Perdagangan P2P itu nyaman tetapi juga merupakan ladang buruan bagi penipu yang menunggu trader ceroboh. Jika Anda tidak berhati-hati, satu kesalahan dapat membekukan akun Anda, menguras dana Anda, atau mengunci Anda dalam sengketa.
Inilah cara untuk mengenali penipuan sebelum mereka menjebak Anda dan berdagang seperti seorang profesional.
---
🔴 Taktik Penipuan P2P Umum
1. Bukti Pembayaran Palsu – Penipu mengirim tangkapan layar pembayaran yang diedit yang sebenarnya tidak pernah tiba.
2. Pembayaran Pihak Ketiga – Mereka mentransfer uang dari akun orang lain, yang kemudian diperdebatkan, membekukan dana Anda.
3. Penipuan Pembekuan Akun – Transfer penipuan dari akun berisiko (Easypaisa/JazzCash) memicu penangguhan akun.
4. Manipulasi Harga – Mereka menerima tawaran Anda tetapi kemudian menekan Anda untuk menyesuaikan tarif, membuat Anda kehilangan.
5. Penipuan Chargeback – Setelah mengirim uang melalui transfer bank, mereka mengajukan klaim penipuan untuk mendapatkan kembali dana mereka.
---
🟢 Tips Penasihat: Cara Melindungi Diri Anda
1. Berpegang pada Trader Terpercaya – Selalu berurusan dengan pedagang terverifikasi (lencana emas, 1000+ perdagangan, tingkat penyelesaian 90%+).
2. Tolak Pembayaran Pihak Ketiga – Nama pengirim harus cocok dengan nama akun P2P—tidak ada pengecualian.
3. Konfirmasi Pembayaran Sendiri – Periksa langsung di aplikasi bank/EasyPaisa Anda. Jangan pernah bergantung pada tangkapan layar.
4. Jangan Pernah Rilis Tanpa Dana – Abaikan siapa pun yang meminta Anda untuk mengonfirmasi lebih awal. Dana dulu, crypto nanti.
5. Gunakan Akun Terpisah – Simpan akun P2P khusus untuk melindungi bank/EasyPaisa utama Anda dari pembekuan.
6. Tetap di Obrolan Resmi – Hindari WhatsApp, SMS, atau panggilan. Obrolan Binance menjaga Anda aman dengan catatan.
7. Berhati-hati dengan Bank – Hanya rilis crypto setelah transfer sepenuhnya diselesaikan, bukan “menunggu.”
8. Hindari Tarif Mencurigakan – Jika tawaran terlihat terlalu bagus, biasanya itu adalah jebakan.
9. Gunakan Opsi Sengketa – Jika ada yang terasa salah, segera tekan Banding/Sengketa—biarkan dukungan Binance turun tangan.
10. Simpan Catatan – Simpan semua tangkapan layar, obrolan, dan konfirmasi pembayaran untuk cadangan.
---
⚠️ Tanda Bahaya = Keluar Instan
“Konfirmasi saja, pembayaran akan datang.”
“Uang akan datang dari akun teman saya.”
“Sesuaikan tarif atau batalkan saja.”
“Ayo ke WhatsApp.”
---
👉 Singkatnya: Pedagang terverifikasi ✅ + Akun pembayaran nama yang sama ✅ + Obrolan resmi ✅ + Konfirmasi langsung ✅ = Perdagangan Aman
