Penipuan P2P (peer-to-peer) melibatkan penipu yang menipu individu untuk mengirim uang atau cryptocurrency melalui platform P2P dengan dalih yang salah. Penipuan yang signifikan melibatkan bukti pembayaran palsu, di mana penipu mengirim tangkapan layar yang dimanipulasi atau kuitansi yang dipalsukan, menipu korban untuk melepaskan cryptocurrency sebelum pembayaran sebenarnya. Taktik umum lainnya adalah penipuan segitiga, di mana dua penipu berkoordinasi; satu berpura-pura menjadi pembeli dan yang lainnya sebagai penjual, memanipulasi korban untuk mengirim dana tanpa menerima barang atau cryptocurrency yang dijanjikan.
Penipuan chargeback juga umum, di mana pembeli menggunakan metode pembayaran yang dapat dibalik, menerima crypto, dan kemudian mengajukan chargeback, meninggalkan penjual tanpa dana atau aset digital mereka. Selain itu, penipuan penyamaran terjadi ketika penipu berpura-pura menjadi dukungan platform atau individu terpercaya untuk mendapatkan akses ke akun atau meyakinkan korban untuk mengirim uang. Penipu juga mengeksploitasi kepercayaan dengan awalnya melakukan transaksi kecil yang sah sebelum melaksanakan transaksi penipuan yang lebih besar. Untuk menghindari penipuan ini, selalu verifikasi pembayaran langsung di rekening bank atau dompet Anda, waspadai tawaran yang sangat baik atau tekanan untuk bertindak cepat, dan hanya bertransaksi dengan pihak yang dikenal dan terpercaya.