Penipu semakin pintar — terutama dalam perdagangan Binance P2P.
Berikut adalah rincian dari penipuan yang paling umum, contoh nyata, dan cara tetap aman.
1️⃣ Jenis Penipuan Umum
A) Bukti Pembayaran Palsu
Cara kerjanya:
Anda menjual USDT di Binance P2P.
Pembeli mengirim tangkapan layar pembayaran palsu — tetapi tidak pernah benar-benar mentransfer uang.
Jika Anda melepaskan crypto tanpa memeriksa bank Anda, itu hilang.
Contoh:
Pembeli menunjukkan “transfer bank” sebesar PKR 50.000. Kemudian Anda tidak menemukan apa-apa di rekening Anda.
Peringatan:
Selalu konfirmasi dana di rekening bank Anda, bukan hanya tangkapan layar.
Berkomunikasi hanya di obrolan Binance (direkam untuk perselisihan).
---
B) Penipuan Chargeback
Cara kerjanya:
Pembeli membayar melalui metode yang dapat dibatalkan (PayPal, kartu).
Setelah Anda melepaskan USDT, mereka membalikkan pembayaran melalui bank atau layanan pembayaran mereka.
Contoh:
Pembeli mengklaim “transaksi tidak sah” di PayPal — uang dikembalikan kepada mereka, Anda kehilangan uang tunai dan crypto.
Peringatan:
Hindari opsi pembayaran yang dapat dibatalkan.
Utamakan transfer bank langsung yang terverifikasi.
---
C) Kesepakatan Di Luar Platform
Cara kerjanya:
Pembeli menyarankan untuk memindahkan kesepakatan ke WhatsApp/Telegram untuk “harga yang lebih baik” atau “tanpa biaya.”
Mereka menghilang dengan crypto Anda — tanpa perlindungan Binance.
Contoh:
Anda setuju untuk berdagang di luar Binance. Pembeli memblokir Anda setelah menerima USDT Anda.
Peringatan:
Jangan pernah berdagang di luar escrow Binance.
---
D) Perangkap Pembayaran Lebih
Cara kerjanya:
Pembeli “secara tidak sengaja” mengirim uang ekstra dan meminta pengembalian.
Kemudian, pembayaran asli mereka dibatalkan — Anda kehilangan uang Anda sendiri.
Contoh:
Anda menjual USDT seharga PKR 50.000, mereka mengirim PKR 70.000 dan meminta PKR 20.000 kembali. Bank membalikkan 70K, membuat Anda rugi 20K.
Peringatan:
Jangan mengembalikan uang sampai dana dikonfirmasi sah & tidak dapat dibatalkan.
Jika terbayar lebih, hubungi Dukungan Binance.
---
E) Phishing & Pengambilalihan Akun
Cara kerjanya:
Penipu mengirim tautan atau email login Binance palsu.
Anda memasukkan detail Anda, mereka mengambil alih akun Anda dan menarik dana.
Contoh:
Email mengatakan “Akun Anda dalam risiko, klik di sini untuk mengamankannya.” Tautan tersebut palsu.
Peringatan:
Periksa URL adalah binance.com.
Aktifkan Google Authenticator 2FA.
Jangan pernah mengklik tautan yang tidak dikenal.
---
F) Grup Pump & Dump
Cara kerjanya:
Grup mengklaim tahu koin yang akan “naik.”
Harga naik sebentar, lalu orang dalam menjual — harga jatuh.
Contoh:
Anda membeli koin seharga $1,50 berdasarkan saran grup, beberapa menit kemudian harganya turun menjadi $0,30.
Peringatan:
Hindari hype & grup “sinyal rahasia”.
Lakukan riset Anda sendiri.
---
🛡 Aturan Keamanan Emas
✅ Berdagang hanya di dalam escrow Binance.
✅ Konfirmasi uang di rekening bank Anda sebelum melepaskan crypto.
✅ Hindari PayPal & pembayaran yang dapat dibatalkan lainnya.
✅ Aktifkan 2FA & daftar putih penarikan.
✅ Jaga komunikasi di dalam obrolan Binance.
✅ Jangan terjebak dalam penawaran “terlalu bagus untuk menjadi kenyataan”