Scam P2P di Pakistan
:
Pemandangan P2P Scam di Pakistan
Pembayaran P2P berarti mentransfer uang secara langsung dari satu pengguna ke pengguna lainnya, seperti EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay atau perdagangan Binance P2P.
Metode ini cepat tetapi risikonya lebih tinggi, karena pembayaran dilakukan secara langsung — tidak ada jaminan di antara.
Metode Scam P2P Umum di Pakistan
Bukti Pembayaran Palsu
Penipu mengirimkan screenshot yang diedit seolah-olah uang sudah dikirim.
Transaksi asli tidak ada, atau sedang menunggu.
Biasanya terjadi di Binance P2P atau grup Facebook.
Akun Bank / Dompet Seluler yang Dicuri
Penipu mengirim uang dari akun yang diretas.
Kemudian, pemilik asli mengajukan keluhan → bank atau dompet membekukan akun Anda hingga penyelidikan selesai.
Penipuan Pembalikan
Setelah menerima pembayaran, penipu membuat keluhan penipuan di bank atau dompet untuk mengambil kembali uang.
Biasanya terjadi di Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Transfer yang Dibayar Rendah
Kesepakatan 100.000 PKR, namun dia mengirim 99.000 dan mengatakan sisa harus diberikan dalam bentuk uang kertas kecil.
Sesuai aturan platform P2P, pembayaran penuh tidak boleh dirilis hingga diterima.
Penipuan Pembayaran Pihak Ketiga
Penipu mengirimkan uang orang ketiga ke akun Anda.
Kemudian orang itu mengajukan FIR dan akun Anda menjadi dicurigai (risiko Pencucian Uang).
Target Utama Penipuan P2P
Pedagang Binance P2P (pembeli/penjual crypto)
Grup perdagangan Facebook/WhatsApp
Freelancer yang menerima pembayaran langsung melalui EasyPaisa/JazzCash.
Penjual OLX dan Marketplace
Tips untuk Berhasil
Hanya bertransaksi dengan pembeli/penjual yang terverifikasi (yang memiliki umpan balik baik di platform).
Setelah menerima pembayaran, tunggu minimal 1-2 jam agar risiko pembalikan berkurang.
Jangan pernah membagikan salinan CNIC, OTP, atau akses akun.
Jika nama pihak ketiga muncul di pernyataan akun, batalkan kesepakatan.
Selalu gunakan sistem obrolan dan sengketa dari platform P2P.
