagadni. Amennyiben nem adnak további információt, javasolt lezárnod a kereskedést: adj visszatérítést a felhasználónak, töröld te magad a megbízást, vagy kérd az ügyfélszolgálati csapat segítségét a törléshez.
5. Nem javasoljuk az olyan fizetési mód használatát, amely nem jeleníti meg a fizető fél nevét az ügyleti partner számára, mivel ez megakadályozza annak ellenőrzését, hogy egyezik-e a nevük a Binance-en használt névvel. Ha vita merül fel egy ilyen fizetési mód használata kapcsán, mindig a fizető fél viseli a veszteség felelősségét.
Ⅱ. Eszközbiztonság
1. A kereskedők semmilyen formában nem vehetnek részt illegális pénzeket érintő tranzakciókban.
2. Ha egy felhasználó arról panaszkodik, hogy a bankkártyáját befagyasztották, miután a kereskedőtől pénzt kapott, a kereskedőnek aktívan együtt kell működnie a Binance-szel, és bizonyítékot kell szolgáltatnia. Ha a kereskedő bankszámláját a másik fél hibájából fagyasztják be, a kereskedő azonnal lépjen kapcsolatba a helyi rendőrséggel, és kérje meg őket, hogy közvetlenül a Binance bűnüldözési csapatával vegyék fel e-mailben a kapcsolatot.
Kérjük, fordulj hozzánk, és küldd el a kérést a kormányzati bűnüldözési kérelmezési rendszerünkbe a hivatalos e-mail-címen keresztül. A levélhez csatold az alábbi dokumentumokat:
3. Ha a kereskedő illegális digitális eszközt vagy pénzeszközöket hoz be a Binance-re, és ez jogi kockázatot és eszközvesztést okoz a Binance-nek és a felhasználóinak, a Binance fenntartja magának a jogot a kereskedő kizárására, minden tevékenységének betiltására, valamint a biztonsági letét elkobzására.
Ⅲ. Működési szabályok
1. Kérjük, kereskedés előtt alaposan tanulmányozd át a kereskedői portál oktatóanyagát.
2. Nem javasoljuk, hogy a Binance P2P platformon kívül folytass kereskedést felhasználókkal. Ha privátban kereskedsz, minden kockázatot és veszteséget te magad viselsz. Ne tüntess fel a hirdetéseidben, a kereskedési feltételeidben vagy az automatikus válaszaidban semmilyen személyes elérhetőséget (közösségi platformok, üzenetküldők).
3. Ha fizetés után 15 perccel az ügyleti partner még nem adta ki a tokeneket, közvetlenül vele vedd fel a kapcsolatot. Amennyiben nem érkezik válasz, kattints a [Fellebbezés] gombra, és várj türelmesen, míg felveszi veled a kapcsolatot a Binance P2P ügyintézője.
4. Tilos a felhasználó bankszámlájára tesztelési célból egy minimális összeget utalni az ő beleegyezése nélkül.
5. Egy megbízástípusra (vétel/eladás) és egy adott kripto-fiat párra legfeljebb három online hirdetést lehet közzétenni; ugyanakkor az egyes kereskedői VIP-szintekhez eltérő hirdetési limit tartozik.
Kereskedői VIP | Megbízástípus (vétel/eladás) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Egyéb kriptópárok |
Bronz | Maximális megbízásszám fiat pénznemenként | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Ezüst | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Arany | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Általános szabály hirdetés közzétételére:
Minden fiat piacon (kivéve az EUR, USD és LATAM fiat piacokat):
– Ugyanazon kripto-fiat pár esetén ugyanabban az irányban (vétel/eladás) csak egy online hirdetést helyezhetsz el.
– Ha a második hirdetés ára, teljes megbízási összege vagy megbízási limitje megegyezik az első hirdetésével, a hirdetéseid le lesznek zárva.
5.1.1 Speciális szabály nem EUR, nem USD és nem LATAM fiat piacokra:
Minden fiat piacon (kivéve EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND és TWD):
– Nem tehetsz közzé két vagy több hirdetést ugyanarra a kripto-fiat párra, ha azonos az ár, a megbízási limit vagy az összérték, és ugyanaz az irány. Ha több hirdetést szeretnél közzétenni, azok között legalább 0,5%-os (USD és LATAM piac esetén legalább 0,1%-os) áreltérésnek kell lennie.
5.1.2 Speciális szabály USD, BHD és JOD esetén:
Ha ugyanazon kripto-fiat párnál ugyanabban az irányban (vétel/eladás) több online hirdetést szeretnél elhelyezni, a hirdetések ára között legalább 0,1% különbségnek kell lennie.
5.1.3 Speciális szabály LATAM fiat piacokra (Megjegyzés: a blokk-kereskedőkre nem vonatkozik ez a szabály.)
Minden LATAM fiat piacon (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD és HTG):
– Legfeljebb három online hirdetést helyezhetsz el ugyanabban az irányban (3 vételi/3 eladási) ugyanarra a kripto-fiat párra.
– Fix áras hirdetéseknél a hirdetések ára között legalább 0,1% eltérésnek kell lennie ugyanabban az irányban.
– Lebegő áras hirdetéseknél nem lehetséges azonos lebegő ár beállítása ugyanabban az irányban.
Például:
Vételi hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést tesz közzé:
Mivel az „A” és „B” hirdetésben az ár azonos, mindkét hirdetést lezárják, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést tesz közzé:
Mivel az árak eltérőek, a kereskedő nem sérti meg az irányelveket.
Eladási hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
Mivel az A és B hirdetés ára azonos, mindkét hirdetést lezárják, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
Mivel az árak eltérőek, a kereskedő nem sérti meg az irányelveket.
6. Harmadik fél forrásaira, különösen más tőzsdére, P2P vagy OTC platformra mutató hivatkozásokat tilos megadni a „megjegyzés” vagy „automatikus válasz” rovatban.
7. Ha megszeged a kereskedői irányelveket, hirdetésedet előzetes értesítés nélkül elrejthetjük vagy lezárhatjuk. További információért tekintsd meg ezt: Miért van elrejtve a Binance P2P hirdetésem?
IV. Frissített kereskedői letéti kritériumok bizonyos fiat zónákban
Felhívjuk figyelmedet, hogy kötelező letéti követelmény van érvényben fiat zónánként, ettől függ a hirdetési jogosultság. Ha az összesített letéti egyenleged nem éri el az adott fiat zónához előírt összeget, a hirdetési hozzáférésed korlátozott lehet. A teljes körű hirdetési hozzáféréshez a letéti összegnek meg kell felelnie a letéti követelménynek. A részletekért látogass el a P2P kereskedői portálra.
V. Ellenőrzési szűrő kötelező aktiválása P2P kereskedőknél bizonyos fiat pénznemekre
Azon P2P kereskedők (ideértve a P2Pro és a blokk-kereskedőket is), akik hitelesítést kérnek az ügyleti partnereiktől INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD fiat pénznemeknél, kötelesek aktiválni a [További dokumentumok szükségesek] szűrőt a hirdetésben. Az aktiváláshoz navigálj a hirdetésbeállításokhoz, válaszd a [További dokumentumok szükségesek] szűrőt, vagy olvasd el a Binance P2P hirdetésekkel kapcsolatos kiegészítő ellenőrzéseinek GYIK-jét.
Megjegyzés: ha nem használod ezt a szűrőt a felsorolt fiat pénznemek hirdetéseinél, de mégis kérsz hitelesítést, a hirdetésed le lesz tiltva. Az ismételt visszaélés felfüggesztést vagy kizárást vonhat maga után.
VI. Kizárás
Kizárásra akkor kerülhet sor, ha az alábbi feltételek valamelyike teljesül:
1. Nem működsz együtt az ügyfélszolgálati csapatunkkal a fellebbezési ügy feldolgozása során.
2. Bármilyen extra díjat vagy jutalékot számítasz fel a felhasználóknak.
3. Felveszed a kapcsolatot a felhasználóval, hogy a Binance platformon kívül hajtsatok végre tranzakciókat.
4. Kiszivárogtatod a felhasználó nevét, elérhetőségét, címét vagy egyéb adatait.
5. Hamis információkat terjesztesz, amelyek hatással vannak a Binance-re.
6. Tisztességtelen verseny révén szerzel előnyt.
7. Több kereskedői fiókot használsz, hogy előnyre tegyél szert más kereskedők kereskedési vagy blokkeszközei révén.
8. Nagy mennyiségű negatív visszajelzést kaptál más felhasználóktól.
9. Trágár, sértő nyelvezetet használsz a platformon, beleértve többek között azokat az eszközöket, amelyek lehetővé teszik az üzenetváltást más felhasználókkal, az ügyfélszolgálati élő chatet, valamint a megbízások kommentszekcióját.
10. Ár- vagy piacmanipulációban veszel részt.
A visszaélés típusai | Viselkedés | Első visszaélés | Második vagy többedik visszaélés |
Fizetés és pénzeszközök fogadása | A kereskedő olyan fiókot használ, amely nem egyezik a Binance-fiókban hitelesített nevével, de a kereskedő nem téríti vissza az összeget a felhasználónak, a felhasználó pedig fellebbez | Figyelmeztetés | Kizárás |
A kereskedő által megadott bankszámla rendellenes, és a kereskedő nem biztosított időben tényleges fizetési módot, ezért a felhasználó nem tudta teljesíteni a fizetést, és fellebbezett | Figyelmeztetés | Kizárás | |
A kereskedő fizetés előtt rákattint az [Átutalva, értesítsd az eladót] gombra, a felhasználó pedig fellebbez | Figyelmeztetés | Kizárás | |
A kereskedő olyan fiókot használ fizetésre, amely nem egyezik a Binance-ben hitelesített nevével (akár magánszemély, akár cég esetén), a felhasználó pedig fellebbez | Kereskedés letiltva 1 hétre | Kizárás | |
A visszaélés típusai | Viselkedés | Eredmények | |
A kötelező értékelési mutatók nem teljesültek | Az átlagos kiadási és fizetési idő az elmúlt 30 napban átlag alatti | Lehetséges kizárás | |
A megbízás teljesítési aránya az elmúlt 30 napban átlag alatti | Lehetséges kizárás | ||
Fellebbezési arány ≥ 3% (fellebbezési arány = reklamációk száma / összes párosított megbízás száma) | A P2P tevékenység 14 napos felfüggesztése vagy lehetséges kizárás | ||
Megalapozott reklamációk aránya ≥ 1% (Megalapozott reklamációk aránya = azon fellebbezések száma, ahol nem a fellebbező a felelős / összes párosított megbízás száma) | A P2P tevékenység 14 napos felfüggesztése vagy lehetséges kizárás | ||
A kereskedő két egymást követő héten nem teljesített egyetlen megbízást sem | Kizárás | ||
| A kereskedő legalább heti 2-szer nem reagál fellebbezésekre | Lehetséges kizárás | ||
| A kereskedő anélkül kéri a felhasználót személyazonosság-ellenőrzésre, hogy a „Kiegészítő ellenőrzés” címkét aktiválná a hirdetésben | Az összes jogsértő hirdetés le lesz zárva, az összes P2P tevékenység pedig akár 14 napra fel lesz függesztve, vagy kizárásra is van lehetőség | ||
| A kereskedő nagy mennyiségű negatív visszajelzést kapott más felhasználótól | Lehetséges kizárás | ||
A visszaélés típusai | Viselkedés | Eredmények | |
Jelzést kapott a kockázatkezelési rendszer | A Binance igazolta, hogy a felhasználó bankkártyáját a kereskedő által teljesített fizetés miatt fagyasztották be, a kereskedő pedig nem szolgáltatott banki kivonatot a kiszabott határidőn belül | A hirdetéseket eltávolítják, és minden kereskedési tevékenység fel lesz függesztve a vizsgálat lezárultáig | |
A kockázatkezelő rendszer rendellenességet érzékel, a kereskedő pedig elutasítja/elmulasztja az aktív együttműködést a Binance vizsgálat során | Kizárás | ||
A kockázatkezelési rendszer azt észleli, hogy a kereskedő más fiókokat használ semleges ügylet végrehajtásához, és szándékosan blokkolja más kereskedők hirdetéseit | Kizárás | ||
A kereskedő ár- vagy piacmanipulációban vesz részt | Kizárás | ||
VII. Kereskedői letét visszatartása
Felhívjuk figyelmedet, hogy súlyos visszaélések esetén a Binance P2P visszatarthatja a kereskedői letétet. Ezért kiemelten fontos a Binance P2P kereskedői irányelveinek betartása. Részletesebb tájékoztatást itt találsz: A hirdetőkezelési szabályozás kiegészítő rendelkezései a biztonsági letéti eszközökkel kapcsolatban.
