Kesepakatan kripto 'menakjubkan' itu bisa membuat rekening bank Anda dibekukan—jangan terjebak dalam perangkap!

Lonjakan terbaru dalam pembekuan rekening bank di Pakistan telah membuat banyak orang bingung dan kesulitan untuk menemukan solusi. Sebagian besar kasus ini terkait dengan transaksi cryptocurrency, di mana penipu memanfaatkan individu yang tidak curiga melalui skema penipuan yang canggih.

Bagaimana Penipuan Ini Bekerja

Berikut cara tipikal penipuan kripto berlangsung:

Tawaran Terlalu Bagus untuk Jadi Kenyataan: Penipu mendekati orang dengan tawaran untuk membeli cryptocurrency dengan harga yang tidak realistis tinggi.

Partisipasi Korban: Percaya bahwa ini adalah kesepakatan yang bagus, korban menerima pembayaran, membeli cryptocurrency di platform peer-to-peer (P2P), dan mentransfernya ke penipu.

Dampak: Segera setelah itu, rekening bank korban dibekukan karena pembayaran yang mereka terima berasal dari sumber yang dicuri. Ketika penipuan dilaporkan, semua akun yang terhubung dalam rantai transaksi diblokir, meninggalkan trader yang tidak bersalah dalam masalah.

Masalah yang Semakin Membesar: Statistik Kunci untuk 2024

Rekening Dibekukan: Lebih dari 11.000 rekening telah dibekukan tahun ini. Mengkhawatirkan, 90% dari mereka yang terpengaruh tidak tahu bahwa mereka terlibat dalam transaksi penipuan.

Tantangan Pemulihan: Hanya 15% dari rekening yang dibekukan yang dibuka kembali, dan itu pun setelah membuktikan aktivitas bisnis yang sah.

Risiko Kripto: Mendeklarasikan transaksi terkait kripto dapat mengakibatkan larangan permanen pada rekening bank.

Lindungi diri Anda dengan mengambil tindakan pencegahan ini:

Waspadai Tawaran Mencurigakan: Jauhkan diri dari kesepakatan kripto yang tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Dokumentasikan Segalanya: Simpan catatan terperinci dari semua transaksi untuk membuktikan legitimasi mereka jika diperlukan.

Tetap Terinformasi: Didik diri Anda tentang potensi penipuan dan risiko hukum trading cryptocurrency di Pakistan.

Bank Negara Pakistan belum menetapkan pedoman yang jelas untuk transaksi kripto P2P, meninggalkan trader rentan terhadap penipuan. Hukum yang lebih kuat dan penegakan yang lebih baik dibutuhkan untuk melindungi individu dan memastikan stabilitas keuangan di ruang kripto.

Penafian: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak menawarkan nasihat keuangan.#CryptoMarketDip