Penipuan Perdagangan Binance — Apa yang Perlu Anda Ketahui (Fokus P2P)
Penipu semakin pintar — terutama dalam perdagangan P2P Binance.
Berikut adalah rincian penipuan yang paling umum, contoh kehidupan nyata, dan cara tetap aman.
1️⃣ Jenis Penipuan Umum
A) Bukti Pembayaran Palsu
Cara kerjanya:
Anda menjual USDT di Binance P2P.
Pembeli mengirim tangkapan layar pembayaran palsu — tetapi tidak pernah benar-benar mentransfer uang.
Jika Anda melepaskan crypto tanpa memeriksa bank Anda, itu sudah hilang.
Contoh:
Pembeli menunjukkan “transfer bank” sebesar PKR 50.000. Kemudian Anda tidak menemukan apa-apa di rekening Anda.
Perhatian:
Selalu konfirmasi dana di rekening bank Anda, bukan hanya tangkapan layar.
Berkomunikasi hanya di obrolan Binance (direkam untuk sengketa).
---
B) Penipuan Chargeback
Cara kerjanya:
Pembeli membayar melalui metode yang dapat dibatalkan (PayPal, kartu).
Setelah Anda melepaskan USDT, mereka membatalkan pembayaran melalui bank atau layanan pembayaran mereka.
Contoh:
Pembeli mengklaim “transaksi tidak sah” di PayPal — uang dikembalikan kepada mereka, Anda kehilangan uang tunai dan crypto.
Perhatian:
Hindari opsi pembayaran yang dapat dibatalkan.
Utamakan transfer bank langsung yang terverifikasi.
---
C) Kesepakatan Di Luar Platform
Cara kerjanya:
Pembeli menyarankan untuk memindahkan kesepakatan ke WhatsApp/Telegram untuk “harga lebih baik” atau “tanpa biaya.”
Mereka menghilang dengan crypto Anda — tidak ada perlindungan dari Binance.
Contoh:
Anda setuju untuk bertransaksi di luar Binance. Pembeli memblokir Anda setelah menerima USDT Anda.
Perhatian:
Jangan pernah bertransaksi di luar escrow Binance.
---
D) Perangkap Kelebihan Pembayaran
Cara kerjanya:
Pembeli “secara tidak sengaja” mengirim uang tambahan dan meminta pengembalian dana.
Kemudian, pembayaran asli mereka dibatalkan — Anda kehilangan uang Anda sendiri.
Contoh:
Anda menjual USDT seharga PKR 50.000, mereka mengirim PKR 70.000 dan meminta kembali PKR 20.000. Bank membatalkan 70K, meninggalkan Anda rugi 20K.
Perhatian:
Jangan mengembalikan uang sampai dana terkonfirmasi asli & tidak dapat dibatalkan.
Jika kelebihan bayar, hubungi Dukungan Binance.
---
E) Phishing & Pengambilalihan Akun
Cara kerjanya:
Penipu mengirim tautan atau email login Binance palsu.
Anda memasukkan detail Anda, mereka mengambil alih akun Anda dan menarik dana.
Contoh:
Email mengatakan “Akun Anda berisiko, klik di sini untuk mengamankannya.” Tautan tersebut palsu.
Perhatian:
Periksa URL adalah binance.com.
Aktifkan Google Authenticator 2FA.
Jangan pernah mengklik tautan yang tidak dikenal.
---
F) Grup Pump & Dump
Cara kerjanya:
Grup mengklaim tahu koin yang akan “naik.”
Harga naik sebentar, kemudian orang dalam menjual — harga jatuh.
Contoh:
Anda membeli koin seharga $1,50 berdasarkan saran grup, beberapa menit kemudian harganya turun menjadi $0,30.
Perhatian:
Hindari kelompok yang suka membesar-besarkan & “sinyal rahasia.”
Lakukan riset Anda sendiri.
---
🛡 Aturan Keamanan Emas
✅ Bertransaksi hanya di dalam escrow Binance.
✅ Konfirmasi uang di rekening bank Anda sebelum melepaskan crypto.
✅ Hindari PayPal & pembayaran yang dapat dibatalkan lainnya.
✅ Aktifkan 2FA & daftar putih penarikan.
✅ Jaga komunikasi tetap di dalam obrolan Binance.
✅ Jangan percaya pada tawaran “terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.”