Dalam dunia perdagangan crypto peer-to-peer (P2P) yang cepat, sebagian besar pedagang akrab dengan bahaya umum — tanda terima pembayaran palsu, akun yang dicuri, dan pengembalian pembayaran.
Tapi ada penipuan baru yang halus yang sedang naik daun dan mengejutkan bahkan pedagang berpengalaman.
---
🚨 Langkah-demi-Langkah: Cara Kerja Perangkap Pembayaran Berlebih
1️⃣ Ini dimulai dengan normal – Penipu memulai perdagangan yang sah di platform P2P dan mengirimkan pembayaran yang disepakati.
2️⃣ “Kesalahan” – Alih-alih jumlah yang tepat, mereka mengirim sedikit ekstra — biasanya $3–$5 lebih.
3️⃣ Permintaan sopan – Mereka mengirim pesan: “Ups! Saya membayar lebih, bisakah Anda mengembalikan kelebihan itu?”
4️⃣ Perangkap tertutup – Jika Anda mengirimkan pengembalian dana di luar platform, mereka segera melaporkan Anda untuk transaksi di luar platform.
5️⃣ Kerugian – Akun Anda bisa ditandai, ditangguhkan, atau dibanned… dan mereka mengambil crypto Anda.
---
💡 Mengapa Penipuan Ini Sangat Berhasil
Rasanya tidak berbahaya – Anda pikir Anda hanya mengembalikan kelebihan pembayaran kecil.
Kebijakan platform yang ketat – Sebagian besar bursa P2P (termasuk Binance) memiliki toleransi nol untuk pembayaran di luar platform.
Mereka mengontrol narasi – Setelah mereka melaporkan Anda, membuktikan ketidakbersalahan Anda sulit tanpa bukti yang kuat.
---
🛡 Cara Tetap Aman
✅ Jangan pernah mengirim atau menerima dana di luar alur pembayaran resmi platform.
✅ Jika ada pembayaran berlebih, batalkan perdagangan dan mulai ulang dengan jumlah yang benar.
✅ Simpan semua komunikasi dalam obrolan platform untuk bukti.
✅ Tetap informasi — taktik penipuan berkembang dengan cepat.