Sejak 2022, chargeback bank dan pembekuan akun telah menjadi masalah umum bagi penggemar kripto dan trader forex di Pakistan. Setelah mendapatkan keuntungan atau menarik dana dari cryptocurrency, banyak yang khawatir akun bank mereka akan dibekukan, berisiko kehilangan uang hasil jerih payah mereka. Sebagai pedagang P2P dengan pengalaman lebih dari lima tahun, saya membagikan tips praktis untuk mengurangi risiko ini hingga 95%. Silakan baca panduan ini secara lengkap dan ikuti setiap langkah untuk berdagang dengan aman.
Mengapa Akun Dibekukan? Apakah Pedagang yang Disalahkan?
Pedagang sendiri tidak memulai sengketa—perdagangan P2P adalah mata pencaharian mereka, jadi merusaknya tidak masuk akal. Mereka tidak akan mempertaruhkan bisnis mereka mengetahui sengketa tidak akan memulihkan dana mereka. Jadi, mengapa akun dibekukan? Berikut penjelasannya:
1-Penipuan yang Mengeksploitasi Buta Huruf Keuangan
Pakistan, sebagai negara berkembang, memiliki banyak individu yang tidak sadar secara finansial yang mudah tertipu oleh janji investasi, pekerjaan, peluang perdagangan, atau pekerjaan lepas. Penipu meyakinkan korban untuk membeli USDT (aset digital) dan mengirimkannya kepada mereka. Setelah penipu menghilang, korban, yang percaya pedagang menipu mereka, melaporkan transaksi tersebut ke bank mereka. Ini memicu sengketa, membekukan akun pedagang. Jika pedagang kemudian mengirimkan dana tersebut kepada Anda (saat membeli USDT Anda), akun Anda juga dapat dibekukan. Reaksi berantai ini—disebut sengketa berantai—bahkan dapat memengaruhi teman atau keluarga jika Anda mentransfer uang lebih jauh, kecuali jika ditarik melalui ATM atau cek.
2-Organisasi Kelompok Penipu
Jaringan penipu asing dan lokal menyewa orang untuk membuka rekening bank hanya untuk penipuan. Mereka mengumpulkan dana dari korban, mengumpulkannya ke dalam satu akun, dan membeli USDT, menciptakan efek riak dari akun yang dibekukan. Berdasarkan pengamatan saya, 99% dari kelompok ini beroperasi dari daerah seperti D.I. Khan, D.G. Khan, dan distrik sekitarnya. Pedagang, seperti Anda, menjadi korban tak terduga dari transaksi yang ternoda ini.
Singkatnya, pedagang tidak menggugat Anda—mereka terjebak dalam kekacauan yang sama yang disebabkan oleh penipu.
Tips untuk Menghindari Chargeback dan Pembekuan
Berikut cara melindungi diri Anda, berdasarkan pengalaman saya selama lima tahun sebagai pedagang P2P:
1. Jual USDT kepada Pedagang Terverifikasi di Binance
Selalu pilih pedagang dengan status terverifikasi di Binance. Ini adalah lapisan keamanan pertama Anda. Saya akan menjelaskan cara mengevaluasi mereka di bawah ini.
2. Periksa Umpan Balik Negatif
Sebelum menjual, kunjungi profil pedagang dan fokus pada umpan balik negatif mereka (bukan hanya tingkat penyelesaian atau ulasan positif). Jika pembeli menyebutkan pedagang meminta CNIC, KYC tambahan, panggilan video, atau selfie, itu adalah sinyal hijau. Tanda-tanda ini menunjukkan pedagang berhati-hati tentang pembayaran, mengurangi risiko Anda.
3. Tinjau Syarat Pedagang
Tanpa melakukan pemesanan, periksa syarat iklan beli pedagang. Cari:
Verifikasi wajib (misalnya, CNIC atau laporan bank).
Preferensi untuk trader dengan 30+ transaksi yang selesai dalam sebulan terakhir.
Mewajibkan pembeli untuk menyimpan aset di akun Binance mereka sebelum memesan.
Jika kondisi ini ada, itu adalah sinyal hijau kedua bahwa pedagang tersebut waspada.
4. Lindungi Rekening Bank Anda
Bahkan dengan pedagang yang berhati-hati, lakukan langkah tambahan ini:
Gunakan Akun Khusus: Buka rekening bank terpisah hanya untuk pembayaran P2P.
Tarik Dana dengan Aman: Setelah menerima pembayaran, jangan transfer ke akun utama Anda—tarik melalui ATM atau cek sebagai gantinya.
Uji Akun: Sebelum transaksi P2P kedua, kirim PKR 50 ke bank atau dompet lain untuk memastikan akun tidak ditandai. Jika tidak ada masalah, lanjutkan dengan jumlah yang lebih besar.
Dengan mengikuti langkah-langkah ini, Anda akan terlindungi lebih dari 99% dari sengketa dan pembekuan yang tidak terduga.
Tips Mendatang
Dompet Seluler & Transaksi Kecil: Nantikan posting lanjutan yang membahas praktik aman untuk perdagangan kecil dan transaksi dompet seluler.
