Selamat pagi
#venezuela di media sosial dan bahkan di sini di platform, saya telah melihat beberapa publikasi dari orang-orang yang ketika masuk ke pasar p2p, merasa takut atau terkejut karena penjual sebelum menyetujui rekening yang akan dibayar meminta data sensitif tertentu, seperti foto KTP dan nomor rekening bank, bahkan telepon jika pembelian dilakukan melalui pembayaran seluler.
Saya menyelidiki dan sebagian besar pedagang meminta data ini karena surat resmi N° 43.098 yang diterbitkan pada 31 Maret 2025, yang terutama berfokus pada dua area: regulasi perbankan dan penunjukan pejabat.
Dalam hal ini, yang kami minati hanya yang pertama, yaitu regulasi perbankan, yang ditetapkan oleh resolusi N° 010.25 dari Superintendency of Banking Sector Institutions (SUDEBAN) yang menetapkan:
Norma yang berkaitan dengan Administrasi dan Pengawasan Risiko Legitimasi Modal, Pembiayaan Terorisme** dan Pembiayaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (LC/FT/FPADM).
Yang dalam beberapa kata berarti bahwa institusi keuangan dan entitas lain yang diatur harus merancang dan menerapkan sistem yang kuat untuk mencegah kejahatan seperti pencucian uang, terorisme**, pembelian senjata, dan lain-lain.
Dengan menunjukkan poin-poin ini, saya dapat mengatakan bahwa para pedagang memang memiliki hak untuk bertanya kepada pihak lawan, apakah dana yang akan dipertukarkan berasal dari sumber yang sah, bahkan dapat meminta KTP jika tidak muncul dalam data pengguna saat melakukan transaksi, juga meminta agar pembayaran atau transfer dilakukan ke rekening pribadi dan tidak menerima rekening pihak ketiga. Semua itu dapat dipahami.
Namun, yang menurut saya salah adalah, bahwa orang-orang yang ingin membeli maksimum 10.000bs kadang bahkan kurang, ada pedagang yang ingin meminta foto KTP, dan data lain untuk memverifikasi asal dana, saya akan mengerti jika itu adalah transaksi yang lebih tinggi, tetapi untuk jumlah yang rendah tidak masuk akal.
#P2P #Bolivares $BNB