Baru-baru ini terjadi insiden perdagangan mata uang virtual yang menyedihkan di Hong Kong.

Pada 17 April, seorang pria bernama Luo membawa 1 juta dolar Hong Kong tunai, ke sebuah tempat yang terlihat seperti toko ponsel di Hong Kong untuk menukar USDT.

Akibatnya, uang diterima tetapi tidak ada koin yang ditransfer, pihak tersebut bahkan merampas uang tunai di tempat. Setelah Tuan Luo melapor ke polisi, pihak tersebut malah dengan angkuh berkata 'tidak takut polisi', dan mengatur orang untuk mengepung, membuatnya tidak bisa melawan sama sekali.

Kejadian semacam ini bukanlah kasus tunggal.

Menurut anggota legislatif Wu Jiezhuang, saat ini ada lebih dari 200 toko penukaran mata uang virtual tanpa izin di Hong Kong, yang bisa buka selama memiliki pendaftaran bisnis, hampir tanpa pengawasan.

Mereka sering mengklaim 'nilai tukar tinggi, dana cepat sampai', tetapi di baliknya mungkin melibatkan pencucian uang dan penipuan. Ada korban yang kehilangan hingga 7,1 juta dolar Hong Kong.

Mengapa toko hitam bisa terus ada?

Transaksi mata uang virtual itu sendiri tersembunyi, sulit untuk diawasi.

Pengawasan di bidang OTC (perdagangan over-the-counter) tertinggal.

Banyak 'toko penukaran' terlihat normal, tetapi sebenarnya adalah tempat perantara pencucian uang dan penipuan.

Bagaimana cara mengenali dan mencegah?

✅ Kenali platform resmi:

Platform perdagangan yang sah biasanya memerlukan verifikasi identitas KYC, dan tidak hanya menerima uang tunai.

✅ Waspadai nilai tukar yang tidak wajar tinggi:

Jika nilai tukar jauh lebih tinggi dari pasar (lebih dari 3%), waspadalah!

✅ Lindungi perangkat dan informasi kamu:

Jangan biarkan pihak lain mengontrol ponselmu.

Jangan sembarangan berbagi layar atau mengunduh aplikasi asing.

Jika terjebak penipuan, apa yang harus dilakukan?

Segera laporkan ke polisi, dan simpan bukti transaksi, tangkapan layar percakapan, bukti pembayaran, dan lainnya.

Polisi domestik dan Hong Kong mengakui bahwa USDT dan mata uang virtual lainnya memiliki sifat properti, dan dapat ditelusuri secara hukum.

⚡ Perlu dicatat bahwa polisi Hong Kong baru-baru ini meningkatkan upaya penegakan hukum, seperti dalam operasi bulan April yang menangkap 503 orang sekaligus, dengan nilai kasus mencapai 1,56 miliar dolar Hong Kong.

Selain itu, pemerintah Hong Kong sedang mendorong legislasi pengawasan OTC, di masa depan, operasi tanpa izin akan menghadapi pembatasan ketat.

Kesimpulan

Peluang dan risiko dalam transaksi mata uang virtual berjalan beriringan, transaksi offline terutama berbahaya.

Jangan mudah percaya pada godaan nilai tukar tinggi, utamakan beroperasi melalui platform resmi;

Ketika tidak yakin, coba dengan jumlah kecil, dan setelah memastikan aman, lakukan transaksi besar.

Ingat, melindungi uang hasil jerih payahmu lebih penting dari segalanya.