Proyek DeFi yang didorong AI bertujuan untuk menyederhanakan keuangan dengan wawasan waktu nyata, perdagangan, dan strategi pribadi, tetapi menghadapi hambatan dalam transparansi dan keamanan.
DeFi sedang mengalami gelombang inovasi baru pada tahun 2025, dan salah satu tren yang paling menarik saat ini adalah penggabungan DeFi dan AI—sering disebut sebagai DeFAI. Fusi teknologi mutakhir ini memiliki potensi untuk mengubah cara kita berpikir tentang keuangan, menawarkan aksesibilitas yang lebih baik, otomatisasi yang lebih lancar, dan alat yang lebih dipersonalisasi untuk pengguna crypto di mana saja. Namun, apakah proyek DeFAI saat ini sudah memenuhi hype?
Apa itu DeFAI?
Singkatnya, DeFAI menggabungkan ekosistem keuangan terdesentralisasi DeFi dengan analitik dan otomatisasi yang didorong oleh AI. Pasar untuk solusi ini bisa melonjak dari sekitar $1 miliar menjadi $10 miliar pada akhir 2025. Proyek-proyek terkemuka seperti Griffain, Orbit, dan Aixbt sudah membuka jalan dengan menggabungkan fitur yang didorong oleh AI dengan protokol terdesentralisasi, bertujuan untuk membuat segalanya dari perdagangan hingga pinjaman lebih efisien dan ramah pengguna.
Proyek-proyek DeFAI ini juga menarik perhatian yang berkelanjutan dari para trader, dengan token seperti $AIXBT , GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS), dan GRIFT ORBIT menunjukkan pertumbuhan mingguan yang signifikan. https://coinmarketcap.com/view/defai/
Dari 5 token teratas ini, $AIXBT naik lebih dari 50% dalam tujuh hari terakhir, dengan kapitalisasi pasar lebih dari $579 juta dan volume harian mendekati $464 juta. GRIFFAIN mencapai kenaikan 1,53% dalam tujuh hari, didukung oleh kapitalisasi pasar di atas $422 juta dan volume 24 jam melebihi $69 juta. ANON naik hampir 100% dalam seminggu, mencerminkan kapitalisasi pasar sebesar $246 juta. OLAS tumbuh sekitar 3% dalam periode yang sama, dengan kapitalisasi pasar di atas $114 juta dan volume harian sekitar $660.000. GRIFT meningkat lebih dari 80% dalam tujuh hari, memindahkan kapitalisasi pasarnya melampaui $112 juta bersamaan dengan volume 24 jam mendekati $28 juta.
Salah satu kekuatan terbesar AI adalah kemampuannya untuk menyaring sejumlah besar data dan menghasilkan wawasan waktu nyata. Data on-chain (aktivitas yang terjadi langsung di blockchain) dan data off-chain (informasi dari sumber luar) dapat digabungkan untuk membantu pengguna membuat keputusan yang lebih cepat dan lebih akurat.
Misalnya, Griffain menggunakan pemrosesan bahasa alami untuk memungkinkan pengguna berinteraksi dengan DeFi melalui perintah sederhana yang mirip manusia. Ini berarti Anda tidak perlu gelar ilmu komputer untuk menjelajahi DeFi.
Sebuah laporan terbaru dari Binance Research menyoroti bahwa peningkatan AI ini dapat mengarah pada tata kelola yang lebih cerdas, analitik pasar yang lebih baik, dan strategi keuangan yang dipersonalisasi. Dengan mengotomatiskan portofolio dan menyesuaikan penilaian risiko di berbagai rantai, DeFAI dapat membuka alat DeFi kepada audiens yang lebih luas, mengurangi beberapa kompleksitas yang secara tradisional menghalangi pendatang baru.
Meski ada semua janji, memperkenalkan AI ke dalam DeFi tidak tanpa hambatan. Transparansi adalah perhatian besar: bagaimana kita tahu algoritma yang membuat keputusan perdagangan atau pinjaman dapat dipercaya? Dan meskipun sifat terdesentralisasi DeFi dapat meningkatkan keamanan, menggabungkannya dengan alat AI mungkin menciptakan kerentanan baru jika tidak diterapkan dengan hati-hati.
Badan regulasi baru saja mulai memperhatikan keuangan yang didorong oleh AI. Seiring AI menjadi lebih otonom, pertanyaan siapa (atau apa) yang bertanggung jawab ketika sesuatu berjalan salah menjadi jauh lebih rumit.
Narasi Crypto + AI tumbuh.
Narasi blockchain + AI mungkin bahkan lebih menonjol di tempat lain dalam crypto di tengah proyek infrastruktur, menciptakan alat yang akan menjadi semakin penting seiring meningkatnya kemampuan agen AI.
Meskipun tidak sepenuhnya berpusat pada DeFAI, Injective mendukung model risiko yang didorong oleh AI yang selaras dengan pergeseran pasar secara keseluruhan menuju solusi yang terintegrasi dengan AI. Ocean Protocol, bagian dari ekosistem token ASI, fokus pada berbagi data terdesentralisasi dan pelatihan model AI, menjembatani kesenjangan antara ketersediaan data dan wawasan yang dapat ditindaklanjuti.
Proyek termasuk ai16z, Virtuals, Bittensor, dan SaharaAI sedang membangun basis kode dan infrastruktur yang dirancang untuk memperlancar operasi untuk protokol yang ditingkatkan AI. Mereka fokus pada tugas-tugas seperti penyeimbangan otomatis dan analisis data on-chain. Pengembang menekankan pentingnya keamanan dan tata kelola yang transparan untuk menjaga kepercayaan pengguna, terutama ketika kontrak pintar menangani alokasi dana berdasarkan output algoritmik.
Proyek-proyek ini menunjukkan bagaimana DeFAI dapat berkembang di luar perdagangan melalui integrasi lain dari AI dan blockchain ke dalam pemodelan risiko, analisis data, dan seterusnya—membantu lebih banyak orang mengakses ekonomi terdesentralisasi.
Apakah agen AI saat ini adalah memecoin yang menyamar?
DeFAI masih berada di tahap awal, fokus banyak pada perdagangan momentum yang mirip dengan memecoin, menyisakan banyak ruang untuk evolusi cepat. Banyak token agen AI yang berpura-pura menjadi bagian dari revolusi DeFAI hanya menggunakan sebutan AI sebagai bentuk pemasaran untuk apa yang pada dasarnya adalah memecoin tanpa utilitas nyata.
Namun, seiring dengan peningkatan agen AI, narasi harus beralih dari agen AI yang hanya memposting di Twitter (sekarang X) dengan token yang menambah sedikit nilai menjadi agen dengan utilitas yang nyata. Pada akhirnya, mereka akan menjadi bahkan lebih canggih, menangani strategi keuangan multi-langkah yang semakin kompleks. Ini bisa mengubah segalanya mulai dari bursa terdesentralisasi hingga platform pinjaman, menjadikan manajemen aset lebih cepat, lebih tepat, dan berpotensi lebih menguntungkan.
DeFAI mewakili titik balik dalam industri crypto, menggabungkan ethos terdesentralisasi DeFi dengan kecerdasan komputasi AI. Ya, masih ada tantangan yang harus diatasi—yaitu, kemampuan model, transparansi, keamanan, dan regulasi. Tetapi jika ini dapat diatasi, dan tokenisasi menambah nilai, DeFAI dapat membentuk kembali keuangan seperti yang kita ketahui, membawa tingkat kecepatan, otomatisasi, aksesibilitas, dan personalisasi yang mungkin membuat perbankan tradisional terasa seperti peninggalan masa lalu.
Mendapatkan pendapatan pasif bisa jadi semudah 'mempekerjakan' agen AI. Namun, seperti narasi inovatif baru lainnya, perjalanan untuk mencapai itu akan sulit dan dipenuhi dengan penipuan, rug pull, dan kegagalan dalam kesesuaian produk pasar.
