Australia menghadapi gelombang penipuan terkait kripto mulai dari dukungan selebriti deepfake hingga penipuan ATM kripto dan bahkan penyamaran dari pengawas keuangan negara itu sendiri. Penipuan ini semakin canggih, dan Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) meningkatkan responsnya.
1) Penipu Menjadi Canggih
Di seluruh negeri, penipu menargetkan investor dengan skema yang meyakinkan. Di Australia Barat saja, penipu yang memanfaatkan dukungan selebriti palsu, termasuk video deepfake, telah menipu korban lebih dari $10 juta sejauh ini tahun ini, bagian dari hampir $20 juta yang dicuri sejak 2024.
Skema ini sering dimulai kecil, menarik investor dengan janji kekayaan cepat, sebelum meningkat menjadi tuntutan uang atau transfer kripto yang lebih besar. Untuk memperburuk keadaan, korban kadang-kadang menjadi target kedua oleh "ahli pemulihan" yang mengklaim mereka dapat membantu mengambil kembali dana yang hilang tetapi sebenarnya adalah penipu itu sendiri.
Beberapa penipu bahkan telah sampai pada titik menyamar sebagai ASIC. Email dan teks palsu memberi tahu korban bahwa dana mereka "dibekukan" dan meminta pembayaran untuk pelepasan, biasanya dalam cryptocurrency. ASIC memperingatkan bahwa mereka tidak pernah membuat tuntutan seperti itu dan menyarankan orang Australia untuk memperlakukan komunikasi ini dengan sangat hati-hati.
2) Penipuan Online dan Platform Palsu
ASIC juga telah meningkatkan upaya untuk menghapus situs web dan platform jahat. Sejak pertengahan 2023, lebih dari 14.000 situs penipuan, sekitar 3.000 di antaranya terkait kripto, telah dihapus, dengan rata-rata 130 penghapusan per minggu.
Taktik penipuan baru termasuk:
Bot perdagangan AI: penipu mempromosikan platform bertenaga AI palsu dengan imbal hasil yang tidak realistis.
Template profesional: situs web yang halus dan dokumen palsu yang meniru perusahaan nyata.
Data langsung palsu: grafik atau umpan perdagangan yang disematkan memberikan ilusi legitimasi.
Penyamaran: situs web yang menunjukkan konten berbeda tergantung pada siapa yang mengunjungi, membuat deteksi lebih sulit.
Penipu juga sangat mengandalkan iklan media sosial, sering menggunakan video deepfake atau artikel berita palsu untuk mempromosikan platform penipuan. ASIC telah memprioritaskan kerja sama dengan platform teknologi untuk menghapus iklan-iklan ini.
3) Penyalahgunaan ATM Kripto
Penyalahgunaan ATM kripto telah muncul sebagai masalah besar lainnya. Banyak pengguna mesin ini yang memiliki volume tinggi bukanlah penjahat, tetapi korban penipuan yang diarahkan untuk menyetor uang tunai atau mentransfer dana ke dompet kripto yang dikuasai oleh penipu.
Dalam setahun terakhir, lebih dari 150 kasus penipuan terkait ATM kripto menyebabkan kerugian di atas $2 juta. Australia menempati peringkat ketiga secara global dalam jumlah ATM kripto, yang menjadikannya alat yang menarik untuk penipu yang ingin mencuci uang dengan cepat.
4) Tindakan Hukum
ASIC telah menegaskan bahwa mereka siap untuk menuntut individu yang terlibat dalam penipuan kripto. Kasus terbaru termasuk penipuan terkenal yang dijalankan oleh orang Australia yang menipu investor ratusan ribu dolar. Dengan mengejar kasus ini di pengadilan, ASIC menandakan bahwa penipuan terkait kripto akan diperlakukan dengan keseriusan yang sama seperti kejahatan keuangan tradisional.
5) Front yang Bersatu
Pembentukan Pusat Anti-Penipuan Nasional (NASC) telah memperkuat perjuangan melawan kejahatan keuangan. ASIC kini bekerja sama erat dengan bank, penegak hukum, penyedia telekomunikasi, dan regulator lainnya untuk berbagi intelijen dan mengoordinasikan penegakan. Kemitraan ini sangat penting bagi strategi Australia yang terus berkembang melawan penipuan online.
Pemikiran Akhir: Melindungi Diri Anda
Verifikasi setiap tawaran investasi, terutama yang melibatkan kripto, bot AI, atau dukungan selebriti.
Abaikan tuntutan pembayaran dari siapa pun yang mengaku sebagai ASIC; itu selalu penipuan.
Gunakan daftar peringatan investor resmi untuk memeriksa apakah suatu platform sah.
Jika menjadi target penipu: blokir kontak, beri tahu bank atau bursa Anda, dan laporkan ke ASIC atau Scamwatch.
Kripto tetap menjadi frontier investasi yang sah tetapi berisiko. Di Australia, penipuan semakin meningkat dalam jumlah dan kompleksitas, tetapi kampanye penindakan agresif ASIC, penuntutan, dan kemitraan memberikan dampak. Tetap terinformasi dan skeptis adalah pertahanan terbaik.