Satu, ringkasan dan latar belakang
Dengan percepatan integrasi ekonomi global, kegiatan pencucian uang semakin merajalela, yang merupakan ancaman serius terhadap stabilitas sistem keuangan dan keamanan negara. Untuk menghadapi tantangan ini, pemerintah negara kita terus memperkuat pembangunan hukum dan peraturan anti pencucian uang. Undang-undang baru anti pencucian uang tahun 2025 (selanjutnya disebut "undang-undang baru") muncul dalam konteks seperti ini. Undang-undang baru bertujuan untuk menyempurnakan sistem hukum anti pencucian uang, memperkuat langkah-langkah pengawasan, dan meningkatkan efektivitas pekerjaan anti pencucian uang di negara kita.
Dua, konten kunci undang-undang
Undang-undang baru dibagi menjadi enam bab, yang mencakup konten kunci berikut:
1. Menentukan objek pengawasan anti pencucian uang: Undang-undang baru memperluas objek pengawasan dari lembaga keuangan ke lembaga pembayaran non-keuangan, platform pembayaran internet, dll., dengan jangkauan yang lebih luas.
2. Memperkuat identifikasi identitas pelanggan: Mengharuskan lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan untuk melakukan verifikasi identitas pelanggan yang ketat, untuk memastikan keaslian dan kelengkapan informasi pelanggan.
3. Menambah sistem pelaporan transaksi mencurigakan: Lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan perlu memantau transaksi mencurigakan dan segera melaporkannya kepada lembaga pengawas.
4. Memperkuat persyaratan kepatuhan anti pencucian uang: Meminta lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan untuk membangun dan memperkuat sistem kontrol internal anti pencucian uang, serta meningkatkan tingkat manajemen kepatuhan.
5. Meningkatkan sanksi: Untuk lembaga dan individu yang melanggar ketentuan anti pencucian uang, undang-undang baru menetapkan jumlah denda yang lebih tinggi dan tanggung jawab pidana.
Tiga, penguatan langkah-langkah pengawasan
Undang-undang baru telah memperkuat langkah-langkah pengawasan sebagai berikut:
1. Mendirikan lembaga pengawas anti pencucian uang: Undang-undang baru mendirikan lembaga pengawas anti pencucian uang khusus yang bertanggung jawab untuk mengawasi pekerjaan anti pencucian uang dari lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan.
2. Memperkuat kerjasama pengawasan: Undang-undang baru mengharuskan semua departemen terkait untuk memperkuat berbagi informasi dan kerjasama, membentuk kekuatan bersama untuk memerangi kejahatan pencucian uang.
3. Membangun model pengawasan berbasis risiko: Undang-undang baru mengharuskan lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan untuk mengambil tindakan anti pencucian uang yang sesuai berdasarkan tingkat risiko pelanggan, serta meningkatkan efektivitas pengawasan.
4. Melaksanakan pengawasan penetratif: Undang-undang baru mengharuskan lembaga pengawas untuk mengawasi pemilik sebenarnya, pihak terkait, dll., dari lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan, untuk mencegah kegiatan pencucian uang.
Empat, dampak dan tantangan
Penerapan undang-undang baru akan membawa dampak dan tantangan berikut terhadap pekerjaan anti pencucian uang di negara kita:
1. Mempengaruhi biaya operasional lembaga keuangan: Undang-undang baru mengharuskan lembaga keuangan untuk memperkuat langkah-langkah anti pencucian uang, yang akan menyebabkan peningkatan biaya operasional lembaga keuangan.
2. Meningkatkan risiko kepatuhan: Undang-undang baru menetapkan persyaratan kepatuhan yang lebih tinggi untuk lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan, dan jika melanggar ketentuan, akan menghadapi sanksi yang ketat.
3. Meningkatkan kepuasan pelanggan: Undang-undang baru membantu meningkatkan kepuasan pelanggan dari lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan, serta mengurangi risiko pencucian uang.
4. Tantangan kemampuan pengawasan: Undang-undang baru mengharuskan lembaga pengawas untuk meningkatkan kekuatan pengawasan dan meningkatkan tingkat pengawasan, yang menuntut kemampuan pengawasan yang lebih tinggi dari lembaga pengawas.
Lima, jadwal pelaksanaan
Undang-undang baru akan mulai berlaku secara resmi pada 1 Januari 2025, dan semua lembaga keuangan serta lembaga pembayaran non-keuangan harus menyelesaikan revisi sistem dan pelatihan personel terkait sebelum itu.
Enam, strategi respons perusahaan
Dalam menghadapi penerapan undang-undang baru, lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan harus mengambil strategi respons berikut:
1. Memperkuat pelatihan internal: Perusahaan harus mengorganisir karyawan untuk mempelajari undang-undang baru, serta meningkatkan kesadaran karyawan tentang pencucian uang.
2. Menyempurnakan sistem anti pencucian uang: Perusahaan harus merevisi dan memperbaiki sistem kontrol internal anti pencucian uang sesuai dengan persyaratan undang-undang baru.
3. Meningkatkan dukungan teknis: Perusahaan harus memperkuat pembangunan sistem informasi anti pencucian uang untuk meningkatkan kemampuan pemantauan dan pelaporan transaksi mencurigakan.
4. Memperkuat manajemen kepatuhan: Perusahaan harus mendirikan departemen kepatuhan anti pencucian uang khusus untuk memastikan persyaratan kepatuhan diimplementasikan secara efektif.
Secara keseluruhan, penerapan undang-undang anti pencucian uang baru pada tahun 2025 akan memiliki dampak mendalam terhadap pekerjaan anti pencucian uang di negara kita. Lembaga keuangan dan lembaga pembayaran non-keuangan harus aktif merespons, meningkatkan tingkat kepatuhan anti pencucian uang, dan berkontribusi untuk menjaga stabilitas sistem keuangan dan keamanan negara.
\u003ct-116/\u003e\u003ct-117/\u003e\u003ct-118/\u003e\u003ct-119/\u003e\u003ct-120/\u003e
\u003cc-5/\u003e
\u003cc-19/\u003e
\u003cc-140/\u003e
