Panduan Komprehensif

Cara Kerja Penipuan P2P Terbalik

1. Penyiapan: Penipu berpura-pura sebagai pembeli di Binance P2P, sering menawarkan tarif yang ditinggikan untuk menarik penjual.

2. Penipuan: Setelah menerima crypto, mereka menghubungi bank mereka untuk membalikkan pembayaran, mengklaim:

- "Transaksi tidak sah" (misalnya, kartu dicuri).

- "Transfer salah" (memanfaatkan kebijakan bank).

3. Dampak: Bank membekukan semua akun terkait di bawah langkah-langkah anti-penipuan, termasuk akun Anda, bahkan jika Anda tidak bersalah.

Mengapa Pakistan Berisiko Tinggi

- Celah Regulasi: Perdagangan crypto tidak memiliki perlindungan hukum, membuat pengguna rentan terhadap pembekuan yang sewenang-wenang.

- Kebijakan Bank: Bank-bank Pakistan sering berpihak pada klaim fiat, mengabaikan bukti transaksi crypto.

- Risiko AML: Penindakan baru-baru ini terhadap penipuan terkait crypto (misalnya, penipuan $100 juta) telah membuat bank sangat waspada.

Strategi Perlindungan Proaktif

1. Verifikasi Pihak Lawan:

- Perdagangan hanya dengan pengguna yang memiliki 100+ perdagangan selesai dan peringkat positif 95%+.

- Hindari akun baru atau yang memiliki nama tidak konsisten (misalnya, nama akun bank ≠ profil Binance).

2. Isolasi Finansial:

- Gunakan akun bank terpisah secara eksklusif untuk P2P. Jangan pernah menghubungkan akun tabungan/gaji utama.

- Tarik hasil P2P ke dompet dingin atau akun yang tidak terkait segera.

#CryptoPakistan #P2PScam #BinanceSafety