Setelah 8 tahun dalam perdagangan OTC, saya pikir saya telah melihat semuanya. Tetapi kenyataannya — semakin lama Anda berada dalam permainan ini, semakin tinggi risikonya.
💳 Uang itu baru saja mendarat di kartu bank saya. Pemberitahuan “transfer berhasil” bahkan belum memudar dari layar ketika yang lain muncul: akun dibekukan.
Pada saat itu, hati saya terjatuh. Semua ketenangan yang dibangun dari 8 tahun pengalaman — hilang.
Dan saya kemudian menyadari… saya tidak sendirian. Banyak trader terjebak dalam ranjau tak terlihat ini. Anda mengikuti aturan, melakukan segala sesuatu “benar,” dan tetap terkena dua bulan kemudian. Kenapa? Jawabannya terletak pada detail yang diabaikan kebanyakan orang. Hari ini, saya akan membagikan pelajaran bertahan hidup yang perlu diketahui setiap trader OTC.
🔎 Mengapa pembekuan terjadi setelah fakta?
Karena rantai modal yang tersembunyi.
Terkadang, dana yang Anda terima awalnya dicuri dari korban dalam penipuan sebelumnya. Ketika korban melaporkannya, penyelidikan melacak aliran — dan akun Anda akan ditandai untuk verifikasi.
👉 Ingat: Pembekuan ≠ kejahatan. Jika Anda dapat membuktikan bahwa Anda bertindak dengan itikad baik, sebagian besar kasus dapat diselesaikan. Prosesnya menyakitkan, tetapi dapat bertahan.
⚠️ 5 Tindakan Berisiko Tinggi yang Memicu Pembekuan
1. Sering mengganti kartu penerima atau masuk dari lokasi yang tidak biasa.
2. Menulis catatan seperti “beli USDT” atau “pembelian mata uang.” (Anda pada dasarnya melaporkan diri sendiri.)
3. Memindahkan dana segera setelah tiba — terlihat seperti pencucian uang.
4. Menerima uang di mana nama pengirim ≠ nama kartu Anda.
5. Transaksi besar pada pukul 2–3 pagi (sistem kontrol risiko sangat sensitif saat itu).
🛡️ Jika Akun Anda Dibekukan — Bertindak Cepat
1️⃣ Konfirmasikan apakah itu nyata: Bank/polisi tidak pernah meminta “akun aman” atau kata sandi. Jika mereka melakukannya, itu adalah penipuan.
2️⃣ Pengembalian resmi: Hanya pengembalian publik-ke-publik yang dihitung. Selalu minta kwitansi + sertifikat penutupan.
3️⃣ Bangun rantai bukti Anda: Simpan catatan transaksi, percakapan, dan laporan bank dengan baik.
🎯 Kemungkinan Hasil
✅ Kasus terbaik: Tidak dibekukan dalam 24–72 jam dengan bukti yang kuat.
⌛ Kasus umum: Terkunci sementara, otomatis pulih dalam 1–3 bulan.
⚠️ Kasus masalah: Dana penipuan dibekukan, tetapi saldo dapat digunakan.
🚫 Kasus terburuk: Ditandai secara permanen — lebih baik memulai dari awal dengan kartu baru yang ditujukan.
📌 6 Kebiasaan untuk Mengurangi Risiko hingga 90%
Perdagangkan hanya di platform besar, dengan pengguna yang terverifikasi dan berpengalaman jangka panjang.
Selalu gunakan kartu Anda sendiri — jangan pernah milik keluarga atau teman.
Pecah jumlah besar, hindari perdagangan antara pukul 2–5 pagi.
Gunakan catatan aman seperti “belanja” atau “pengeluaran harian.”
Miliki kartu penerima yang ditujukan, simpan dana setidaknya 3 hari sebelum dipindahkan.
Jangan pernah “membantu” orang lain dengan menerima/mentransfer uang.
💡 Industri ini berbahaya, tetapi tidak mustahil.
Dengan aturan dan pola pikir yang tepat, Anda bisa bertahan dalam jangka panjang. Selama bertahun-tahun, saya telah menghadapi pembekuan, banding, dan belajar bagaimana berjalan melalui ranjau.
👉 Jika Anda berdagang OTC dan khawatir tentang jebakan, ikuti terus. Lain kali, saya akan berbagi:
Cara berbicara dengan polisi selama pencabutan pembekuan
Cara memilih bank yang tepat untuk kartu yang ditujukan
Karena dalam OTC, tetap hidup lebih penting daripada mengejar keuntungan cepat.
⚡ Apakah Anda pernah mengalami pembekuan sebelumnya? Bagikan cerita Anda di kolom komentar — Saya akan memberikan tips praktis dari pengalaman.
