Tentang kebijakan saat ini di dalam negeri: U商, masalah penarikan, masalah setoran
Menurut undang-undang dan peraturan yang berlaku di daratan Tiongkok, batasan hukum untuk kegiatan semacam ini sangat jelas
Kegiatan terkait mata uang virtual tidak diakui sebagai kegiatan keuangan yang sah dan dilarang keras
Perdagangan mata uang virtual ilegal: Berdasarkan kebijakan yang berlaku, setiap bentuk penukaran, perdagangan, atau jual beli mata uang virtual sebagai pihak lawan pusat dianggap sebagai kegiatan keuangan ilegal
Larangan menyediakan layanan terkait: Menyediakan layanan perantara informasi, layanan penetapan harga, layanan penukaran untuk perdagangan mata uang virtual yang disebut "U商", serta layanan transfer dana, penyelesaian dan likuidasi, juga dilarang
Dalam kerangka pengawasan yang ketat, setiap transaksi yang melibatkan mata uang virtual menghadapi risiko yang sangat tinggi:
Pembekuan dana: Lembaga keuangan berkewajiban untuk memantau transaksi yang mencurigakan. Transaksi yang melibatkan kartu bank karena berpartisipasi dalam perdagangan mata uang virtual sangat mudah dikenali sebagai transaksi berisiko, yang dapat menyebabkan akun ditangguhkan dari transaksi non-teller, dibatasi, atau bahkan dibekukan
Diduga terlibat dalam kejahatan kriminal: Menggunakan mata uang virtual untuk mentransfer dana lintas batas dapat dianggap sebagai perdagangan valuta asing ilegal, dan dalam kasus yang parah, akan menghadapi tanggung jawab pidana karena kejahatan operasional ilegal. Sudah ada preseden hukum terkait
Meskipun kemudahan setoran dan penarikan bank yang normal serta pengiriman uang lintas batas bagi individu telah meningkat, sistem keuangan tidak mengendurkan kontrol risiko. Berikut adalah dua peraturan kunci yang akan mulai berlaku dalam waktu dekat (berlaku mulai 1 Januari 2026)
1. Setoran dan penarikan tunai besar
Menghapus ketentuan keras "setoran tunai di atas 50.000 yuan harus mendaftar sumber dan tujuan dana"
Bank akan mengambil pendekatan due diligence yang berbasis risiko. Ini berarti bahwa untuk transaksi normal, proses dapat disederhanakan, tetapi untuk transaksi yang mencurigakan, bank masih akan memverifikasi sumber dan tujuan dana
2. Pengiriman uang lintas batas
Saat melakukan pengiriman uang lintas batas senilai lebih dari 1.000 dolar AS, lembaga keuangan harus memverifikasi nama, nomor akun, dan informasi identitas inti pengirim
Ketentuan ini adalah langkah-langkah anti pencucian uang dan tidak mengubah batas pembelian valuta asing individu sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Yang penting adalah memastikan bahwa informasi transaksi akurat dan benar, serta mencegah aliran dana ilegal lintas batas
Secara keseluruhan, terlibat atau berpartisipasi dalam kegiatan "U商", penarikan, setoran, dan lainnya terkait mata uang virtual di dalam negeri memiliki risiko hukum dan keuangan yang jelas. Individu harus sepenuhnya menyadari kebijakan terkait untuk menghindari terlibat dalam kegiatan semacam itu demi melindungi keamanan harta benda mereka.
#热门话题