Trading mata uang digital melalui platform Binance dengan sistem P2P merupakan cara yang unik dan cepat, tetapi mungkin menghadapi beberapa upaya penipuan. Berikut adalah jenis penipuan paling umum yang harus diperhatikan, bersama dengan tips efektif untuk melindungi diri Anda:
1. Penipuan bukti pembayaran palsu
Penipu membagikan tangkapan layar palsu untuk membuktikan bahwa mereka telah melakukan pembayaran, dengan tujuan menekan Anda untuk melepaskan mata uang digital.
Bagaimana Anda melindungi diri?
Jangan hanya mengandalkan tangkapan layar, tetapi periksa sendiri rekening bank atau dompet digital Anda untuk memastikan uang telah diterima sebelum mengonfirmasi penyelesaian transaksi.
2. Penipuan pesan teks
Penipu mengirim pesan pendek yang menyerupai pemberitahuan bank atau dompet digital, memberi tahu Anda bahwa uang telah tiba, tetapi sebenarnya itu palsu.
Bagaimana cara menghindarinya?
Selalu pastikan melalui masuk ke rekening bank atau dompet digital Anda dan jangan hanya mengandalkan pesan.
3. Penipuan pengembalian dana (Chargeback)
Penipu melakukan pembayaran melalui akun pihak ketiga atau metode pembayaran yang memungkinkan pengembalian dana setelah periode tertentu, yang membuat Anda kehilangan uang dan mata uang digital sekaligus.
Nasihat Anda:
Jangan terima pembayaran melalui akun yang tidak sesuai dengan nama pengguna di Binance, dan jika itu terjadi, segera ajukan permintaan arbitrase.
4. Penipuan perantara (Middleman Scam)
Penipu menipu korban dengan mengirim detail rekening bank palsu di luar platform, sehingga Anda berpikir Anda berurusan dengan pembeli nyata, sementara uang tersebut pergi ke penipu.
Bagaimana Anda melindungi diri?
Komunikasi dan transaksi harus eksklusif melalui platform Binance P2P saja. Jangan terima permintaan atau detail di luar platform.
5. Penipuan segitiga (Triangle Scam)
Dua penipu terlibat dalam proses dengan satu penjual, di mana masing-masing mengajukan permintaan bersama, dan mereka mencoba menipu penjual dengan melepaskan mata uang sebelum menerima jumlah penuh.
Tips penting:
Jangan tertipu oleh bukti pembayaran yang mungkin digunakan kembali. Selalu periksa apakah uang telah masuk ke rekening bank atau dompet Anda sebelum melepaskan aset digital.
6. Penipuan klaim pekerjaan di Binance
Penipu menyamar sebagai karyawan Binance melalui email atau akun media sosial, atau di dalam obrolan platform P2P, dan meminta Anda untuk melepaskan mata uang sebelum mengonfirmasi pembayaran.
Bagaimana cara melindungi:
Binance tidak meminta Anda untuk melepaskan mata uang sebelum memastikan uang telah diterima, dan tidak meminta informasi pribadi atau transfer di luar platform. Selalu periksa keakuratan akun dan alamat email resmi.
Tips umum untuk trading aman di platform Binance P2P:
Jangan memberikan informasi pribadi atau detail keuangan di luar platform Binance P2P.
Pastikan nama akun dan metode pembayaran sesuai persis dengan yang terdaftar di platform Binance.
Jangan terburu-buru melepaskan mata uang digital, pastikan terlebih dahulu uang telah diterima secara nyata.
Jika ada keraguan atau masalah, segera buka permintaan arbitrase melalui platform Binance.
Hati-hati dengan tawaran atau komunikasi eksternal melalui aplikasi seperti Telegram atau WhatsApp untuk menghindari penipuan.
Dengan mengikuti pedoman ini, Anda dapat melindungi uang Anda dan menikmati pengalaman trading P2P yang aman dan terpercaya di platform.