Karena perdagangan P2P (Peer-to-Peer) di platform seperti Binance, semakin banyak pengguna di Pakistan yang melaporkan bahwa rekening bank mereka dibekukan atau diblokir. Berikut adalah penjelasan singkat dan terbaru tentang mengapa ini terjadi dan bagaimana melindungi diri Anda.

Bagaimana Ini Terjadi?

* Anda membeli atau menjual kripto di platform seperti Binance P2P.

* Anda mengirim atau menerima uang melalui transfer bank langsung.

* Bank Anda menandai transaksi sebagai "mencurigakan."

* Akun Anda diblokir karena "penipuan atau aktivitas tidak teratur."

Mengapa Bank Melakukan Ini?

Di Pakistan, cryptocurrency belum secara resmi diatur. Meskipun Bank Negara Pakistan (SBP) belum mengeluarkan larangan langsung, mereka telah menginstruksikan bank untuk memantau dan melaporkan transaksi terkait kripto.

Perdagangan P2P sering menggunakan transfer bank langsung, yang membuat akun lebih mungkin ditandai karena beberapa alasan:

* Sumber Ganda: Dana sering dikirim dari berbagai akun yang tidak dikenal.

* Volume Tinggi: Volume transaksi yang besar terjadi tanpa tujuan bisnis yang jelas.

* Chargeback: Pembeli atau penjual mungkin mengajukan chargeback, mengklaim penipuan.

Aktivitas ini ditandai di bawah aturan anti pencucian uang (AML) dan pencegahan penipuan bank.

Apakah Perdagangan P2P Ilegal?

Perdagangan P2P tidak ilegal, tetapi termasuk dalam "area abu-abu." Karena surat edaran SBP, bank menjadi lebih berhati-hati, yang dapat menyebabkan:

* Akun yang dibekukan.

* Dana ditahan selama 30–90 hari.

* Investigasi tanpa garis waktu yang jelas.

Cara Melindungi Diri Anda

Berikut adalah beberapa tips praktis untuk membantu Anda tetap aman:

* Gunakan Akun Terverifikasi: Hanya berdagang dengan pengguna terverifikasi di Binance.

* Lengkapi KYC: Pastikan baik pembeli maupun penjual telah menyelesaikan verifikasi Know Your Customer (KYC) secara penuh.

* Utamakan Transaksi Kecil: Hindari transaksi besar, terutama dengan pihak yang tidak dikenal.

* Simpan Bukti Digital: Simpan tangkapan layar, riwayat obrolan, dan detail pembayaran untuk setiap perdagangan.

* Akun Bisnis Terpisah: Jika Anda berdagang dalam volume besar, pertimbangkan untuk menggunakan akun bisnis daripada akun pribadi Anda.

Tip Unik: Jika Anda seorang trader P2P reguler, beri tahu manajer hubungan bank Anda tentang aktivitas perdagangan Anda sebelumnya. Transparansi ini dapat membantu mengurangi pengawasan di masa depan.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Akun Anda Diblokir

Jika akun Anda diblokir, segera lakukan langkah-langkah berikut:

* Hubungi bank Anda segera untuk mencari solusi.

* Kumpulkan semua bukti dari setiap perdagangan (tangkapan layar, ID transaksi, detail KYC) dan dokumen identitas Anda.

* Tindak lanjuti secara teratur dan jaga sikap profesional.

Tip Pro: Cobalah untuk berbicara langsung dengan departemen AML/CFT bank, karena mereka biasanya yang menangani jenis kasus ini.

Kesimpulan

Perdagangan P2P menawarkan kebebasan finansial, tetapi juga datang dengan risiko di pasar yang tidak diatur seperti Pakistan. Selalu berdagang dengan dokumentasi yang tepat, pengguna yang terverifikasi, dan transaksi yang lebih kecil.

Wawasan Tambahan: Diskusi sedang berlangsung di Pakistan mengenai regulasi kripto. Kebijakan yang lebih jelas di masa depan dapat mengurangi masalah ini, tetapi hingga saat itu, penting untuk tetap waspada.

#P2PTrading #p2ptransactions #pakistanicrypto #cryptouniverseofficial