Utolsó frissítés: 2025. április 8.
Fontos megjegyzés: Az itt ismertetett szabályok csak a makerekre és a nem kínai kereskedőkre vonatkoznak.
Ahhoz hogy a felhasználók számára tisztességes, biztonságos és megbízható kereskedési környezetet teremthessünk a Binance P2P platformon, minden P2P-kereskedőnek be kell tartania a következő alapelveket:
Fontos megjegyzés: A makerekre vonatkozó díjszabás 2021. 07. 01., 00:00-tól (UTC) hatályos, a takerekre vonatkozó díjszabás pedig 2023. 09. 18., 00:00-tól (UTC) hatályos.
Ⅰ. Kifizetés és pénzeszközök átvétele
1. A Binance megköveteli, hogy a számlatulajdonosnak a fizetési módhoz kapcsolódóan használt személy- vagy cégneve megegyezzen azzal a névvel, amelyet a Binance-en a személyazonosság-ellenőrzés során használt. Amennyiben a neved nem egyezik a személyi igazolványodban vagy útleveledben szereplő névvel, kérj segítséget a Binance Chaten keresztül.
2. Ha a pénzeszközök fogadásakor a másik fél bankszámlaadatai nem egyeznek a platformon használt ellenőrzött nevével, akkor ne add ki a kriptót. Ehelyett visszatérítheted a kifizetést, és a másik félnek kell fedeznie a fizetési mód által a visszatérítésért felszámított díjat. Továbbá határozott javasoljuk, hogy jelentsd a megbízást a Binance Chaten keresztül (P2P-kereskedők – Csalások jelentése).
3. Fizetéskor a kereskedők törölhetik a megbízást, ha a partner nem hitelesített fiókot használ a fizetés fogadására. Határozottan javasoljuk, hogy jelentsd nekünk a megbízást a Binance Chaten keresztül (P2P-kereskedők – Csalások jelentése).
4. Javasoljuk, hogy kérj további személyazonosság-ellenőrzést a felhasználóktól. A felhasználóknak azonban jogukban áll ezt visszautasítani. Amennyiben nem kívánnak további információkat megadni, javasoljuk, hogy szüntesd meg velük a kereskedést a pénzeszközök visszatérítésével, a megbízás közvetlen visszavonásával, vagy azzal, hogy segítséget kérsz az ügyfélszolgálati csapattól a megbízás törléséhez.
5. Nem javasoljuk az olyan fizetési módok használatát, amelyek nem jelenítik meg a fizető fél nevét a másik fél számára, mivel ez megakadályozza annak ellenőrzését, hogy a neve megegyezik-e a Binance-en használt névvel. Ha vita merül fel az ilyen fizetési módok használata miatt, akkor a veszteségért mindig a fizető félnek kell felelnie.
II. Eszközbiztonság
1. A kereskedők nem vehetnek részt illegális pénzeszközökkel kapcsolatos tranzakciókban.
2. Amennyiben egy felhasználó panaszt tesz, hogy a bankkártyáját befagyasztották, miután megkapta a kifizetést a kereskedőtől, akkor a kereskedőnek aktívan együtt kell működnie a Binance-szel abban, hogy bizonyítékot szolgáltasson. Ha a kereskedő bankszámláját a másik fél hibájából fagyasztják be, a kereskedőnek haladéktalanul kapcsolatba kell lépnie a helyi rendőrséggel, és meg kell kérnie a rendőrséget, hogy küldjenek e-mailt közvetlenül a Binance bűnüldözési csapatának.
Kérjük, vedd fel velünk a kapcsolatot úgy, hogy a hivatalos e-mail-címünkön keresztül kérelmet küldesz a kormányzati bűnüldözési kérelemkezelő rendszerünkbe. Kérjük, csatold az alábbi dokumentumokat az e-mailhez:
3. Ha egy kereskedő illegális digitális eszközöket vagy illegális pénzeszközöket hozott a Binance-re, ami jogi kockázatokat és eszközvesztést eredményez a Binance és a felhasználók számára, a Binance fenntartja magának a jogot arra, hogy a kereskedőt kizárja, annak minden tevékenységét betiltsa, és a biztonsági letétet elkobozza.
III. Működési szabályok
1. Kérjük, kereskedés előtt figyelmesen olvasd el a Kereskedői portál útmutatóját.
2. Nem javasoljuk, hogy a felhasználókkal a Binance P2P platformon kívül kereskedj. Ha a felhasználókkal privát kereskedést folytatsz, a Binance nem vállal felelősséget az esetleges veszteségekért. A hirdetésekben, a kereskedési feltételekben vagy az automatikus válaszokban nem szabad személyes kapcsolattartási adatokat (közösségi hálózatok, üzenetküldő alkalmazások) feltüntetni.
3. A fizetés teljesítését követően, amennyiben a másik fél 15 perc elteltével sem adja ki a tokeneket, közvetlenül fel kell venned vele a kapcsolatot. Ha nem érkezik válasz, kattints a [Fellebbezés] gombra, és várj türelemmel, amíg a Binance P2P munkatársa felveszi veled a kapcsolatot.
4. Nem szabad a felhasználó bankszámlájára kis összegű átutalást küldeni tesztelési céllal a felhasználó beleegyezése nélkül.
5. Csak három online hirdetést tehetsz közzé azonos típusú megbízással (vétel/eladás) és azonos kriptó-fiat párral; azonban a különböző kereskedői VIP-szintek eltérő küszöbértékekkel rendelkeznek a hirdetések számát illetően.
Kereskedő VIP | Megbízástípus (vétel/eladás) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Egyéb kriptovaluta párok |
Bronz | Megbízások maximális száma fiat valutánként | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Ezüst | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Arany | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 A hirdetésfeladás általános szabálya:
Az összes fiat piac esetében (kivéve az EUR, USD és LATAM fiat piacokat):
– Egy adott (vételi/eladási) irányban ugyanarra a kriptovaluta-fiat párra csak egy online hirdetést adhatsz fel.
– Ha a második hirdetésnél az árfolyam, a teljes megbízási összeg vagy megbízási limit megegyezik az első hirdetésével, akkor a hirdetéseid lezárásra kerülnek.
5.1.1 Speciális szabály a nem EUR, nem USD és nem LATAM fiat piacokra:
Az összes fiat piac esetében (kivéve EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND és TWD):
– Amennyiben három online hirdetést szeretnél feladni azonos irányban (vétel/eladás) és azonos kriptovaluta-fiat párra, a hirdetések árkülönbségének ≥ 0,5%-nak kell lennie.
5.1.2 Az USD-re vonatkozó speciális szabály:
Ha több mint egy online hirdetést szeretnél feladni azonos irányban (vétel/eladás) és azonos kriptovaluta-fiat párra, a hirdetések árkülönbségének ≥ 0,1%-nak kell lennie.
5.1.3 A LATAM fiat piacokra vonatkozó különleges szabály:
Az összes LATAM fiat piac esetében (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD és HTG):
– Ugyanarra a kriptovaluta-fiat párra vonatkozóan legfeljebb három online hirdetést adhatsz fel ugyanabban az irányban (3 vétel/3 eladás).
– A rögzített árral közzétett hirdetések estében az azonos irányú hirdetések közötti árkülönbségnek nagyobbnak kell lennie 0,1%-nál.
– A lebegő árral közzétett hirdetések esetében nem engedélyezett az azonos lebegő ár beállítása az azonos irányú hirdetésekhez.
Például:
Vételi hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést ad fel:
Mivel az „A” és „B” hirdetés ára megegyezik, a hirdetések lezárásra kerülnek, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést ad fel:
Mivel a hirdetések árai eltérőek, a kereskedő nem sértett meg semmilyen irányelvet.
Eladási hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
Mivel az „A” és „B” hirdetés ára megegyezik, a hirdetések lezárásra kerülnek, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
Mivel a hirdetések árai eltérőek, a kereskedő nem sértett meg semmilyen irányelvet.
6. Tilos harmadik felek forrásaira mutató linkek, különösen a más tőzsdékre, P2P- vagy OTC-platformokra mutató linkek közzététele a „Megjegyzések” vagy az „Automatikus válasz” részekben.
7. Amennyiben megsérted a Kereskedői irányelveket, előzetes értesítés nélkül elrejthetjük vagy lezárhatjuk hirdetésedet. További információt itt találsz: Miért van elrejtve a Binance P2P-hirdetésem?
IV. Meghatározott zónákra vonatkozó frissített kereskedői letéti kritériumok
Felhívjuk a figyelmedet, hogy fiat zónánként kötelező letét elhelyezése szükséges a hirdetések közzétételére való jogosultsághoz. Ha a teljes letéti egyenleged nem éri el az ezekre a fiat zónákra vonatkozóan előírt összeget, a hirdetéshez való hozzáférésed korlátozható. A hirdetésekhez való teljes körű hozzáférésed fenntartása érdekében győződj meg arról, hogy a letéted megfelel a letétbe helyezési követelménynek. További részletekért tekintsd meg a P2P kereskedői portált.
V. Kötelező ellenőrző szűrő aktiválása a P2P kereskedők számára meghatározott fiat valutákban
Azoknak a P2P kereskedőknek (beleértve a P2Prót és a Blockot is), akik partnereiktől INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD pénznemben igényelnek igazolást, aktiválniuk kell a [További dokumentumok igénylése] szűrőt a hirdetéseikben. Az aktiváláshoz menj a hirdetés beállításaihoz, és válaszd a [További dokumentumok igénylése] szűrőt, vagy olvasd el a Binance P2P hirdetések kiegészítő ellenőrzése – Gyakran ismételt kérdések bejegyzést.
Megjegyzés: Ha nem használod ezt a szűrőt a hirdetéseidben (az említett fiatra vonatkozóan), de igazolást igényelsz, a hirdetésed lezárásra kerül. Az ismételt megsértése a kereskedés felfüggesztéséhez vagy kizáráshoz vezethet.
VI. Kizárás
Kizárhatunk a platformról, amennyiben az alábbi feltételek valamelyike fennáll:
1. Nem működsz együtt ügyfélszolgálati csapatunkkal a fellebbezési megbízás feldolgozása során.
2. Bármilyen extra díjat vagy jutalékot számítasz fel a felhasználóktól.
3. Kapcsolatba lépsz a felhasználóval, hogy a Binance platformon kívül hajtson végre tranzakciókat.
4. Kiszivárogtatod a felhasználó nevét, elérhetőségét, címét és egyéb kapcsolódó információkat.
5. Hamis információkat terjesztesz, amelyek a Binance-t is érintik.
6. Tisztességtelen módon keresztül teszel szert előnyre.
Több kereskedői fiókot használsz a kereskedési előnyök kihasználása érdekében, vagy más kereskedők eszközeit blokkolod.
8. Sok negatív visszajelzést kapsz más felhasználóktól.
9. Trágár és sértő kifejezéseket használsz a platformon. Ide tartoznak többek között, de nem kizárólagosan, a más felhasználókkal való üzenetváltást lehetővé tevő eszközök, az ügyféltámogatási élő chat, valamint a megbízáshoz kapcsolódó megjegyzés rovat is.
10. Bármilyen típusú ár- vagy piacmanipulációs tevékenységet folytatsz.
Szabályszegés típusai | Viselkedés | 1. szabályszegés | 2+ szabályszegés |
Kifizetés és pénzeszközök átvétele | A kereskedő olyan számlát használ, amely nem egyezik a Binance-fiókja ellenőrzött nevével, de a kereskedő nem téríti vissza a felhasználó pénzét, és a felhasználó fellebbezést indít | Figyelmeztetés | Kizárás |
A kereskedő által megadott bankszámla rendellenes, és a kereskedő nem tudott időben hatékony fizetési módot biztosítani, ami miatt a felhasználó nem tudta befejezni a fizetést, és fellebbezést indított | Figyelmeztetés | Kizárás | |
A kereskedő a fizetés befejezése előtt rákattint az [Átutaltam, értesítsd az eladót] gombra, és a felhasználó fellebbezést nyújt be | Figyelmeztetés | Kizárás | |
A kereskedő a Binance-en ellenőrzött személyes vagy cégnevével összeegyeztethetetlen számlákat használva fizet, és a felhasználó fellebbezést indít | Kereskedés tiltása 1 hétig | Kizárás | |
Szabályszegés típusai | Viselkedés | Következmények | |
Nem érte el az előírt értékelési mutatókat | Az átlagos kiadási és fizetési idő az elmúlt 30 napban átlag alatti volt | Esetleges kizárás | |
A megbízások teljesítési aránya az elmúlt 30 napban átlag alatti volt | Esetleges kizárás | ||
Fellebbezési arány ≥ 3% (fellebbezési arány = a panaszok száma / a párosított megbízások teljes száma) | P2P tevékenység felfüggesztése 14 napra vagy akár kizárás | ||
Érvényes panaszok aránya ≥ 1% (Érvényes panaszok aránya = fellebbezési ügyek száma, melyben a válaszadót terheli a felelősség / párosított megbízások teljes száma) | P2P tevékenység felfüggesztése 14 napra vagy akár kizárás | ||
A kereskedő két egymást követő héten keresztül nem teljesített egy megbízást sem | Kizárás | ||
| A kereskedő nem reagál a fellebbezésekre ≥ heti 2 alkalommal | Esetleges kizárás | ||
| A kereskedő úgy kérte a felhasználót a személyazonosság ellenőrzésére, hogy nem engedélyezte a „További ellenőrzés” címkét a hirdetésben | Minden szabálysértő hirdetést lezárunk, és minden P2P tevékenységet 14 napra felfüggesztünk, vagy esetleg kizárunk | ||
| A kereskedő sok negatív visszajelzést kapott más felhasználóktól | Esetleges kizárás | ||
Szabályszegés típusai | Viselkedés | Következmények | |
Kockázatkezelés kiváltva | A Binance megállapította, hogy a felhasználó bankkártyáját a kereskedő által végrehajtott fizetés miatt befagyasztották, és a kereskedő nem nyújtott be bankszámlakivonatot a megadott határidőn belül | A hirdetéseket eltávolítjuk, és minden kereskedési tevékenységet letiltunk a vizsgálat lezárásáig | |
A kockázatellenőrző rendszer rendellenességet észlel, és a kereskedő megtagadja vagy nem működik együtt aktívan a Binance munkatársaival a kivizsgálás érdekében | Kizárás | ||
A kockázatellenőrző rendszer azt észleli, hogy a kereskedő más számlákat használ semleges ügyletekhez, és szándékosan blokkolja más kereskedők hirdetéseit | Kizárás | ||
A kereskedő ár- vagy piacmanipulációs tevékenységet folytatott | Kizárás | ||
VII. Kereskedői letét visszatartása
Felhívjuk a figyelmedet, hogy bizonyos súlyos jogsértések esetén a Binance P2P visszatarthatja a kereskedői letétet. Ezért fontos, hogy tiszteletben tartsd a Binance P2P kereskedői irányelveit. További részletekért lásd: Kiegészítő záradékok a biztonsági letéti eszközökkel kapcsolatos hirdetői kezelési szabályzathoz.
