Penulis berita: Crypto Emergency

Jaksa Agung Negara Bagian Massachusetts Andrea Joy Campbell mengajukan gugatan terhadap Bitcoin Depot — salah satu operator mesin ATM kripto terbesar di Amerika Utara. Perusahaan tersebut dituduh secara sadar membiarkan penipu menggunakan terminalnya dan menyesatkan pelanggan, yang mengakibatkan kerugian lebih dari $10 juta.

Kejaksaan: Bitcoin Depot mengetahui tentang penipuan, tetapi tidak mengambil tindakan apa pun
Menurut gugatan:

• lebih dari 80% pelanggan yang mentransfer melalui ATM Bitcoin Depot dari $10 000 dan lebih (Agustus 2023 - Januari 2025) menjadi korban penipu;

• hampir 60% pendapatan perusahaan di Massachusetts selama periode ini berasal dari transaksi penipuan;

• karyawan telah berulang kali memperingatkan manajemen tentang operasi mencurigakan, tetapi tidak ada tanggapan.

Perusahaan, menurut kejaksaan, tidak mengambil langkah-langkah perlindungan dasar:

• tidak mengajukan pertanyaan klarifikasi kepada pelanggan untuk transfer besar;
• mengabaikan laporan dari korban tentang penipuan;
• menolak untuk mengembalikan bahkan biaya yang ditahan, yang mencapai hingga 30%.

Kadang-kadang Bitcoin Depot hanya mengembalikan sebagian kecil dari biaya.

Biaya tersembunyi dan markup yang berlebihan
Dalam gugatan juga disebutkan bahwa perusahaan:

• menambahkan biaya tersembunyi selama transaksi,
• menerapkan markup dari 15% hingga 50%,
• meningkatkan total biaya transaksi hingga ribuan dolar untuk transfer besar.

Tuntutan kejaksaan
Jaksa Agung Campbell menuntut:

• melarang Bitcoin Depot melakukan transaksi besar tanpa langkah-langkah perlindungan tambahan,

• mewajibkan perusahaan untuk mengembalikan uang kepada pelanggan yang dirugikan.

Bukan kasus pertama: ATM dalam sorotan regulator
Ini bukan gugatan satu-satunya terhadap operator ATM:

• tahun lalu, kejaksaan distrik Columbia mengajukan gugatan serupa terhadap Athena Bitcoin,
• di Iowa, pada Juli 2025, undang-undang yang bertujuan untuk melindungi pengguna ATM dari penipu mulai berlaku.

Regulator semakin sering memperhatikan ATM sebagai salah satu saluran yang paling rentan terhadap kejahatan finansial.

#bitcoin #CryptoATM #Cryptoscam #CryptoNews #blockchain