Pasar keuangan baru-baru ini mengalami kondisi volatilitas ekstrem yang menciptakan tantangan besar bagi investor dari semua kategori, mulai dari individu hingga institusi besar. Volatilitas pasar bukanlah hal yang baru, namun volatilitas ini menjadi semakin parah dalam beberapa tahun terakhir karena berbagai faktor seperti perubahan ekonomi global, peristiwa geopolitik, perkembangan teknis, pandemi Covid-19, dan faktor lain yang meningkatkan ketidakpastian.

Dalam situasi volatil seperti ini, investasi memerlukan pola pikir strategis yang mantap dan wawasan yang memungkinkan investor membuat keputusan yang tepat yang membantu melindungi dan mengembangkan aset mereka pada saat yang sama.

1. Tetap hati-hati tetapi fleksibel

Volatilitas yang ekstrem dapat membuat investor cenderung sangat berhati-hati, dan ini benar hingga tingkat tertentu, tetapi kehati-hatian saja tidak cukup. Anda juga memerlukan fleksibilitas. Dengan kata lain, alih-alih menjauh sepenuhnya dari pasar, Anda dapat mendistribusikan kembali investasi Anda untuk mencakup berbagai aset yang mungkin kurang terpengaruh oleh volatilitas.

Menyimpan sebagian dari portofolio Anda dalam aset yang relatif aman seperti obligasi atau emas bisa menjadi langkah yang cerdas. Aset ini memberikan stabilitas relatif, dan mungkin meningkat nilainya jika pasar saham turun, yang sebagian dapat mengimbangi kerugian potensial. Anda juga bisa mempertimbangkan reksa dana pendapatan tetap atau bahkan beberapa mata uang kripto stabil, jika Anda akrab dengan pasar ini.

2. Adopsi strategi lindung nilai yang tepat

Volatilitas pasar berarti Anda mungkin menghadapi risiko yang tidak terduga, dan di sinilah pentingnya strategi lindung nilai. Lindung nilai adalah metode yang mengurangi eksposur Anda terhadap risiko dengan menggunakan investasi yang saling menetralkan. Misalnya, Anda dapat menggunakan kontrak derivatif seperti opsi saham atau kontrak berjangka untuk melindungi dari risiko pada investasi inti Anda. Ini tidak berarti Anda akan menghindari kerugian sepenuhnya, tetapi memberi Anda perlindungan tambahan dan mengurangi dampak negatif volatilitas pada portofolio.

3. Bergantung pada strategi DCA (rata-rata biaya dolar)

Salah satu strategi paling efektif di waktu volatilitas adalah strategi rata-rata biaya dolar (DCA), di mana Anda menginvestasikan jumlah uang tetap dalam aset tertentu secara teratur. Alih-alih membeli saham atau mata uang dengan harga yang sama sekaligus, strategi ini memungkinkan Anda untuk membeli lebih banyak saat harga rendah, dan lebih sedikit saat harga tinggi, yang mengarah pada distribusi risiko dan mengurangi dampak volatilitas.

Jika Anda berinvestasi dalam mata uang kripto atau saham, strategi ini mungkin sangat berguna, karena membantu Anda menghindari perlu men-timing pasar, yang merupakan hal yang sulit bahkan untuk para profesional dalam waktu fluktuasi.

4. Pantau data dasar dan bukan kebisingan

Di waktu volatilitas, investor cenderung terombang-ambing oleh berita mendesak, rumor, dan kebisingan media. Sebaliknya, fokuslah pada analisis data dasar dari aset yang Anda investasikan, seperti pendapatan, laba, arus kas, dan metrik lain yang mencerminkan nilai aktual dari aset.

Pastikan Anda memahami pasar dan aset, dan bedakan berita yang memiliki dampak nyata pada kinerja investasi Anda di masa depan dari yang hanya mencerminkan reaksi sementara.

5. Buat rencana keluar, dan jangan takut untuk menjual

Salah satu kesalahan terbesar yang dilakukan investor adalah ragu untuk menjual ketika ada sinyal jelas bahwa suatu investasi mungkin turun untuk waktu yang lama. Sebelum memasuki investasi apa pun, buatlah rencana keluar yang menjelaskan situasi yang membenarkan penjualan aset. Ini bisa berdasarkan harga mencapai tingkat tertentu, atau karena perubahan dalam situasi ekonomi, atau bahkan ketika peluang investasi yang lebih baik muncul.

Anda harus memiliki fleksibilitas mental yang memungkinkan Anda keluar dari investasi saat Anda merasa perlu, karena penundaan yang berlebihan dapat menyebabkan kerugian besar dalam jangka panjang.

6. Manfaatkan analisis teknis

Analisis teknis bisa menjadi alat yang kuat dalam menghadapi pasar yang bergejolak. Menganalisis pola harga dan tren historis dapat membantu Anda memahami arah pasar dalam jangka pendek. Menggunakan indikator seperti rata-rata bergerak (SMA), atau indeks kekuatan relatif (RSI), atau Bollinger Bands dapat memberikan sinyal untuk memasuki atau keluar dari pasar. Indikator ini tidak selalu menjamin keuntungan, tetapi menambah alat yang membantu Anda membuat keputusan berdasarkan data daripada emosi.

7. Pertahankan investasi jangka panjang

Dan akhirnya, ingatlah bahwa investasi jangka panjang bisa menjadi cara yang efektif untuk menghadapi volatilitas pasar. Sepanjang sejarah, pasar telah menunjukkan kemampuan untuk pulih dari volatilitas dan kejatuhan. Investor yang mengandalkan strategi jangka panjang, seperti membeli saham baik dan menyimpannya, sering kali mendapatkan manfaat dari kenaikan pasar dalam jangka panjang.

Ketika Anda berinvestasi untuk jangka panjang, Anda akan kurang terpengaruh oleh volatilitas pasar harian, dan kemungkinan besar akan mendapatkan manfaat dari imbal hasil positif dalam jangka panjang.

Ingatlah bahwa pasar yang bergejolak memerlukan tingkat kesabaran dan disiplin. Selain itu, diversifikasi, lindung nilai, dan strategi cerdas seperti DCA, serta fokus pada data dasar dapat menjadi alat yang efektif yang membantu Anda menavigasi di waktu ketidakpastian. Pada akhirnya, volatilitas pasar tidak selalu negatif; itu bisa menjadi kesempatan untuk meningkatkan keuntungan jika dikelola dengan baik dan didasarkan pada strategi yang rasional dan cerdas.