SEHINGGA mereka tidak membiarkan dirinya dirampok di pasar p2p
Pertanyaan yang sering diajukan
Pusat Bantuan
Pertanyaan yang sering diajukan
Beli kripto (Fiat)
Kiat untuk perdagangan P2P
Betapa...umumnya
Bagaimana menghindari penipuan P2P yang paling umum
Berikut adalah beberapa penipuan P2P paling populer yang harus diwaspadai dan praktik terbaik untuk menghindarinya.
1. Penipuan tanda terima pembayaran
Saat bertransaksi online di Binance P2P, penting untuk memeriksa dengan cermat semua informasi terkait pembayaran yang dibagikan kepada Anda oleh pihak lawan. Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar secara digital, mengklaim bahwa mereka telah menunda kesepakatan, dan menekan Anda untuk mengeluarkan dana Anda. Namun, jika Anda melepaskannya tanpa mengonfirmasi bahwa Anda telah menerima pembayaran, Anda berisiko kehilangan uang atau aset digital Anda, dan peluang untuk memulihkannya sangat kecil.
Cara melindungi diri dari penipuan bukti pembayaran
Selalu periksa rekening bank atau dompet elektronik Anda untuk memastikan bahwa Anda telah menerima dana dari pihak lawan sebelum menandai transaksi sebagai selesai.
2. Penipuan melalui pesan SMS
Dalam jenis penipuan ini, para penipu mengirimkan kepada korban mereka pesan SMS yang tampak identik dengan notifikasi yang dikirim oleh bank atau aplikasi dompet untuk memberi tahu korban bahwa mereka telah menerima pembayaran dari pihak lawan.
Bagaimana cara menghindari menjadi korban penipuan melalui pesan SMS
Pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet elektronik Anda untuk memastikan bahwa Anda telah menerima dana dari pihak lawan. Jangan percaya secara buta pada pesan teks; selalu masuk ke rekening bank atau dompet elektronik Anda dan periksa dengan baik jika Anda telah menerima dana.
3. Penipuan pengembalian dana
Para penipu dapat memulai pengembalian dana (tersedia untuk beberapa metode pembayaran) untuk menarik pembayaran yang telah mereka lakukan kepada pihak lawan. Dalam banyak kasus, para penipu memproses pembayaran melalui rekening pihak ketiga.
Jika pihak lawan Anda mencoba membayar Anda dengan setoran melalui cek, kemungkinan besar ini adalah penipuan, karena meminta pengembalian dana dari pembayaran dengan cek sangatlah mudah. Jika pihak lawan Anda bersikeras membayar dengan cek, jangan bebaskan dana dan ajukan banding segera.
Cara melindungi diri dari penipuan pengembalian dana
Selalu verifikasi bahwa nama pembeli dalam data pembayaran sesuai dengan nama yang diverifikasi di Binance. Jangan terima pembayaran dari rekening pihak ketiga dan, jika melakukannya, ajukan banding dan kembalikan pembayaran ke rekening pengirim.
Selain itu, hati-hati dengan metode penipuan canggih seperti yang berikut:
1. Penipuan perantara
Penipu akan berpura-pura menjadi pedagang tepercaya yang ingin membeli atau menjual cryptocurrency di Binance P2P. Dia akan menghubungi korban di Telegram, WhatsApp, atau platform media sosial lainnya dan mengirimkan data rekening banknya serta tautan ke iklan P2P untuk memberi tahu mereka bahwa dia akan melakukan pembayaran melalui rekening tersebut. Kemudian, dia akan meminta korban untuk mengonfirmasi bahwa dia telah menerima data rekening bank dengan meminta untuk menyalin data tersebut di chat halaman pesanan.
Namun, korban tidak menyadari bahwa dia sedang berbagi data rekening bank penipu di chat dengan pembeli yang tidak ada hubungannya dan juga tidak menyadari penipuan tersebut. Kemudian, korban akan membebaskan cryptocurrency mereka kepada pembeli yang tidak terkait dengan penipuan, yang, tanpa disadari, akan mengirimkan uang ke rekening bank penipu.
Jika korban mencoba membatalkan transaksi dengan membuka banding, tidak banyak yang bisa dilakukan layanan pelanggan, karena semua komunikasi dengan penipu terjadi di luar platform Binance P2P, dan pembeli mengirimkan dananya ke rekening penipu pihak ketiga.
Cara melindungi diri dari penipuan perantara
Jangan menanggapi permintaan trading P2P di luar Binance P2P. Batasi komunikasi dengan pihak lawan di chat Binance P2P sebelum dan selama transaksi apa pun. Dan yang lebih penting, jika seorang pembeli bertanya apakah dia bisa melakukan pembayaran melalui transfer pihak ketiga, ingatkan dia bahwa transfer yang dilakukan dari rekening orang lain melanggar kebijakan transaksi P2P. Selain itu, periksa dengan baik data rekening bank pihak lawan secara langsung di platform Binance P2P. Jangan percaya informasi atau penawaran yang Anda terima dari saluran eksternal.
2. Penipuan segitiga
Dalam penipuan segitiga, dua penipu melakukan dua pesanan secara bersamaan dengan penjual yang sama. Penipu A melakukan pesanan senilai 5000 USDT dalam cryptocurrency (pesanan A) dan penipu B melakukan pesanan senilai 6000 USDT (pesanan B).
Kemudian, penipu B mentransfer 5000 USDT ke penjual dan, pada saat yang sama, penipu A menandai pesanan A sebagai dibayar. Penjual membebaskan cryptocurrency kepada pembeli A, sehingga menyelesaikan pesanan A senilai 5000 USDT. Penipu B mengirimkan lagi 1000 USDT kepada penjual, memberikan bukti pembayaran 5000 USDT yang diperolehnya dari pembeli A dan mendesak penjual untuk membebaskan aset digital dari pesanan B.
Tujuan penipu adalah membuat penjual membebaskan dana segera tanpa memverifikasi transfer. Mungkin mudah untuk membebaskan dana tanpa memverifikasi pengguna yang memulai transfer. Jika Anda tidak hati-hati, Anda bisa membebaskan dana dua kali, tetapi hanya menerima setengah atau kurang dari aset yang dibeli.
Bagaimana cara menghindari menjadi korban penipuan segitiga
Selalu periksa rekening bank atau dompet elektronik Anda untuk memastikan bahwa Anda telah menerima semua dana dari transaksi P2P yang tertunda. Hati-hati dengan bukti pembayaran yang dikirimkan oleh pihak lawan dan ingat bahwa para penipu dapat mencoba menggunakan kembali bukti tersebut.
3. Penipuan yang menyamar sebagai Binance
Dalam jenis penipuan ini, para penipu berpura-pura menjadi karyawan Binance untuk menawarkan layanan palsu dan mencuri dana dari orang-orang. Penipu akan menghubungi korban potensial melalui email tidak resmi atau akun media sosial yang tampak seperti akun resmi Binance.
Dalam beberapa situasi, penipu dapat menyamar sebagai layanan pelanggan Binance di chat pesanan P2P. Misalnya, dia dapat mengklaim bahwa "pembeli" telah membayar jumlah yang diperlukan dan dana sekarang ada di rekening Binance. Untuk menerima pembayaran, Anda harus mengirimkan aset melalui transfer internal (atau layanan lain) ke rekening yang tidak dikenal.
Dia akan meminta alamat email Anda melalui chat P2P, dengan alasan bahwa "layanan penitipan Binance P2P" membutuhkannya untuk mengonfirmasi pembayaran. Kemudian, dia akan mengirimkan email yang sangat mirip dengan email resmi Binance untuk membuat Anda percaya bahwa Anda harus terlebih dahulu membebaskan cryptocurrency untuk menerima pembayaran.
Cara melindungi diri dari penipuan yang menyamar sebagai Binance
Binance tidak akan pernah mengirimkan email meminta Anda untuk menyelesaikan transaksi P2P. Selain itu, selalu bebaskan dana setelah menerima pembayaran. Perhatikan nama pengguna atau alamat email. Anda dapat memverifikasi keaslian alamat email dan tautan halaman di Binance dengan mencari alamat pengirim di halaman ini.
Catatan: jangan sebutkan nama apa pun atau bagikan informasi kontak offline melalui chat. Pembayaran harus dikirim menggunakan metode pembayaran yang ditentukan oleh pihak lawan, dan nama di akun harus sesuai dengan nama yang diverifikasi dari pihak lawan Anda di Binance.
Artikel terkait
Bagaimana saya bisa menghindari agar rekening bank saya dibekukan dalam transaksi P2P?
Cara melaporkan penipuan P2P di aplikasi Binance
Cara mentransfer aset dari dompet spot ke dompet dana
Bagaimana saya bisa menambahkan metode pembayaran baru untuk trading P2P?
Cara menyarankan metode pembayaran baru untuk Binance P2P