Cara pertahanan atau stoploss dari sistem investasi Warren Buffet, secara kasar, didasarkan pada berinvestasi di perusahaan dengan margin keamanan yang besar.
Berinvestasi dengan margin yang besar memberi Anda keuntungan untuk bisa masuk ke perusahaan pada titik di mana harganya tidak bisa turun lebih jauh atau jika turun, tidak akan terlalu banyak.
Kemudian, hanya duduk dan menunggu.
Tentu saja, kesulitan berasal dari pemilihan perusahaan-perusahaan tersebut dengan margin keamanan selain waktu yang tepat untuk memasuki mereka.
Tapi kenyataannya adalah bahwa ketika Anda mulai di "ini" trading, Anda menghindari stoploss. "Jika Anda menunggu waktu yang tepat, harga selalu pulih." Ini adalah apa yang selalu dirumorkan di pasar. Tetapi cukup baca komentar untuk memeriksa jumlah orang yang terjebak dan menunggu harga pulih selama bertahun-tahun, hanya karena tidak menggunakan margin keamanan dalam investasi mereka.
Inilah yang terjadi ketika mengikuti saran orang lain tanpa memverifikasi bahwa ungkapan: "Tidak pernah rugi dalam jangka panjang", tidak selalu berlaku.
Dengan pemikiran ini, ribuan trader beralih ke dunia forex, komoditas, cryptocurrency..., melalui futures, cfd... dengan ide untuk beroperasi intraday dan hidup dari pekerjaan ini.
Tapi, apa yang biasanya terjadi? Mereka masuk ke pasar bahkan dengan leverage tinggi dan akun "terbang" dalam hitungan menit.
Manajemen uang: NOL.
Masih beroperasi tanpa stop-loss karena keyakinan lama yang telah disebutkan sebelumnya bahwa dalam jangka panjang tidak pernah rugi. Namun, ada banyak trader intraday yang menjadi investor jangka panjang hanya karena tidak mau menerima kerugian mereka.
Jika Anda tidak menggunakan stop, faktor psikologis tidak akan membiarkan Anda menutup operasi dengan kerugian. EGO tidak suka kalah. Itu benar, siapa pun bisa mengalaminya saat beroperasi.
Anda selalu membiarkan kerugian berjalan dengan harapan untuk memulihkannya. Dan kenyataannya adalah bahwa ini sering terjadi, yang memperkuat ide untuk tidak menggunakan stoploss, tetapi dengan satu operasi di mana harga tidak pulih, Anda bisa mengucapkan selamat tinggal pada semua uang di akun Anda.
Mengapa? Karena di atas membiarkan kerugian berjalan, Anda menambah lebih banyak posisi karena Anda percaya bahwa itu sudah cukup turun dan tidak bisa turun lebih jauh. Dengan cara ini, jika naik, Anda akan mendapatkan kembali uang lebih cepat. Tetapi kenyataannya adalah bahwa itu terus turun dan kerugian berlipat ganda sampai Margin Call datang.
Seperti yang saya katakan, sangat disayangkan, karena kita akan menghindari sebagian besar kerugian dan selalu keluar sebagai pemenang jika bukan karena satu operasi yang merusak seluruh strategi.
Oleh karena itu, sangat penting untuk menetapkan stop, ya atau ya. Satu untuk menenangkan ketakutan psikologis kita dan satu lagi untuk tidak menghabiskan semua uang kita.
Tidak menempatkan stop pada setiap dan setiap operasi kita memiliki efek samping berikut:
- Kebangkrutan total akun: Margin Call.
- Tidak bisa beroperasi lagi karena kita kehabisan uang.
- Jauh lebih lama dari yang kita inginkan tanpa bisa melakukan operasi di pasar karena menunggu kerugian pulih. Kita tidak memiliki likuiditas.
- Jika kita tidak menutup kerugian, kita tidak akan bisa membuka posisi yang lebih menguntungkan, mendapatkan kembali kerugian kecil dan awal tersebut, dan keluar dengan keuntungan.
Di sisi lain, PSIKOLOGIS, efeknya bisa menyedihkan:
- Kecemasan- Apa yang harus saya lakukan sekarang jika saya tidak mendapatkan kembali uang yang hilang?
- Rendahnya harga diri- Saya tidak pantas untuk ini, saya bodoh...
- Suasana hati buruk- Keinginan untuk memukul segala sesuatu yang ada di sekitar, jawaban buruk kepada keluarga.
- Perasaan putus asa- Tidak ada cara untuk memperbaikinya kecuali jika kerugian dipulihkan lagi.
- Nyeri fisik- Kepala, perut, mual, berkeringat, kurang konsentrasi…
- Putus asa/ketakutan- Bagaimana cara mendapatkan lebih banyak uang untuk merata-rata posisi atau untuk mendapatkan kembali apa yang saya hilang.
- Isolasi- Terpaku pada layar tanpa memperhatikan siapa pun, mengawasi posisi setiap saat dengan harapan bahwa itu akan pulih.
- Insomnia- Memeriksa harga saham di dini hari melalui ponsel. Dalam keadaan terjaga memikirkan apa yang kita kehilangan.
- Penyesalan- "Jika harga kembali ke tempat saya membuka operasi, saya berjanji tidak akan pernah beroperasi tanpa stop lagi"
Semua yang disebutkan di atas meningkat hingga batas yang luar biasa sebanding dengan jumlah uang yang "dipertaruhkan". Apakah layak atau tidak untuk menetapkan stop-loss pada setiap dan setiap operasi kita?