Keadaan Skema P2P di Pakistan
P2P berarti mengirim uang langsung dari satu orang ke orang lain, seperti EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay atau Binance P2P.
Metode ini cepat, tetapi risikonya juga tinggi karena tidak ada jaminan di antara keduanya.
Metode umum skema P2P di Pakistan
1. Bukti Pembayaran Palsu
Mengirimkan tangkapan layar yang telah diedit bahwa uang telah dikirim, tetapi sebenarnya uang tidak pernah datang atau masih pending.
2. Akun Bank atau Mobile yang Dicuri
Mengirim uang dari akun yang diretas, kemudian pemilik asli mengajukan keluhan dan akun Anda akan ditutup atau dibekukan.
3. Skema Pembalikan
Setelah menerima uang, mengajukan keluhan palsu di bank atau dompet untuk mengembalikan uang.
4. Mengirim Uang Lebih Sedikit
Contohnya, kesepakatan 1 lakh, tetapi mengirim 99 ribu dan meminta sisanya dalam bentuk tunai.
5. Pembayaran Pihak Ketiga
Menggunakan uang orang lain untuk dimasukkan ke akun Anda, kemudian orang tersebut melaporkan kasus ke polisi.
Siapa yang lebih sering menjadi target?
Pedagang Binance P2P
Grup Trading di Facebook atau WhatsApp
Freelancer yang menerima uang melalui EasyPaisa/JazzCash
Penjual di OLX atau Marketplace
Cara mudah untuk melindungi diri
Hanya bertransaksi dengan pembeli atau penjual yang memiliki ulasan baik
Tunggu setidaknya 1-2 jam setelah menerima pembayaran
Jangan pernah memberikan CNIC, OTP, atau detail akun
Jika nama orang ketiga muncul di akun, batalkan transaksi