Perdagangan harian adalah bentuk investasi cepat di mana individu membeli dan menjual sekuritas pada hari yang sama. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga jangka pendek pada saham, opsi, futures, mata uang, dan aset lainnya. Pedagang harian biasanya menggabungkan strategi dengan bentuk analisis, antara lain sebagai berikut
Analisis teknis: Berfokus pada harga masa lalu dan pola perdagangan untuk memprediksi tren mendatang.
- Perdagangan Momentum: Memanfaatkan tren dan pembalikan jangka pendek untuk memperoleh keuntungan cepat.
- Tidak seperti investor jangka panjang, pedagang harian kurang mempedulikan nilai fundamental sekuritas dan lebih fokus untuk memperoleh keuntungan langsung dari fluktuasi pasar.
Bagaimana cara kerja perdagangan harian?
Perdagangan harian, pendekatan berisiko tinggi terhadap mata uang kripto yang melibatkan pembelian dan penjualan mata uang kripto dengan cepat dalam satu hari perdagangan. Bentuk perdagangan yang hingar bingar ini bekerja dengan memanfaatkan pergerakan harga kecil pada saham yang sangat likuid atau instrumen keuangan lainnya. Pedagang harian membuka dan menutup posisi dalam hitungan jam, menit, atau bahkan detik, dengan tujuan mengambil keuntungan dari inefisiensi pasar jangka pendek dan fluktuasi harga.4 Hal ini sangat berbeda dari strategi investasi “beli dan tahan” tradisional, di mana pedagang harian jarang menahan posisi mereka dalam semalam, menutup semua perdagangan sebelum pasar tutup. Tabel di bawah menyoroti perbedaan utama.
Peralatan yang digunakan oleh pedagang harian biasanya meliputi umpan data pasar waktu nyata, platform grafik canggih, dan koneksi Internet berkecepatan tinggi. Alat-alat ini memungkinkan para pedagang untuk mengidentifikasi titik masuk dan keluar potensial berdasarkan analisis teknis, sentimen pasar, dan berita terkini. Banyak pedagang harian yang mengkhususkan diri pada sektor atau strategi perdagangan tertentu, seperti perdagangan momentum atau scalping, untuk mendapatkan keunggulan kompetitif.
Manajemen risiko memainkan peran penting dalam perdagangan harian. Pedagang yang sukses sering kali mematuhi aturan ketat tentang ukuran posisi dan menggunakan perintah stop loss untuk membatasi potensi kerugian. Mereka biasanya menetapkan jumlah maksimum yang mereka rela kehilangan pada setiap perdagangan—seringkali tidak lebih dari 1% hingga 2% dari modal perdagangan mereka—untuk memastikan akun mereka tidak sepenuhnya terkuras oleh serangkaian kerugian.2
Kebanyakan pedagang harian profesional bekerja untuk lembaga keuangan besar, memanfaatkan teknologi canggih dan sumber daya yang signifikan. Pedagang harian individu menghadapi tantangan yang lebih sulit, bersaing dengan pemain institusional dan algoritma perdagangan frekuensi tinggi (HFT) yang dapat mengeksekusi perdagangan dalam hitungan mikrodetik.
Dalam praktiknya, perdagangan harian yang sukses memerlukan fokus yang intens, pengambilan keputusan yang cepat, dan kemampuan untuk tetap tenang di bawah tekanan. Pedagang harus terus memantau berbagai aliran data, menafsirkan sinyal pasar yang kompleks, dan mengeksekusi perdagangan dengan waktu yang tepat. Ini adalah usaha bertekanan tinggi yang memadukan unsur analisis, psikologi, dan tindakan cepat—jauh dari sifat pasif strategi investasi jangka panjang.
Di Amerika Serikat, pedagang harian yang melakukan empat atau lebih perdagangan harian dalam lima hari kerja harus mempertahankan saldo akun minimal $25.000 dan hanya boleh berdagang pada akun margin. Aturan-aturan ini dimaksudkan untuk melindungi pedagang yang belum berpengalaman dari mengambil risiko yang berlebihan.4
Daya tarik perdagangan harian
Daya tarik perdagangan harian terletak pada potensi keuntungan cepat. Namun, hal itu melibatkan risiko yang signifikan dan memerlukan pemahaman pasar yang mendalam. Pedagang harian yang sukses pandai dalam:
Tetap terinformasi: Pantau berita utama pasar, laporan ekonomi, dan faktor lain yang memengaruhi harga saham dan aset lainnya sepanjang hari.
Ambil keputusan cepat: Anda memiliki kemampuan untuk mengambil keputusan cepat dan tepat di pasar yang bergejolak.
Penggunaan leverage: Menggunakan uang pinjaman untuk memperbesar potensi keuntungan, yang pada gilirannya memperbesar potensi kerugian secara proporsional.5
Karena faktor-faktor ini, perdagangan harian tidak cocok bagi pedagang yang tidak berpengalaman atau mereka yang tidak memiliki sumber daya keuangan yang cukup untuk menahan potensi kerugian.
Peraturan relevan yang perlu diketahui
Memahami lingkungan peraturan seputar perdagangan harian sangatlah penting. Di Amerika Serikat, Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) memiliki aturan khusus untuk “pedagang pola harian”. Aturan-aturan ini meliputi:
Definisi pedagang harian biasa: Pedagang yang melakukan empat atau lebih perdagangan harian selama lima hari kerja.
Persyaratan Margin: Pedagang harian pada umumnya harus selalu memiliki saldo kas minimal $25.000 di akun pialang mereka.6
Peraturan ini memastikan bahwa hanya mereka yang memiliki sumber daya dan pengetahuan cukup yang terlibat dalam aktivitas berbahaya ini.
Dasar-dasar Perdagangan Harian
Perdagangan harian umumnya ditemukan di pasar saham dan valuta asing (Forex), tempat mata uang diperdagangkan.
Pedagang harian bereaksi terhadap peristiwa yang menyebabkan pergerakan jangka pendek di pasar. Perdagangan berdasarkan berita adalah salah satu metode yang populer. Pengumuman terjadwal seperti rilis statistik ekonomi, pendapatan perusahaan, atau perubahan suku bunga tergantung pada ekspektasi pasar dan psikologi pasar. Artinya, pasar bereaksi saat ekspektasi tersebut tidak terpenuhi atau terlampaui – biasanya dengan pergerakan tiba-tiba dan signifikan yang dapat menguntungkan pedagang harian.
Cara memulai perdagangan harian
Pedagang harian profesional memiliki pengetahuan mendalam tentang pasar, mapan dalam bidangnya, dan dapat memperoleh penghasilan dari situ. Berikut langkah-langkahnya:
Pelajari banyak hal tentang pasar dan cara menggunakan analisis fundamental dan teknis.
Pastikan Anda memiliki cukup modal untuk memulai guna memenuhi peraturan, dan lainnya, sehingga Anda tidak akan pernah mengambil risiko melebihi batas yang sanggup Anda tanggung jika kehilangannya.
Mengembangkan dan mematuhi standar perdagangan.
Berikut rincian lebih lanjut mengenai langkah-langkah tersebut:
1. Mendapatkan banyak pengetahuan dan pengalaman di pasar.
Orang yang mencoba perdagangan harian tanpa memahami dasar-dasar pasar sering kali kehilangan uang. Pengetahuan tentang analisis teknis dan membaca grafik adalah awal yang baik. Namun, jika Anda tidak memiliki pemahaman yang mendalam tentang pasar dan risiko uniknya, grafik bisa menipu.2
Lakukan uji tuntas dan pahami ketentuan detail dari produk yang Anda perdagangkan.
2. Pastikan Anda memiliki modal yang cukup.
Pedagang harian yang bijak hanya menggunakan modal risiko yang mereka sanggup untuk kehilangan. Hal ini melindungi mereka dari kehancuran finansial dan membantu mereka menjauhkan emosi dari keputusan perdagangan mereka.
Sering kali diperlukan sejumlah besar modal untuk secara efektif memanfaatkan pergerakan harga intraday, yang dapat berupa sen atau pecahan sen.
Pedagang harian yang bermaksud menggunakan leverage di akun margin memerlukan uang tunai yang cukup. Fluktuasi pasar yang tidak menentu dapat memicu panggilan margin yang besar dalam waktu singkat.4
3. Belajar disiplin dalam trading
Banyak pedagang harian akhirnya kehilangan uang karena mereka gagal melakukan perdagangan yang memenuhi kriteria mereka sendiri. Seperti kata pepatah, “rencanakan perdagangan dan perdagangkan rencananya.” Kesuksesan tidak mungkin tercapai tanpa disiplin.
Untuk mendapat keuntungan, pedagang harian sangat bergantung pada volatilitas pasar. Seorang pedagang harian mungkin menganggap suatu saham menarik jika saham tersebut banyak bergerak sepanjang hari. Hal ini dapat terjadi karena berbagai alasan, termasuk laporan pendapatan, sentimen investor, atau bahkan berita ekonomi atau perusahaan secara umum.
Pedagang harian juga menyukai saham yang sangat likuid karena memberi mereka kesempatan untuk mengubah posisi tanpa mengubah harga saham. Jika harga saham naik, pedagang dapat mengambil posisi beli. Jika harga turun, pedagang dapat memutuskan untuk melakukan short sell sehingga ia dapat memperoleh keuntungan saat harga turun.
Teknik apa pun yang digunakan pedagang harian, ia biasanya ingin memperdagangkan saham yang banyak bergerak.
Siapa yang mendapat nafkah dari perdagangan harian?
Ada pedagang harian profesional yang bekerja sendiri dan ada yang bekerja untuk institusi yang lebih besar.
Kebanyakan pedagang harian yang berdagang untuk mencari nafkah bekerja untuk pelaku usaha yang lebih besar seperti dana lindung nilai, meja perdagangan bank dan lembaga keuangan. Para pedagang ini memiliki keuntungan karena mereka memiliki akses ke sumber daya seperti jalur langsung ke rekanan, meja perdagangan, sejumlah besar modal dan leverage, serta perangkat lunak analisis yang mahal.5
Pedagang ini biasanya mencari keuntungan mudah dari peluang arbitrase dan peristiwa berita. Sumber daya yang mereka miliki memungkinkan mereka memanfaatkan perdagangan harian yang risikonya lebih rendah ini sebelum pedagang individu dapat bereaksi.
Pedagang individu sering kali mengelola uang orang lain atau sekadar memperdagangkan uangnya sendiri. Hanya sedikit yang memiliki akses ke meja perdagangan, tetapi mereka sering kali memiliki hubungan kuat dengan perusahaan pialang karena jumlah besar yang mereka belanjakan untuk komisi dan akses ke sumber daya lainnya.
Akan tetapi, keterbatasan sumber daya ini mencegah mereka bersaing langsung dengan pedagang harian institusional. Sebaliknya, mereka dipaksa mengambil lebih banyak risiko. Pedagang harian individu biasanya melakukan perdagangan menggunakan analisis teknis dan perdagangan ayunan—bersama dengan beberapa leverage—untuk mendapatkan keuntungan yang cukup dari pergerakan harga kecil pada saham yang sangat likuid.7
Alat Pedagang Harian
Perdagangan harian memerlukan akses ke beberapa layanan dan instrumen keuangan paling rumit di pasar. Pedagang harian biasanya memerlukan hal-hal berikut:8
Akses ke meja perdagangan
Hal ini biasanya diperuntukkan bagi pedagang yang bekerja untuk lembaga besar atau mereka yang mengelola uang dalam jumlah besar.
Meja perdagangan menyediakan eksekusi pesanan segera bagi para pedagang ini, yang merupakan hal yang paling penting. Misalnya, ketika pengambilalihan diumumkan, pedagang harian yang ingin melakukan arbitrase atas penggabungan tersebut dapat menempatkan pesanan mereka sebelum pelaku pasar lainnya dapat memperoleh keuntungan dari selisih harga.
Sumber media keuangan
Berita menyediakan banyak peluang. Sangat penting untuk menjadi orang pertama yang tahu ketika sesuatu penting terjadi.
Ruang perdagangan yang umum memiliki akses ke semua outlet berita terkemuka, liputan berkelanjutan dari kantor berita, dan perangkat lunak yang terus-menerus memindai sumber berita untuk mencari cerita penting.