🇵🇰 Mengapa Akun Bank Diblokir Setelah Trading Binance P2P di Pakistan?
📌 Dalam beberapa hari terakhir, banyak pengguna Pakistan yang mengeluh bahwa akun bank mereka dibekukan atau diblokir setelah melakukan trading di Binance P2P. Ketahui alasan utama dan cara pencegahan👇
🚨 Mengapa Masalah Ini Terjadi?
Di P2P, uang langsung datang dari bank pengguna lain.
Uang yang datang dari berbagai sumber yang tidak dikenal dianggap "mencurigakan" oleh bank.
Volume yang tinggi dan transaksi yang berulang masuk ke radar AML/Fraud.
Dalam beberapa kasus, pembeli atau penjual mengajukan klaim chargeback.
⚖ Status Hukum
P2P tidak ilegal, tetapi kripto di Pakistan belum diatur, sehingga bank dapat berhati-hati dengan memblokir atau membekukan akun-akun tersebut.
🔐 Cara Pencegahan
✅ Berdagang dengan pengguna yang terverifikasi.
✅ Jangan mentransfer jumlah besar sekaligus.
✅ Simpan bukti setiap transaksi (screenshot, kuitansi).
✅ Gunakan akun bisnis terpisah daripada akun pribadi.
✅ Beritahu bank Anda sebelumnya tentang aktivitas trading Anda.
🛠 Jika Akun Diblokir?
Segera hubungi bank dan berikan bukti.
Bicaralah langsung dengan departemen AML/CFT.
Pertahankan sikap profesional dan lakukan tindak lanjut secara teratur.
📢 Catatan: Di masa depan, dengan adanya regulasi kripto di Pakistan, masalah ini dapat berkurang, tetapi untuk saat ini, kehati-hatian sangat penting.